صندوق های متقابل در مقابل سهام: کدام یک برای سرمایه گذاران مبتدی بهتر است؟

به عنوان یک سرمایه گذار جدید ، ممکن است تفاوت بین صندوق های متقابل و سهام را وزن کنید. در حالی که هر دو می توانند به شما در کسب بازده جامد کمک کنند ، صندوق های متقابل به طور کلی یک سرمایه گذاری ایمن تر از سهام فردی محسوب می شوند.

صندوق متقابل یک سرمایه گذاری جمع شده است که شامل بسیاری از سهام و دارایی های دیگر در یک صندوق واحد است ، در حالی که یک سهام یک سرمایه گذاری در یک شرکت واحد است. با تقسیم سرمایه گذاری خود در صدها شرکت به جای فقط یک ، وجوه متقابل ریسک شما را گسترش داده و تنوع بیشتری را به نمونه کارها خود اضافه می کند تا یک سهام واحد.

در نهایت ، انتخاب بین سهام در مقابل صندوق های متقابل به اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. هر دو می توانند یک افزودنی هوشمندانه به نمونه کارها شما باشند ، اما انتخاب مناسب برای شما به عواملی مانند تحمل ریسک و افق زمانی شما بستگی دارد.

آماده یادگیری تفاوت بین صندوق های متقابل و سهام هستید؟در اینجا تجزیه و تحلیل تفاوت های کلیدی و جوانب مثبت و منفی برای دانستن وجود دارد.

صندوق های متقابل در مقابل سهام: تفاوت های کلیدی

تفاوت بین صندوق های متقابل و سهام چیست؟خرید سهام به معنای خرید یک قطعه کوچک از مالکیت یا سهم در یک شرکت است. هنگام خرید سهام ، بازده شما براساس عملکرد آن شرکت است. هنگامی که شرکت خوب عمل می کند ، قیمت سهام به طور معمول بالا می رود و سهامداران سهام که صاحب سهام هستند از این سود بهره می برند.

صندوق متقابل سبد صدها سهام ، اوراق بهادار و دارایی های دیگر در یک صندوق واحد است. با یک صندوق متقابل ، شما در سهام بسیاری که صندوق واحد را تشکیل می دهند ، سرمایه گذاری می کنید و در مقایسه با یک سهام واحد ، در معرض بازار گسترده تری به شما می دهد.

از آنجا که وجوه متقابل به طور فعال توسط یک مدیر صندوق سرمایه گذاری-فردی که مسئول اجرای استراتژی سرمایه گذاری صندوق و تصمیم گیری در مورد معاملات پشت صحنه است-مدیریت می شوند ، آنها یک خیابان سرمایه گذاری مناسب را برای مبتدیانی ایجاد می کنند که ترجیح می دهند تحقیق و انتخاب سهام را ترک کنند. تصمیمات به یک متخصص.

در اینجا یک مرور سریع از تفاوت بین سهام و صندوق های متقابل ، بر اساس ویژگی های کلیدی سرمایه گذاری آورده شده است:

سهام:

• تنوع: محدود
• ریسک: عملکرد بالا بر اساس یک شرکت واحد
• هزینه: بدون هزینه مداوم پس از خرید
• سفارشی سازی: بالا - سهام مورد نظر خود را انتخاب کنید
• دوستی مبتدی: تحقیقات شرکت کم مصرف مورد نیاز است

صندوق سرمایه گذاری مشترک:

• تنوع: تنوع فوری
• ریسک: محافظت از افراد کم از طریق تنوع
• هزینه: هزینه های مدیریتی بالاتر
• سفارشی سازی: حداقل - یک مدیر صندوق آنچه را که وارد صندوق می شود انتخاب می کند
• دوستی مبتدی: بالا - هیچ تحقیق یا دانش قبلی لازم نیست

برای مقایسه عمیق تر سهام های فردی در مقابل وجوه متقابل ، ما جوانب مثبت و منفی هر یک از زیر را تجزیه می کنیم.

جوانب مثبت و منفی وجوه متقابل

برای سرمایه گذاران جدید ، وجوه متقابل به لطف مانع کم ورود و تنوع فوری ، ایده آل است.

