تنها معامله گر در مقابل شرکت محدود - کدام یک بهتر است؟

انتخاب یک ساختار قانونی یکی از مهمترین تصمیماتی است که یک صاحب مشاغل جدید باید اتخاذ کند ، اما درک گزینه های شما دشوار است. این راهنما تفاوت های بین یک معامله گر بودن و یک شرکت محدود را تشریح می کند.

تفاوت بین یک معامله گر تنها و یک شرکت محدود چیست؟

درک تفاوت بین یک معامله گر تنها بودن و یک شرکت محدود از اهمیت برخوردار است.

برای معامله گران تنها ، صاحب مشاغل خود اشتغالی و تجارت به عنوان یک نهاد حقوقی رفتار می شود ، در حالی که برای یک شرکت محدود ، این تجارت به عنوان یک نهاد حقوقی مجزا شناخته می شود که از سهامداران و مدیران آن جدا است.

این بدان معنی است که یک معامله گر تنها مسئولیت بدهی های شخصی و تجاری را بر عهده دارد ، بنابراین در صورت بروز مشکلی ، دارایی های شخصی مانند خانه و ماشین می تواند در معرض خطر باشد. در مقایسه ، امور مالی یک شرکت محدود جدا از امور مالی شخصی سهامداران یا مدیران است ، بنابراین آنها فقط مسئولیت میزان پولی را که در این تجارت قرار داده اند ، مسئول هستند.

مدارک یکی دیگر از تفاوت های کلیدی است. تنها یک معامله گر با تشریفات بسیار کمی همراه است ، در حالی که شرکت های محدود مسئولیت های گزارشگری و مدیریتی بسیار بیشتری از قبیل ثبت نام در خانه شرکت ها ، تشکیل حساب و پایبندی به نیازهای نگهدارنده دقیق دارند.

آیا بهتر است یک معامله گر تنها یا یک شرکت محدود باشید؟

ساختار تجاری که بهترین گزینه برای شما است ، به شرایط شخصی شما بستگی دارد.

هم مزایا و هم معایب برای داشتن یک معامله گر یا یک شرکت محدود وجود دارد.

Trader Sole ساده ترین ساختار تجاری برای راه اندازی است و شامل تعداد محدودی از کاغذ و تعهدات است ، اما ممکن است هنگام دسترسی به امور مالی تجارت ، بهره مندی از امداد مالیاتی و جذب مشتری ، در ضرر قرار بگیرید.

راه اندازی به عنوان یک شرکت محدود پیچیده تر است و شامل هزینه ها و مدارک بیشتر است ، اما می تواند شما را به مزایای بسیاری از جمله افزایش بودجه ، تقویت شهرت شما در بین مشتریان و کارآمدتر از مالیات باز کند.

مزایای داشتن یک معامله گر تنها

تنها معامله گر محبوب ترین شکل ساختار تجاری در انگلستان است. چهره های رسمی دولت نشان می دهد که در سال 2020 ، 3. 5 میلیون نفر از مشاغل 6 میلیون انگلستان تنها مالکیت بودند.

مزایای داشتن یک معامله گر تنها شامل موارد زیر است:

• بلافاصله شروع کنید: نیازی به ثبت نام در خانه شرکت ها نیست تا بتوانید به محض اینکه می خواهید با تجارت خود بروید.
• کاغذبازی بسیار کم: شما فقط باید یک اظهارنامه مالیاتی خود ارزیابی سالانه را ارسال کنید و نیازی به پرداخت مالیات شرکت یا ارائه حساب های شرکت به دولت ندارید. همچنین بر خلاف شرکت های محدود که باید از مقررات دقیق نگهداری سوابق پیروی کنند، حداقل الزامات نگهداری سوابق وجود دارد.
• کنترل بر کسب و کار: شما تنها کسی هستید که در این تجارت هستید، بنابراین می توانید بدون نیاز به مشورت با سهامداران یا شرکا، تمام تصمیمات را بگیرید.
• همه چیز را حفظ کنید: شما کسب و کار خود را به عنوان یک فرد اداره می کنید و تمام سودهایی را که پس از پرداخت مالیات به دست می آورید حفظ می کنید.
• حریم خصوصی بیشتر: اطلاعات مالی شما بر خلاف اطلاعات شرکت های محدود که برای هر کسی از طریق Companies House قابل دسترسی است، خصوصی باقی می ماند.

معایب معامله گر انحصاری

معایب معامله گر انحصاری عبارتند از:

• مسئولیت نامحدود: شما تمام خطرات مرتبط با اداره یک تجارت را به عهده می گیرید و تمام مسئولیت بدهی های آن را بر عهده دارید. ممکن است برای پرداخت این بدهی ها نیاز به فروش دارایی های شخصی مانند خانه خود داشته باشید.
• فرصت های تأمین مالی محدود: تأمین مالی کسب وکار می تواند دشوار باشد زیرا وام دهندگان و سرمایه گذاران تمایل دارند شرکت های محدود را ترجیح دهند. این بدان معناست که رشد کسب و کار شما می تواند کندتر از زمانی باشد که یک شرکت محدود را اداره می کردید.
• بازده مالیاتی کمتر: تاجران انحصاری 20 تا 45 درصد مالیات بر درآمد می پردازند، در مقایسه با مالکان شرکت های محدود که 19 درصد مالیات بر شرکت می پردازند. معامله گران انفرادی بر سود یا زیان تجارت انحصاری شخصاً مشمول مالیات می شوند، صرف نظر از اینکه چه سودی را از حساب بانکی تجاری خود برداشت می کنند. در نتیجه، زمانی که کسب و کار به خوبی پیش می رود، و شما می توانید بخشی از سود را در تجارت باقی بگذارید، ممکن است زمان آن رسیده باشد که یک شرکت محدود تشکیل دهید.
• اعتبار کمتر: برخی از سازمان ها به دلیل عدم حمایت قانونی در مقایسه با شرکت های محدود، ترجیح می دهند با تاجران انحصاری کار نکنند.
• بدون حفاظت از نام کسب و کار شما: بر خلاف شرکت های محدود، نام کسب و کار شما محافظت نمی شود. این بدان معنی است که هر کسی می تواند با همان نام شما معامله کند که می تواند باعث سردرگمی شود.

