تخلفات عمل فروش

عدم موفقیت در شرکتهای کارگزاری نظارتی صنعت مالی (FINRA) و مشاوران مالی آنها برای رعایت قوانین و مقررات مربوط به اقدامات مربوط به فروش FINRA در مورد استانداردهای مراقبت از حساب های مشتری ممکن است منجر به علت قانونی برای بهبود ضررهای سرمایه گذاری شود. شرکت های کارگزاری و سوء رفتار با سهام کارگزاران را می توان با اقدامات مختلفی مشخص کرد که می تواند شکل های بسیاری و اشکال مختلفی را به خود اختصاص دهد که می تواند منجر به یک عامل قانونی برای اقدامات علیه افراد متخلف شود. چنین سوء رفتار اغلب می تواند در موارد نقض نقض عمل در مورد فروش FINRA زیر طبقه بندی شود.

مشاوره سرمایه گذاری نامناسب

مناسب بودن یک سرمایه گذاری و یا استراتژی سرمایه گذاری خاص توسط صنعت خدمات مالی "مشتری خود را می دانید" که شرکت های کارگزاری و مشاوران آنها از همه عواملی که بر وضعیت مالی یک سرمایه گذار تأثیر می گذارد ، آگاه هستند. عواملی که مناسب بودن یک سرمایه گذاری را تعیین می کند شامل سن سرمایه گذار ، وضعیت اشتغال ، نرخ مالیات ، تحصیلات ، تجربه سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک است. هدف قانون "مشتری خود را بدانید" فقط توصیه سرمایه گذاری های "مناسب" و/یا استراتژی سرمایه گذاری را به مشتریان توصیه می کند. مناسب بودن یک استراتژی سرمایه گذاری و/یا سرمایه گذاری بر اساس توانایی سرمایه گذار در درک و فرض خطرات مرتبط با یک سرمایه گذاری و یا استراتژی سرمایه گذاری تعیین می شود. ضررهای سرمایه گذاری که نتیجه مشاوره نامناسب سرمایه گذاری است می تواند دلیل اقدام در ادعای داوری FINRA برای خسارت باشد.

یک شرکت کارگزاری کامل برای ارائه سرمایه گذار بسیار بیشتر از اجرای تجارت موظف است. یک سرمایه گذار که به جهت و توصیه های یک کارگزاری و نمایندگان ثبت شده آن (Bockbroker) متکی است ، رابطه وفاداری دارد. ویژگی مهم یک رابطه وفاداری کنترل است. یک رابطه وفاداری مستلزم آن است که شرکت کارگزاری و نمایندگان آنها وظیفه داشته باشند که بهترین علاقه سرمایه گذار را قبل از شرکت کارگزاری قرار دهند. تابع منافع آنها هنگام ارائه توصیه های سرمایه گذاری به حداکثر دقت نیاز دارد. ضررهای سرمایه گذاری که نتیجه نقض وظیفه وفاداری است می تواند دلیل اقدام در ادعای داوری FINRA برای خسارت باشد.

سهل انگاری عدم موفقیت یک کارگزاری و نمایندگان آن در هنگام ارائه مشاوره مالی به روشی منطقی و محتاطانه است. این سهل انگاری ناشی از عدم رعایت استانداردهای مراقبت از صنعت اوراق بهادار است که از طریق قوانین و مقررات FINRA اعلام شده است. سهل انگاری لازم نیست عمدی باشد تا منجر به ادعای داوری اوراق بهادار مناسب برای خسارت شود. یک عمل سهل انگاری ممکن است یک عمل عمدی یا عمدی نباشد ، بلکه صرفاً یک حذف یا عدم عمل است. یک شرکت کارگزاری و نماینده آن نمی توانند استدلال کنند که از استانداردهای صنعت اوراق بهادار که مستلزم آن است که باید براساس استانداردهای مراقبت گسترده یا براساس دانش مورد نیاز از امور اقتصادی و مالی مورد بحث ، آگاه نبوده است. یک عمل سهل انگاری که منجر به سرمایه گذاری می شود و می تواند عامل اقدام در ادعای داوری FINRA برای خسارت باشد.

