5 موردی که باید قبل از خرید سهام برای سرمایه گذار زرنگ و دانا نگاه کنید

بیشتر ما می دانیم که سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار رایج ترین روش برای ایجاد ثروت بلند مدت است. و اگر وقت و دانش لازم برای انتخاب سهام ندارید ، می توانید از طریق صندوق بورس اوراق بهادار (ETF) یک سبد سهام خریداری کنید.

هرچند فراتر از آن ، که اساساً انتخاب سهام است ، می تواند مانند یک ابرقدرت غیرقابل درک مرموز به نظر برسد که منحصر به فرد برای چند نفر باشد. از این گذشته ، هزاران سهام در بازار وجود دارد ، هرکسی که بتواند مواردی را انتخاب کند که ارزش خود را صعود کنند باید شهود یا ابرقدرت خاصی داشته باشند که بیشتر ما اینطور نیست.

خوب ، خبر خوب این است که بیشتر سرمایه گذاران بلند مدت (این مهم است) که در سهام شخصی سرمایه گذاری می کنند ، به احساس روده اعتماد نمی کنند. آنها برای ارزیابی اینکه آیا سهام می تواند در دراز مدت بازده آنها را به دست آورد ، به یک چارچوب تعیین شده اعتماد می کنند ، و این چارچوب اساساً به این سؤال پاسخ می دهد "آیا این یک تجارت خوب برای قرار دادن پول من است؟"

این که آیا شرکت یک تجارت خوب است ، دانش ضروری است زیرا خرید سهام باعث می شود که شما بخشی از یک تجارت بسیار واقعی را داشته باشید. و شما باید عواملی را که می تواند یک تجارت موفق باشد در نظر بگیرید و قبل از سرمایه گذاری در سهام خاص NY ، از این سؤالات خود بپرسید.

1. چگونه شرکت درآمد کسب می کند؟

هدف از هر مشاغل تولید پول است و آنها معمولاً این کار را با فروش یک محصول یا خدمات به مشتری انجام می دهند. هنگام فکر کردن در مورد خرید سهام ، کمک می کند تا بدانید که تجارت چه کاری انجام می دهد و مشتریان آن چه کسانی هستند. این شما را در نحوه کسب درآمد کسب و کار می کند.

به عنوان مثال ، یک شرکت فناوری مصرف کننده با فروش تلفن ، تلویزیون و رایانه به مصرف کنندگان درآمد کسب می کند ، سیستم عامل های رسانه های اجتماعی آنلاین با فروش فضای تبلیغاتی به مشاغل ، پول می گیرند و شرکت های نیمه هادی با فروش تراشه های رایانه ای به تولید کنندگان رایانه درآمد کسب می کنند.

همچنین مشاغل با جریان های متعدد درآمدی وجود دارد که گاهی اوقات به عنوان کنگلومرا شناخته می شوند و از منابع متعدد درآمد ایجاد می کنند. کنگلومرهای سرگرمی می توانند از اشتراک های آنلاین ، فروش بلیط فیلم ، مجوز به کانال های تلویزیونی و فروش کالاها درآمد کسب کنند. این می تواند فرصتی بزرگتر برای کسب درآمد بیشتر از مشاغل با یک جریان درآمد در بعضی مواقع باشد.

هنگامی که شما درک بهتری از نحوه کسب درآمد یک شرکت دارید و مشتریان آن چه کسانی هستند ، می توانید پتانسیل درآمد شرکت را بهتر ارزیابی کنید.

2. آیا شرکت سودآور است؟و آیا آنها می توانند در آینده سودآور باشند؟

هنگام خرید سهام ، باید یک ذهنیت صاحب مشاغل داشته باشید و به خرید سهام فکر کنید که گویی خودتان یک تجارت را اداره می کنید. شما به عنوان یک صاحب مشاغل ، معمولاً می خواهید که تجارت شما سود کسب کند و از این سود برای رشد شغل خود یا توزیع آنها به سایر صاحبان به عنوان پاداش استفاده کنید.

اما همه شرکت هایی که سهام ارائه می دهند مشاغل سودآور نیستند. یک شرکت می تواند فروش بالایی داشته باشد و اگر هزینه های آن از فروش آن فراتر رود ، می تواند از دست بدهد. به عبارت دیگر ، اگر یک تجارت 1 میلیون دلاری برای فعالیت به 1. 1 میلیون دلار نیاز داشته باشد ، این تجارت 100000 دلار از دست می دهد و از این رو سودآور نیست.