طرفداران

وجوه متقابل یک سرمایه گذاری ایده آل است زیرا آنها تنوع فوری را ارائه می دهند و ریسک کمتری نسبت به یک سهام واحد دارند.

• تنوع فوری: از آنجا که شما در معرض آرایه ای از شرکت ها ، صنایع و بخش ها قرار می گیرید ، وجوه متقابل فوراً نمونه کارها خود را متنوع می کند.
• ریسک را به حداقل می رساند: بعید است که هر شرکتی در یک صندوق متقابل همزمان پایین بیاید و از سبد خرید شما در برابر نوسانات محافظت کند.
• مناسب: وجوه متقابل به سرمایه گذاران جدید اجازه می دهد تا از تحقیقات پیچیده و تصمیمات انتخاب سهام برای یک متخصص خارج شوند.
• می تواند مقرون به صرفه باشد: در حالی که صندوق های متقابل با مدیریت فعال ممکن است هزینه های بالاتری داشته باشند ، صندوق های متقابل منفعلانه مدیریت شده مانند صندوق های شاخص یا ETF معمولاً هزینه های کمتری دارند.

در مقایسه سهام در مقابل صندوق های متقابل ، در اینجا چرا صندوق های متقابل اغلب سرمایه گذاری بهتر هستند: به جای شرط بندی در فراز و نشیب های یک شرکت یا صنعت واحد ، منابع شما در مجموعه ای از شرکت ها ، صنایع و بخش ها پخش می شود. اگر یک شرکت در صندوق یک چهارم بد داشته باشد ، عملکرد آن توسط سایر شرکت هایی که خوب کار می کنند می تواند متعادل شود. به طور خلاصه ، آنها به طور کلی کمتر خطرناک هستند.

منفی

در حالی که وجوه متقابل روشی مناسب برای سرمایه گذاران برای قرار گرفتن در معرض بازار گسترده است ، اما هنوز هم با چند اشکال همراه است.

• کنترل کمتری برای سرمایه گذاران: از آنجا که یک مدیر صندوق تصمیم می گیرد که سهام و سایر دارایی ها صندوق را تشکیل می دهند ، شما در مورد آنچه در آن گنجانده شده ، حرفی ندارید.
• می تواند هزینه های بالاتری داشته باشد: برخی از صندوق های متقابل دارای حداقل سرمایه گذاری بالا یا هزینه های مدیریتی در حال انجام هستند.
• مالیات کمتر کارآمد: با توجه به فعالیت و درگیری مدیر صندوق ، وجوه متقابل می تواند رویدادهای مشمول مالیات بیشتر و سود بالاتر را ایجاد کند.
• معاملات فقط یک بار در روز مجاز است: وجوه متقابل فقط در پایان یک روز تجارت قابل خریداری و فروخته می شود.

در حالی که صندوق های متقابل فقط یک بار در روز تجارت می کنند ، انواع دیگری از وجوه مانند ETF یا صندوق های فهرست وجود دارد که بسیاری از مزایای یکسان را ارائه می دهند. با ETF ، سرمایه گذاران می توانند براساس قیمت سهام در زمان واقعی صندوق ، سهام را در طول روز خریداری و بفروشند. آنها همچنین تمایل دارند که هزینه های کمتری نسبت به بودجه متقابل داشته باشند.

جوانب مثبت و منفی سهام

سهام یک سرمایه گذاری جذاب است یعنی به دلیل پتانسیل بازده بزرگ ، اما اشکالاتی وجود دارد که باید از آن آگاه باشید.

طرفداران

هنگامی که درآمد و سود سه ماهه بالا باشد و قیمت سهام افزایش یابد ، سهام می تواند بازده بالاتر از متوسط را در مقایسه با بازار کلی ارائه دهد.

• پتانسیل برای دستاوردهای بزرگ: بسته به عملکرد شرکت ، می توانید بازده بالاتر از متوسط را ببینید.
• کنترل کامل بر روی کدام شرکت هایی که در آن سرمایه گذاری می کنید: خرید سهام انفرادی به این معنی است که هیچ مدیر صندوق درگیر نیست ، بنابراین شما کنترل هر تصمیم تجاری را کنترل می کنید.
• بدون هزینه مدیریتی: با مدیریت سهام خود ، از هزینه های مدیریتی که باید برای یک صندوق فعال مدیریت شده بپردازید ، خودداری می کنید.