Chuing هرگونه فعالیت تجاری بیش از حد در یک حساب سرمایه گذاری به منظور تولید کمیسیون در نظر گرفته می شود. یک سرمایه گذار باید ثابت کند که با توجه به هدف سرمایه گذاری ، سطح فعالیت بیش از حد است. کارگزار باید کنترل فعالیت حساب را کنترل کند که منجر به پرداخت کمیسیون های بیش از حد به کارگزاری و نماینده ثبت شده آن شد. یک سرمایه گذار که حساب او را خفه کرده است ممکن است واجد شرایط بازیابی کمیسیون های بیش از حد پرداخت شده و هرگونه حساب سرمایه گذاری نسبت به معیار عملکرد مناسب به عنوان علت اقدام در ادعای داوری FINRA برای خسارت باشد.

افشای کامل از کلیه اطلاعات مادی مربوط به یک سرمایه گذاری لازم است. مشاوران مالی که نتوانسته اند تمام حقایق مادی مربوط به یک سرمایه گذاری را فاش کنند ، می توانند در قبال ضررهای متحمل شده از آن سرمایه گذاری مسئولیت پذیر باشند. اطلاعات مادی شامل تمام هزینه ها و خطرات مرتبط با سرمایه گذاری است ، اما محدود به آن نیست. یک سرمایه گذار ، که افشای کامل دریافت نمی کند ، قادر به تصویب توصیه سرمایه گذاری نیست. هنگامی که یک مشاور مالی عمداً اطلاعات مادی را که یک سرمایه گذار به آن اعتماد دارد ، نادرست نشان می دهد یا از آن خودداری می کند ، می توان ادعای کلاهبرداری در اوراق بهادار را تشکیل داد.

در یک حساب غیر اختلال ، شرکت های کارگزاری و کارگزاران سهام آن موظفند قبل از اجرای هرگونه معامله ، تأیید قبلی را از مشتری دریافت کنند. یک سرمایه گذار که متوجه ضرر ناشی از معامله تجاری غیرمجاز می شود ، ممکن است واجد شرایط بازپرداخت خسارت باشد. این مهم است که یک سرمایه گذار در یک دوره زمانی معقول معامله را مورد اختلاف قرار دهد. دریافت تأیید تجاری یا صورتحساب حساب بدون اختلاف بعدی از سرمایه گذار می تواند تصویب معامله در نظر گرفته شود. حقایق پیرامون معاملات مورد بحث می تواند در صورت عدم وجود سوابق تلفن یا ایمیل بین کارگزار بورس و مشتری قبل از اجرای تجارت ، از ادعای تجارت غیرمجاز پشتیبانی کند.

استفاده از حاشیه خطرات مرتبط با سرمایه گذاری های موجود در یک حساب کارگزاری را به شدت افزایش می دهد. در بسیاری از موارد ، کارگزاران سهام نمی توانند به سرمایه گذاران فاش کنند که یک حساب کارگزاری با حاشیه می تواند بارها و بارها خطرناک تر از کل بازار سهام باشد. تعادل حاشیه ای هنگام خرید اوراق بهادار یا برداشت با وام در برابر دارایی های حساب کارگزاری صورت می گیرد. در طول کاهش بازار ، سهام حساب به دلیل تأثیرات حاشیه ای که می تواند منجر به تماس حاشیه شود ، به سرعت کاهش می یابد. یک تماس حاشیه ممکن است به سپرده های اضافی پول نقد یا فروش اوراق بهادار با ضرر قابل توجهی نیاز داشته باشد. این شرکت کارگزاری حق دارد هر اوراق بهادار را که در حساب کارگزاری نگهداری می شود ، برای کاهش تعادل وام و محافظت از منافع خود ، نقدینگی کند. استفاده نامناسب از حاشیه که منجر به خسارات قابل توجهی می شود ممکن است دلیل اقدام در ادعای داوری FINRA برای خسارت باشد.