مزایای شرکت با مسئولیت محدود

ارقام رسمی دولت نشان می دهد که در سال 2020، 2 میلیون کسب و کار از 6 میلیون تجارت بریتانیا به طور فعال شرکت های محدود را تجارت می کردند.

فرآیند تبدیل شدن به یک شرکت محدود به عنوان ثبت نام شناخته می شود.

قبل از راه اندازی به عنوان یک شرکت محدود، مهم است که مزایا و معایب را درک کنید.

مزایا عبارتند از:

• مسئولیت محدود: یک شرکت محدود از نظر قانونی از سهامداران و مدیران جدا است ، بنابراین شما شخصاً مسئول هرگونه ضرر و زیان ناشی از تجارت نیستید.
• مالیات بیشتر کارآمد: اداره تجارت خود به عنوان یک شرکت محدود ، پتانسیل سودآوری بیشتر را فراهم می کند. بر خلاف معامله گران تنها که 20 ٪ -45 ٪ مالیات بر درآمد را پرداخت می کنند ، شرکت های محدود 19 ٪ مالیات شرکت را پرداخت می کنند ، بنابراین تمایل دارند که مالیات بیشتری داشته باشند. آنها همچنین واجد شرایط طیف گسترده تری از کمک هزینه ها و هزینه های کسر مالیات هستند. علاوه بر این ، سهامداران می توانند سود سهام را از مشاغل خارج کنند که بیمه ملی را جذب نمی کنند و نرخ مالیات بر درآمد کمتری نسبت به حقوق دارند.
• فرصت های بودجه: یک شرکت محدود شما را به فرصت های بیشتری برای دسترسی به بودجه باز می کند. وام دهندگان و سرمایه گذاران دارایی مشاغل تمایل دارند به دلیل سطح حمایت قانونی و مزایای مالیاتی ، شرکت های محدود را نسبت به معامله گران تنها داشته باشند.
• اعتبار بیشتر: فعالیت به عنوان یک شرکت محدود می تواند اعتماد به نفس و اعتماد بیشتر را در بین تأمین کنندگان و مشتریان تشویق کند. برخی از مشاغل ترجیح می دهند با شرکت های غیر محدود همکاری نکنند.

مضرات شرکت محدود بودن

مضرات شرکت حقوقی شامل موارد زیر است:

• پیچیده تر برای راه اندازی و اجرای: یک شرکت محدود شامل مستندات و مدیریت بیشتر از فعالیت به عنوان یک معامله گر تنها است. اقداماتی که شما باید انجام دهید شامل ثبت نام و پرداخت هزینه به خانه شرکت ها ، ثبت حساب های سالانه به شرکت شرکت ها ، ثبت حساب های شرکت و اظهارنامه مالیاتی به درآمد و گمرک HM ، به دنبال روش های PAYE (پرداخت همانطور که درآمد دارید) و ارائه بیانیه تأییدبه خانه شرکت ها. همه این پیچیدگی ها به این معنی است که توصیه می شود از خدمات یک حسابدار استفاده کنید.
• حریم خصوصی کمتر: شرکت های محدود نسبت به مشاغل غیرمجاز حریم خصوصی کمتری دارند زیرا حساب ها و سایر اسنادی که آنها به خانه شرکت می کنند در پرونده های عمومی قرار دارند و توسط هر کسی قابل دسترسی هستند.

آیا می توانم از یک معامله گر تنها به یک شرکت محدود تغییر کنم؟

تنها یک معامله گر برای بسیاری از صاحبان مشاغل کوچک و افراد خود اشتغالی که سرمایه گذاری خود را شروع می کنند گزینه خوبی است زیرا این ساده ترین ساختار تجاری برای راه اندازی است. با این وجود ، ممکن است به یک نکته تبدیل شود که تصمیم بگیرید بهتر است یک شرکت محدود باشید و ساخت سوئیچ کاملاً امکان پذیر است.

دلایل مختلفی وجود دارد که چرا ممکن است تصمیم بگیرید ساختار تجاری خود را به یک شرکت محدود تغییر دهید. آنها شامل:

• سود شما در حال افزایش است و شما می خواهید با مالیات بیشتر کار کنید.
• شما به دنبال افزایش بودجه کسب و کار هستید.
• شما می خواهید شهرت و تصویر کسب و کار خود را از نظر مشتریان موجود و بالقوه تقویت کنید.
• شما می خواهید استعدادهای جدیدی را به همراه داشته باشید

جابجایی از Trader Sole به یک شرکت محدود می تواند یک تصمیم دشوار باشد ، بنابراین توصیه می شود که گزینه های خود را با یک حسابدار بحث کنید.

تاریخ منتشر شده 17 دسامبر 2021

این مقاله برای اطلاع رسانی به جای مشاوره است و مبتنی بر قانون و عمل در آن زمان است. شرایط مالیات دهندگان متفاوت است و اگر احساس می کنید اطلاعات ارائه شده مفید است ، مهم است که قبل از اجرای با ما تماس بگیرید. اگر در نتیجه خواندن این مقاله ، قبل از دریافت تأیید کتبی ما ، اقدام به انجام یا اقدامی نکنید ، ما هیچ مسئولیتی در قبال ضرر مالی متحمل نخواهیم کرد.