در حالی که دستاوردهای احتمالی سهام فردی بیشتر است ، همانطور که در زیر توضیح داده شده است ، ضررهای بالقوه نیز وجود دارد.

منفی

حتی اگر می توان بازده قابل توجهی از سهام فردی را مشاهده کرد ، قیمت سهام می تواند بی ثبات باشد ، به این معنی که ممکن است به سرعت افزایش یافته و سقوط کنند. سهام همچنین یک کار جاه طلب تر و پرخاشگرتر است زیرا شما باید خودتان در مورد سهام شرکت های انفرادی تحقیق کنید.

• ریسک و نوسانات بالاتر: شرط بندی در یک شرکت واحد ، خطر و نوسانات سرمایه گذاری شما را افزایش می دهد.
• پتانسیل خسارات بزرگ: با سهام ، پتانسیل بازده بالاتر با پتانسیل ضرر بیشتر در صورت کمبود شرکت به وجود می آید.
• نیاز به تحقیق و دانش در زمان و دانش سرمایه گذاری دارد: دانستن اینکه چه شرکتی برای سرمایه گذاری در آن نیاز به تحقیقات فشرده دارد-سرمایه گذاران باید گزارش های درآمد و عملکرد بازار را تجزیه و تحلیل کنند و در مورد حرکات قیمت آینده پیش بینی کنند.
• تنوع کم: اختصاص نمونه کارها خود به یک یا دو شرکت تنوع ارائه نمی دهد.

به طور خلاصه ، وقتی یک سهام واحد خریداری می کنید ، تمام تخم های خود را در یک سبد قرار می دهید. ثروت شما با عملکرد شرکت افزایش و سقوط می کند. این امر باعث می شود یک سرمایه گذاری بی ثبات تر باشد ، به این معنی که احتمالاً حتی در طول یک روز ، گاهی اوقات دستاورد یا ضرر بزرگی نیز دارد.

صندوق های متقابل در مقابل سهام: سرمایه گذاری بهتر کدام است؟

برای سرمایه گذاران بلند مدت که به دنبال ایجاد ثروت به مرور زمان هستند ، صندوق های متقابل یک سرمایه گذاری قابل اعتماد هستند ، زیرا هدف آنها کاهش ریسک کلی است-یک عامل مهم در یک سبد بازنشستگی موفق. آنها همچنین برای سرمایه گذاران مبتدی که می خواهند از مزایای بورس سهام بدون هیچ دانش سرمایه گذاری قبلی استفاده کنند ، مناسب هستند.

برای سرمایه گذاران که می خواهند رشد بالقوه یک شرکت خاص را به خود جلب کنند ، سهام فردی پتانسیل بازده بزرگتر را ارائه می دهد. سرمایه گذاران که این مسیر را طی می کنند باید بتوانند خطر بیشتری را از بین ببرند و در توانایی خود در تجزیه و تحلیل سهام های فردی اطمینان داشته باشند.

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل در مقابل سهام به اهداف سرمایه گذاری شما و تحمل ریسک می رسد. تفاوت اصلی بین سهام و صندوق های متقابل تعداد تخم های موجود در سبد شما است - و متنوع سازی معمولاً یک استراتژی سرمایه گذاری محکم محسوب می شود.

سرمایه گذاری آسان شد.

امروز با هر مبلغ دلار شروع کنید.

سؤالات متداول در مورد صندوق های متقابل در مقابل سهام

هنوز سؤالاتی طولانی در مورد سهام در مقابل صندوق های متقابل دارید؟پاسخ های زیر را پیدا کنید.

آیا صندوق های متقابل از سهام ایمن تر هستند؟

به طور کلی ، بله. از آنجا که تنوع یک استراتژی مدیریت ریسک است ، تنوع فوری که صندوق های متقابل باعث می شود ریسک کلی آنها در مقایسه با سهام فردی کاهش یابد.