تمرکز اوراق بهادار یک سبد سرمایه گذاری در نظر گرفته می شود که به اندازه کافی متنوع نیست و در معرض خطرات خاص تعداد محدودی از سهام است. تنوع ابزار اولیه ای است که برای ایجاد یک سبد برای مدیریت ریسک های ذاتی بازار اوراق بهادار استفاده می شود. عدم تنوع در همه طبقات دارایی از جمله سهام، اوراق قرضه و وجه نقد ممکن است منجر به قرار گرفتن ناخواسته در معرض خطر شود. عدم تنوع به عنوان تمرکز امنیت نیز شناخته می شود، زیرا دارایی های سرمایه گذاری شده در یک بخش خاص نسبت به کل بازار اوراق بهادار وزن بیشتری دارند. استانداردهای صنعت مالی که توسط مطالعات دانشگاهی پشتیبانی می شوند، هر بخشی از سبد سرمایه گذاری را که بیش از ده درصد دارایی های حساب باشد، به عنوان تمرکز امنیتی در نظر می گیرند. خسارات ناشی از این تمرکز امنیتی ممکن است دلیل دعوی در ادعای داوری FINRA برای خسارت باشد.

قوانین عملکرد فروش صندوق های متقابل مستلزم آن است که سرمایه گذاران اطلاعات کاملی را درباره تخفیف های کمیسیون فروش موجود، که به عنوان نقاط شکست فروش شناخته می شوند، دریافت کنند. ارائه نکردن این تخفیف های نقطه شکست فروش منجر به کمیسیون های بیشتری می شود که توسط سرمایه گذاران پرداخت می شود که این امر نشان دهنده نقض رویه فروش صندوق های متقابل است. فروش یک صندوق سرمایه گذاری مشترک با درآمد حاصل از سرمایه گذاری مجدد در خانواده صندوق های مشترک متفاوت با گزینه های سرمایه گذاری مشابه ممنوع است، مگر اینکه منفعت اقتصادی برای سرمایه گذار وجود داشته باشد. اگر هیچ منفعت اقتصادی برای سرمایه گذار وجود نداشته باشد و دلیل توصیه صرفاً به دلیل ایجاد کمیسیون باشد، معامله یک معامله «سوئیچ» صندوق سرمایه گذاری مشترک تلقی می شود و ممکن است در یک ادعای داوری FINRA برای جبران خسارت باشد.

هنگامی که یک کارگزار یا نماینده فروش حقایق را نادرست بیان می کند یا اطلاعات مهمی را در مورد سالیانه فاش نمی کند، این تقلب محسوب می شود. علاوه بر این، ممکن است جنبه های دیگری از تقلب در سالیانه متغیر نیز وجود داشته باشد، از جمله به هم خوردن، نامناسب بودن، و تغییر.

فروش سالانه متغیر با درآمد حاصل از بازسازی مجدد در یک متغیر متغیر با ویژگی های مشابه و گزینه های سرمایه گذاری ممنوع است ، مگر اینکه یک سود اقتصادی برای سرمایه گذار وجود داشته باشد. اگر هیچ فایده اقتصادی برای سرمایه گذار وجود نداشته باشد ، این توصیه برای غنی سازی مشاور مالی در نظر گرفته می شود. در این موارد ، معامله یک معامله متغیر "سوئیچ" متغیر محسوب می شود و نقض قوانین بیمه ایالتی و قوانین و مقررات صنعت خدمات مالی است که ممکن است دلیل اقدام در ادعای داوری FINRA برای خسارت باشد.

صنعت اوراق بهادار مستلزم پیروی از استانداردهای مراقبت است که از طریق قوانین و مقررات مربوط به قانون فروش صنعت مالی (FINRA) منتشر می شود. بنگاه های عضو موظفند نظارت بر کلیه فعالیت های کارمندان شرکت از جمله مشاوران مالی داشته باشند. عدم موفقیت یک کارگزاری در نظارت مناسب بر فعالیت های مشاوران مالی ، نقض قوانین مربوط به اقدامات صنعت اوراق بهادار است که ممکن است دلیل اقدام در ادعای داوری FINRA برای خسارت باشد.