بنابراین ، قبل از خرید سهام ، در اینجا چند سؤال وجود دارد که می توانید بپرسید:

1. آیا این شرکت در حال حاضر سودآور است؟
2. اگر اینگونه نباشد ، فکر می کنید شرکت در آینده سودآور خواهد بود و چرا؟
3. اگر این شرکت در حال حاضر سودآور است ، آیا سود آن هر سال در حال رشد ، کاهش یا راکد است؟

اگر به دنبال خرید سهام هستید که در حال حاضر سودآور نیست ، فقط آن را فوراً ننویسید. شما ممکن است بخواهید احتمال اینکه در آینده سود کسب کند ، ارزیابی کنید و بر اساس این که شرکت با توجه به آنچه در مورد تجارت تحقیق کرده اید ، این کار را انجام دهد.

نکته دیگری که باید به آن توجه کنیم این است که اگر سود یک شرکت در حال کاهش است. این می تواند به دلیل کاهش تقاضا برای محصولات شرکت یا افزایش هزینه های عملیاتی شرکت باشد. با دانستن علت ، می توانید تعیین کنید که آیا این تجارت دارای طول عمر شما است که برای آن وجود دارد تا بتواند سرمایه گذاری کند.

3. شرکت چقدر بدهی گرفته است؟

جنبه مهم دیگر هنگام ارزیابی هر شرکتی ، به دنبال بدهی خود است.

بیشتر شرکت ها برای تأمین بودجه تجارت بدهی می گیرند. اما چقدر بدهی یک شرکت نسبت به سرمایه سرمایه گذاری شده توسط سهامداران ، در غیر این صورت به عنوان نسبت بدهی به سهام ، در مورد سلامت مالی شرکت به شما می گوید.

فقط به این دلیل که یک شرکت نسبت بدهی به سهام بالایی دارد ، لزوماً به معنای این نیست که خرید سهام خود یک سرمایه گذاری بد است. این صرفاً به این معنی است که شرکت یک سرمایه گذاری خطرناک است زیرا این احتمال وجود دارد که در صورت بروز بحران ، بدهی های خود را پس انداز کند.

چنین شرکت هایی نیز نسبت به تغییرات اقتصادی حساس تر هستند. هنگامی که نرخ بهره بالا می رود ، شرکت مجبور است پول بیشتری را برای پرداخت هزینه های پرداخت وام های خود اختصاص دهد و این به سود شرکت فشار می آورد.

مربوط

آیا در موارد درست سرمایه گذاری می کنید؟

4- این شرکت برای ایستادگی از رقبای خود چه کاری انجام می دهد؟

تقریباً هر مشاغل دارای رقبایی است که محصولات مشابهی را می فروشند و برای همان گروه از مشتریان رقابت می کنند. بخشی از تحقیقات شما قبل از خرید هر سهام شامل مقایسه تجارت خود با دیگران در همان صنعت است.

این شامل ارزیابی چگونگی کرایه یک شرکت در برابر رقبای خود از نظر سود است - آیا این سودآورتر از دیگران است؟همچنین می توانید به سهم بازار شرکت نگاه کنید ، یا ببینید که شرکت بالقوه آن شرکت قبلاً در مقایسه با رقبای خود اسیر شده است.

وقتی شرکتی که فکر می کنید در آن سرمایه گذاری کنید فقط 20 ٪ از بازار را به خود اختصاص داده است ، در حالی که رقیب آن 80 ٪ از سهم بازار را دارد ، در حال رشد سخت تر درآمد خود است زیرا بیشتر مشتریان بالقوه خود از رقیب خود خریداری می کنندواد

علاوه بر سود و سهم بازار ، مزیت رقابتی شرکت را ارزیابی کنید. آیا این شرکت دارای یک حاشیه منحصر به فرد است که باعث می شود یک رقیب برای سرقت مشتریان خود از آن استفاده کند؟داشتن تقاضای سالم از پیشنهادات منحصر به فرد و تعداد کمی از رقبا گزینه ای جذاب تر از یک شرکت با بسیاری دیگر است که همان محصول را می فروشند.

5- افرادی که شرکت را رهبری می کنند چه کسانی هستند؟

در حالی که خرید سهام باعث می شود که شما بخشی از یک شرکت را داشته باشید ، نیازی نیست که در اداره تجارت دست به دست هم دهید. این زیبایی سرمایه گذار سهام است - شما می توانید یک شرکت را بدون نیاز به کثیف شدن دستان خود در اختیار داشته باشید زیرا این شرکت در حال حاضر یک تیم مدیریتی دارد که آن را اداره می کند.