چرا کسی صندوق متقابل را از طریق سهام انتخاب می کند؟

متداول ترین دلیل اینکه شخصی یک صندوق متقابل را از طریق سهام انتخاب می کند این است که این یک روش مناسب و مناسب برای سودآوری از بازار سهام بدون هیچگونه مدیریت فعال از طرف آنها است. این همچنین یک روش آسان برای متنوع سازی منابع شما است ، که در هنگام خرید یک سهام واحد اینگونه نیست.

تفاوت بین ETFS در مقابل سهام چیست؟

ETF ها نوعی صندوق متقابل یا سبد اوراق بهادار مختلف هستند که یک شاخص خاص را ردیابی می کنند. آنها نسبتاً ارزان هستند و در کل نسبت به سهام فردی بی ثبات هستند.

اشتراک در

اکنون همه قسمت ها در دسترس هستند. شما می توانید به من گوش دهید که چگونه می توانم در اینجا در سایت ما و از طریق برنامه های پادکست زیر پول کسب کنم.

مقالات مرتبط

سرمایه گذاری

نحوه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

سرمایه گذاری

نحوه سرمایه گذاری در S& P 500: راهنمای مبتدی برای سال 2023

سرمایه گذاری

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REIT) چیست؟

سرمایه گذاری

چگونه سرمایه گذاری در TFLO می تواند درآمد منفعل شما را بدست آورد

سرمایه گذاری

56 آمار صنعت حشیش در سال 2023 دانستن

سرمایه گذاری

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های فهرست: راهنمای مبتدی 3 مرحله ای

روی خود سرمایه گذاری کنید.

با استفاده از این وب سایت شما با شرایط استفاده و خط مشی رازداری ما موافقت می کنید. برای شروع سرمایه گذاری در Stash ، شما باید از دیدگاه تأیید حساب تأیید شوید و یک حساب کارگزاری باز کنید.

به STASH101 ، پلت فرم آموزش مالی رایگان ما خوش آمدید. Stash101 یک مشاور سرمایه گذاری نیست و از Stash Ria متمایز است. هیچ چیز در اینجا مشاوره سرمایه گذاری محسوب نمی شود.

این مطالب فقط برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی توزیع شده است ، نشان دهنده ارزیابی محیط بازار از تاریخ انتشار است ، بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر است و به عنوان سرمایه گذاری ، حقوقی ، حسابداری یا مشاوره یا عقیده مالیاتی در نظر گرفته نشده است. استاش هیچگونه تعهدی برای ارائه اعلان در مورد تغییرات در هر عواملی که می تواند بر اطلاعات ارائه شده تأثیر بگذارد ، فرض نمی کند. این اطلاعات نباید توسط خواننده به عنوان مشاوره تحقیق یا سرمایه گذاری در مورد هرگونه صادرکننده یا امنیت به ویژه اعتماد شود. استراتژی های مورد بحث کاملاً برای اهداف مصور و آموزشی است و نباید به عنوان توصیه ای برای خرید یا فروش ، یا پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهادی برای خرید هرگونه امنیت تفسیر شود. هیچ تضمینی وجود ندارد که هیچ استراتژی مورد بحث مؤثر باشد.

علاوه بر این ، اطلاعات ارائه شده کمیسیون ها ، پیامدهای مالیاتی یا سایر هزینه های معامله ای را در نظر نمی گیرد ، که ممکن است به طور قابل توجهی بر پیامدهای اقتصادی یک استراتژی معین یا تصمیم سرمایه گذاری تأثیر بگذارد. این اطلاعات به عنوان توصیه ای برای سرمایه گذاری در هر کلاس یا استراتژی دارایی خاص یا به عنوان وعده عملکرد آینده در نظر گرفته نشده است. هیچ تضمینی وجود ندارد که هر استراتژی سرمایه گذاری در همه شرایط بازار کار کند یا برای همه سرمایه گذاران مناسب باشد. هر سرمایه گذار باید توانایی خود را در سرمایه گذاری طولانی مدت ، به ویژه در دوره های رکود در بازار ارزیابی کند. سرمایه گذاران نباید این مواد را برای خدمات حرفه ای جایگزین کنند و قبل از انجام هرگونه اطلاعات ارائه شده ، باید از یک مشاور مستقل مشاوره بگیرند. قبل از سرمایه گذاری ، لطفاً تمایل خود را برای ریسک پذیری و توانایی مالی خود در تأمین ضررهای سرمایه گذاری در هنگام تصمیم گیری در مورد میزان قرار گرفتن در معرض امنیت فردی در سبد سرمایه گذاری خود با دقت در نظر بگیرید.