شرکت های کارگزاری و مشاوران مالی وظیفه تأیید کننده ای دارند که تضادهای احتمالی منافع را برای مشتریان خرده فروشی خود شناسایی کنند که در درجه اول مربوط به دستیابی به درآمدها توسط کارگزاری و مشاوران مالی آن با هزینه مشتری است. قوانین FINRA به منظور کاهش اثرات هرگونه تضاد منافع به افشای کامل تضاد منافع برای مشتریان به عنوان ابزاری مهم متکی است. شرکت های کارگزاری وظیفه دارند هرگونه تضاد منافع خاص برای مدل تجاری یک کارگزاری را شناسایی کنند و کلیه حقایق مربوطه را به سرمایه گذاران فاش کنند تا آنها را قادر به درک بهتر هزینه ها و خطرات مرتبط با یک استراتژی سرمایه گذاری یا سرمایه گذاری کنند.

شرکت های کارگزاری و مشاوران مالی توسط مقررات صنعت اوراق بهادار مورد نیاز هستند تا از شارژ مشتریان و نشانگرهای بیش از حد برای خرید یا فروش اوراق بهادار خودداری کنند. طبق مقررات صنعت اوراق بهادار ، شرکت های کارگزاری و مشاوران مالی باید هنگام شارژ هزینه ها و هزینه ها ، از جمله کمیسیون ، نشانه گذاری و نشانه گذاری ، برای معاملات اصلی و آژانس ، اصول انصاف و صداقت را رعایت کنند. شرکت های کارگزاری و مشاوران مالی موظفند در تعیین اینکه آیا هزینه ها و هزینه های پرداخت شده برای اجرای معامله اوراق بهادار معقول و منصفانه است ، عوامل مختلفی را در نظر بگیرند.

مکان های خصوصی سرمایه گذاری هایی هستند که اوراق بهادار ثبت نشده نیستند ، اوراق بهادار غیر تدارکاتی که از طریق یادداشت های قرار دادن خصوصی (PPM) به سرمایه گذاران فروخته می شوند که برای برقراری ارتباط جزئیات خاص مربوط به ارائه اوراق بهادار استفاده می شوند. بنگاه های کارگزاری که مکانهای خصوصی را به سرمایه گذاران معتبر توصیه می کنند ، وظیفه دارند فقط پس از انجام تحقیقات معقول در مورد صحت اطلاعات موجود در یادداشت قرار دادن خصوصی مربوط به خطرات سرمایه گذاری ، زنده ماندن اقتصادی و صورتهای مالی حسابرسی ، فقط به توصیه سرمایه گذاری توصیه کنند.

فروش خارج از کشور هر فعالیتی در نظر گرفته می شود که یک مشاور مالی درگیر "معاملات اوراق بهادار خصوصی" با سرمایه گذاری مردم باشد که مربوط به اوراق بهادار است که توسط کارگزاری تأیید نشده است و انتظار مشاور مالی وجود دارد که "جبران فروش" خواهد بودپرداخت شده. بنگاه های کارگزاری مسئولیت کلیه فعالیتهای تجاری مشاوران مالی خود را چه فاش شده و چه نباشند و موظفند اقدامات تأیید آمیز را برای نظارت و کشف هرگونه فعالیت در خارج از کشور ، از جمله فعالیت های مربوط به معاملات اوراق بهادار خصوصی انجام دهند.

سمینارهای تجارت یا سرمایه گذاری می توانند اطلاعات زیادی را ارائه دهند ، اما آنها همچنین فرصتی را برای طرح های کلاهبرداری فراهم می کنند. این طرح ها می توانند سرمایه گذاران را به سمت از دست دادن پول قابل توجهی سوق دهند وقتی کارگزاران سهام یا مشاوران مالی از سمینارها یا "ناهار رایگان" برای ارتقاء طرح های معاملات کلاهبرداری یا ترویج سرمایه گذاری های جعلی و طرح های پونزی استفاده می کنند. در برخی موارد ، افرادی که مرتکب کلاهبرداری در سرمایه گذاری می شوند ، می توانند از طریق اقدام قانونی در داوری اوراق بهادار یا دادگاه مسئولیت پذیر باشند.