اما در حالی که شما نیازی به لمس هر چیزی ندارید ، به عنوان صاحب بخشی از مشاغل ، هنوز هم می خواهید مطمئن شوید که این کار خوب است. بنابراین ، مدتی وقت بگذارید تا رهبری شرکت را جستجو کنید. مدیرعامل ، CFO و سایر اعضای C-Suite کیست؟چه مدت آنها با شرکت بوده اند و آیا آنها دارای پیشینه قوی ، معتبر و مرتبط هستند که باعث اعتماد به نفس می شود که آنها می توانند شرکت را به سود بیشتری سوق دهند؟

یافتن بیشتر این اطلاعات خیلی دشوار نیست. گزارش های سالانه معمولاً حاوی اطلاعاتی در مورد رهبری شرکت است و آنها در اخبار نیز ظاهر می شوند. برخی از رهبران همچنین چهره های عمومی هستند که حضور آنلاین دارند و همچنین ممکن است تصمیمات شرکت را مستقیماً از طریق سیستم عامل های عمومی خود مانند رسانه های اجتماعی ، رویدادها و فیلم ها به طور مستقیم به عموم مردم منتقل کنند.

در قلب هر تجارت موفق ، یک تیم رهبری خوب است که شرکت را هدایت می کند ، و شما می خواهید پول خود را در دست افرادی که فکر می کنید می توانید به آنها اعتماد کنید ، قرار دهید.

بر اساس اعتیاد به مواد مخدره یا احساس خریداری نکنید ، همیشه تحقیقات خود را انجام دهید

همیشه روندهایی در بورس سهام وجود خواهد داشت و سهام همه درباره آنها صحبت می کنند. و فقط به این دلیل که قیمت سهام بالا می رود به این معنی نیست که یک شرکت از نظر مالی قابل استفاده است - قیمت ها فقط به دلیل اعتیاد به مواد مخدره می توانند بالا بروند.

ایجاد سریع سریع ممکن است با اعتیاد به مواد مخدره امکان پذیر باشد ، اما این شرکت ها ممکن است در طولانی مدت پایدار نباشند. به عنوان یک سرمایه گذار بلند مدت ، شما می خواهید به دنبال شرکت های سالم مالی باشید که نه تنها در یک بازار گاو نر خوب عمل می کنند بلکه می توانند از رکود نیز زنده بمانند.

بنابراین ، سرمایه گذاری در سهام فردی بیشتر در مورد داشتن یک رویکرد روشمند برای تعیین اینکه آیا شرکت یک سرمایه گذاری خوب است ، و کمتر مربوط به آنچه افراد دیگر درباره سهام می گویند ، است.

به عنوان مشهورترین سرمایه گذار سهام فردی ، وارن بوفه ، می گوید: "همه چیز سرمایه گذاری وجود دارد که سهام خوبی را در اوقات خوب انتخاب کنید و تا زمانی که شرکت های خوبی باقی بمانند در کنار آنها بمانید."

محتوای حمایت شده توسط بانکداری شخصی HSBC.

سفر سرمایه گذاری خود را با بانکداری شخصی HSBC شروع کنید. یک حساب جهانی روزمره HSBC را باز کنید و با یک حساب سرمایه گذاری HSBC سرمایه گذاری کنید تا 200 دلار پاداش نقدی دریافت کنید *. پیشنهاد معتبر تا پایان سپتامبر 2022.

به علاوه دسترسی به این مزایا هنگام سرمایه گذاری با HSBC:

-حساب چند ارز به علاوه حداکثر 600 دلار پول نقد و سود پاداش هر ماه با حساب سرمایه گذاری HSBC

- هزینه های کارگزاری سهام رقابتی با قابلیت خرید و فروش در همان روز

- تجارت کنید و سرمایه گذاری های خود را از طریق برنامه HSBC سنگاپور مدیریت کنید.

*شرایط و ضوابط اعمال می شود. سپرده های SGD توسط SDIC تا 75K دلار بیمه شده است.

شما نباید در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری به این ماده اعتماد کنید یا به این ماده اعتماد کنید. این ماده به عنوان پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهادی برای خرید یا اشتراک برای هرگونه سرمایه گذاری قابل تفسیر نیست و نباید آن را تشکیل دهد و یا بخشی از آن اساس آن را تشکیل دهد یا در رابطه با هر قرارداد به آن اعتماد شود. یا تعهد هر آنچهقبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، ممکن است بخواهید با یک مشاور مالی مشورت کنید. در صورتی که تصمیم بگیرید از یک مشاور مالی به دنبال مشاوره نباشید ، باید با دقت در نظر بگیرید که آیا محصول سرمایه گذاری برای شما مناسب است یا خیر. ارزش سرمایه گذاری ها و واحدها ممکن است پایین و بالا برود ، و سرمایه گذار ممکن است مبلغ اصلی سرمایه گذاری شده را برنگرداند. عملکرد گذشته است لزوما نشان دهنده عملکرد آینده نیست. سرمایه گذاران و سرمایه گذاران بالقوه باید قبل از سرمایه گذاری ، دفترچه مربوطه یا اطلاعات مربوط به محصول را بخوانند.