عملکرد گذشته نتایج آینده را تضمین نمی کند. پتانسیل ضرر و همچنین به دست آوردن سرمایه گذاری وجود دارد. استاش به هیچ وجه نشان نمی دهد که شرایطی که در اینجا شرح داده می شود ، نتیجه خاصی را به همراه خواهد داشت. در حالی که اعتقاد بر این است که داده ها و تجزیه و تحلیل از منابع شخص ثالث قابل اعتماد است ، اما استاش صحت چنین اطلاعاتی را تضمین نمی کند. هیچ چیز در این مقاله نباید به عنوان یک درخواست یا پیشنهاد یا توصیه ای در نظر گرفته شود تا هر محصول امنیتی یا سرمایه گذاری خاصی را خریداری یا بفروشد یا در هر استراتژی سرمایه گذاری شرکت کند. هیچ بخشی از این ماده به هر شکلی قابل بازتولید نیست ، یا در هر انتشار دیگری ، بدون اجازه کتبی ، به آنها اشاره شده است. استاش برنامه ریزی مالی شخصی را برای سرمایه گذاران ، مانند املاک ، مالیات یا برنامه ریزی بازنشستگی فراهم نمی کند. خدمات مشاوره سرمایه گذاری فقط به سرمایه گذاران ارائه می شود که به موجب توافق نامه مشاوره کتبی به مشتری های STASH تبدیل می شوند. برای اطلاعات بیشتر به سایت www.stash.com/disclosures مراجعه کنید.

