ساخت یک سبد سرمایه گذاری سهم

با وجود سهام و بازارهای زیادی که می توانید از آن استفاده کنید ، در اینجا روش هایی برای ساختن یک نمونه کارها وجود دارد.

با بیش از 2،000 شرکت ذکر شده در بورس اوراق بهادار استرالیا ، هنگام خرید سهام کمبود انتخابی وجود ندارد. با این حال ، این مهم است که نه تنها اعتبار هر یک از شرکت ها را در نظر بگیرید ، بلکه همچنین نحوه ارتباط آنها با دیگران که در آن سرمایه گذاری می کنید ، در نظر گرفته می شود.

متنوع کردن یک سبد سهم

شما هرگز نمی توانید بدانید که کدام بخش در هر دوره زمانی معین بهترین عملکرد را انجام می دهد. با سرمایه گذاری در بخش های متنوع ، اغلب می توانید به گسترش ریسک خود کمک کنید زیرا عملکرد بخش های مختلف به طور کلی تحت تأثیر عوامل مختلف قرار می گیرد.

مقالات مرتبط

این که آیا بخش هایی که شرکت ها در آن قرار می گیرند "چرخه ای" یا "دفاعی" محسوب می شوند ، یک چیز است که باید در نظر گرفت.

بخش های چرخه ای ، مانند املاک و خرده فروشی ، تمایل به حرکت با اقتصاد وسیع تر دارند ، در حالی که بخش های دفاعی مانند ارتباطات بهداشتی و مراقبت های بهداشتی ، اغلب وقتی اقتصاد وسیع تر دست و پنجه نرم می کند ، بهتر از سایرین عمل می کنند ، زیرا وضعیت اقتصاد تأثیر کمتری در این زمینه داردتقاضا برای کالاها و خدماتی که آنها تولید می کنند.

خوب است که در مورد آنچه در طیف وسیعی از سناریوها اتفاق می افتد - تغییر دولت ، کندی در رشد اقتصادی ، یک فاجعه طبیعی ، کمبود جهانی نفت - فکر کنید و در نظر بگیرید که چگونه سرمایه گذاری های شما تأثیر می گذارد.

سرمایه گذاری در فراتر از استرالیا

در حالی که از نظر عملکرد شرکتهای ذکر شده در ASX تنوع زیادی وجود دارد ، همه آنها به نوعی تحت تأثیر اقتصاد استرالیا قرار دارند.

به همین دلیل سرمایه گذاری در سهام بین المللی ممکن است یکی از راه های افزودن تنوع بیشتر به سبد سهام شما باشد.

سرمایه گذاران در استرالیا می توانند از طریق چندین روش از جمله سرمایه گذاری مستقیم با استفاده از یک حساب تجارت بین المللی با یک کارگزار مانند CommSec یا با خرید واحدها در صندوق مدیریت شده یا صندوق معامله شده ، در معرض شرکت های خارج از کشور قرار بگیرند.

با این حال ، خطرات اضافی وجود دارد که با سرمایه گذاری بین المللی همراه است ، مانند ریسک ارز که در نظر گرفتن آن مهم است.

تنوع در سطح نمونه کارها

فراتر از متنوع سازی یک نمونه کارها سهم ، در سطح نمونه کارها متنوع است و از انواع مختلف سرمایه گذاری مانند پول نقد ، املاک و بهره ثابت استفاده می کند. بخش بزرگی از به دست آوردن ترکیب مناسب در یک نمونه کارها ، استفاده از انواع مختلف سرمایه گذاری برای کمک به محافظت در برابر نوسانات بازار و کاهش ریسک است.

متنوع سازی یک نمونه کارها با هدف تعادل هرگونه ضرر در یک سرمایه گذاری در برابر سود در دیگران ، اگرچه تصمیماتی در مورد ترکیب یک نمونه کارها باید با شرایط فردی و اشتهای ریسک شخصی مطلع شود.

متنوع سازی در یک سطح نمونه کارها در تئوری کار می کند زیرا انواع مختلف سرمایه گذاری دارای سطوح مختلف ریسک هستند و همچنین تمایل به پاسخ متفاوت به محرک ها و رویدادهای خارجی - مانند تغییر نرخ پول - به عنوان مثال.

مزایای متنوع سازی

با نگه داشتن یک نمونه کارها متنوع ، شما با بازگشت برتر برای هر سال برابر برابر نخواهید بود ، اما نباید با پایین ترین سطح برابر باشید.

هرچه روشهای متنوع سازی بیشتری داشته باشید ، احتمال کاهش خطر خود را دارید.

چهار کلاس دارایی گسترده (سهام و سهام) ، دارایی ، پول نقد و علاقه ثابت وجود دارد و این موارد را می توان به دو گروه گسترده تقسیم کرد: سرمایه گذاری های دفاعی و رشد.

پول نقد و بهره ثابت به طور معمول به عنوان سرمایه گذاری های دفاعی مشاهده می شود که هدف آن تأمین درآمد پایدار با بازده پایدار است. سرمایه گذاری های دفاعی به عنوان خطر کمتری از نوسانات دیده می شوند ، اما معمولاً با گذشت زمان در ارزش سرمایه رشد نمی کنند. بازده به طور کلی پایین تر از سرمایه گذاری های رشد در طول مدت تا بلند مدت است.

املاک و سهام سرمایه گذاری های رشد هستند که می توانند درآمد داشته باشند ، و همچنین افزایش ارزش سرمایه در میان مدت تا بلند مدت ، اما بدون عنصر اضافی از ریسک که مهم است در زمینه اهداف و شرایط شخصی مهم باشد.