1. خدمات بانکی Stash ارائه شده توسط Stride Bank ، N. A. ، عضو FDIC. MasterCard® Debit Stash-Back® توسط Bank Stride به موجب مجوز از MasterCard Inteational صادر می شود. MasterCard و طراحی Circles علائم تجاری ثبت شده Mastercard Inteational Incorporated هستند. هر پاداش سهام به دست آمده در حساب سرمایه گذاری Stash شما برگزار می شود. محصولات و خدمات سرمایه گذاری ارائه شده توسط Stash Investments LLC ، نه بانک قدم ، و بیمه نشده FDIC ، تضمین شده بانکی نیست و ممکن است ارزش خود را از دست بدهد. برای اینکه یک کاربر واجد شرایط برای یک حساب بانکی Stash باشد ، باید یک حساب کارگزاری مشمول مالیات را نیز در Stash باز کرده باشد. تمام پاداش های به دست آمده از طریق استفاده از Stash Stock-Back® Debit MasterCard® توسط Stash Investments LLC برآورده می شود. شما هزینه ها و هزینه های استاندارد را در قیمت گذاری سرمایه گذاری هایی که به دست می آورید ، به علاوه هزینه هایی برای خدمات مختلف جانبی که توسط استاش پرداخت می شود ، تحمل خواهید کرد. برای به دست آوردن سهام در این برنامه ، باید MasterCard Debit Stash-Back® برای خرید واجد شرایط استفاده شود. آنچه حساب نمی شود: برداشت نقدی ، سفارشات پول ، کارتهای پیش پرداخت و پرداخت P2P. اگر خرید واجد شرایط را در یک بازرگان انجام دهید که به صورت عمومی معامله نمی شود و یا در غیر این صورت در Stash در دسترس است ، از لیستی از شرکت های موجود در Stash پاداش سهام را در ETF یا سایر سرمایه گذاری های مورد نظر خود دریافت خواهید کرد. 1 ٪ پاداش سهام سهام مشمول شرایط و ضوابط است. پاداش سهام که از طریق برنامه برگشت سهام Stash به مشتریان شرکت کننده پرداخت می شود ، بیمه نشده FDIC نیستند ، نه تضمین شده بانکی و ممکن است ارزش خود را از دست بدهند. Stash حق دارد این برنامه و شرایط و ضوابط آن را اصلاح کند و/یا این برنامه را در هر زمان و به هر دلیلی ، به هر دلیلی ، پس از توجه به شما ، لغو کند. برای جزئیات بیشتر به شرایط و ضوابط مراجعه کنید.
2. معاملات بدون هزینه را در هر دستگاه خودپرداز AllPoint دریافت کنید ، برای جزئیات مکان به برنامه مراجعه کنید ، در غیر این صورت ممکن است هزینه های دستگاه خودپرداز خارج از شبکه اعمال شود. برای لیست کاملی از هزینه ها ، برای جزئیات بیشتر به توافق نامه حساب سپرده مراجعه کنید.
3. دسترسی زودهنگام به صندوق های سپرده مستقیم بستگی به زمان پرداخت فایل پرداخت دارد. ما به طور کلی این وجوه را در روز دریافت پرونده پرداخت در دسترس قرار می دهیم ، که ممکن است تا 2 روز زودتر از تاریخ پرداخت برنامه ریزی شده باشد.
4. Stash نظارت نمی کند که آیا مشتری واجد شرایط برای نوع خاصی از IRA است ، یا کسر مالیات یا اینکه آیا محدودیت سهم کاهش یافته برای مشتری اعمال می شود. اینها براساس شرایط فردی مشتری است. شما باید با یک مشاور مالیاتی مشورت کنید.
5. پول در یک حساب حضانت ، دارایی خردسال است.
6. همه سهام سود سهام را پرداخت نمی کنند.
7. این یک حساب مدیریت شده اختیاری است که به موجب آن Stash اختیار کامل برای مدیریت دارد. تنوع و تخصیص دارایی ، سود را تضمین نمی کند و خطر از دست دادن مدیر را از بین نمی برد. Stash هیچ سطح عملکرد را تضمین نمی کند یا اینکه هر مشتری از ضرر در حساب مشتری جلوگیری می کند.
8. "نمونه کارها شخصی" یک حساب مدیریت شده غیر اختلال است.
9. ویژگی "تجزیه و تحلیل متنوع سازی" باعث تعادل اوراق بهادار نمی شود و در غیر این صورت حساب نمونه کارها شخصی را برای مشتریان به صورت اختیاری مدیریت می کند. توصیه ها از طریق این ابزار مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته می شود. هیچ تخصیص دارایی تضمینی در برابر از دست دادن مدیر نیست.
10. برای واجد شرایط بودن برای دریافت پاداش سهام از طریق طرف سهام ، شما باید روند ثبت نام حساب را تکمیل کرده و یک حساب کارگزاری مشمول مالیات شخصی ("نمونه کارها شخصی") باز کنید که از وضعیت خوبی برخوردار است. این برنامه مشمول شرایط و ضوابط است.
11. اگر این طرح را خریداری کنید ، مشاوره مشاوره مالی دریافت خواهید کرد که مشاوره سرمایه گذاری غیر شخصی است. برای به دست آوردن مشاوره سرمایه گذاری شخصی ، مشتریان موظفند در هنگام ثبت نام پرسشنامه مناسب بودن را تکمیل کنند ، باید از دیدگاه تأیید حساب تأیید شده و یک حساب کارگزاری باز کنند.
12. ممکن است متعاقباً یک یا چند حساب مشاوره سرمایه گذاری را باز کنید. برای شروع سرمایه گذاری در Stash ، شما باید از دیدگاه تأیید حساب تأیید شوید و یک حساب کارگزاری باز کنید.
13. این برنامه مشمول شرایط و ضوابط است. برای مشارکت ، کاربر باید تمام الزامات واجد شرایط بودن را رعایت کند و با کارت سهام خود ® خرید واجد شرایط انجام دهد. تمام وجوه مورد استفاده برای این برنامه از حساب بانکی Stash شما گرفته می شود.
14. تغییرات غیرمادی در این نقل قول برای اهداف تحریریه انجام شده است.

ایمیل: support@stash.com تلفن: (800) 205-5164 Google Play و آرم Google Play علائم تجاری Google ، Inc. Apple ، آرم اپل و آیفون علائم تجاری Apple ، Inc. هستند که در ایالات متحده آمریکا ثبت شده اند.، StashInvest ، و سهام برگشتی علائم تجاری ثبت شده از Stash Financial ، Inc. © کپی رایت 2022 Stash Financial ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است.