صندوق های فهرست چیست؟

آیا به دنبال یک شکل سرمایه گذاری بلند مدت و کم خطر هستید؟

صندوق های فهرست می توانند یک گزینه ایده آل باشند.

اگر اولین بار سرمایه گذار با دانش کمی در مورد معنی و عملکرد صندوق های شاخص هستید ، بخش های زیر درک کاملی از این ابزار سرمایه گذاری را برای شما فراهم می کند.

منظور از صندوق های فهرست چیست؟

صندوق های شاخص نوعی صندوق های متقابل هستند که توسط مدیران صندوق منفعلانه اداره می شوند. در اینجا ، سرمایه گذاری نمونه کارها شاخص شاخص های خاص مانند NSE 50 (NIFTY) و شاخص حساس BSE (Sensex) ، شاخص های محبوب در هند را کپی می کند. تخصیص دارایی شبیه به یک فهرست خاص است ، به معنی ؛این سرمایه گذاری شامل تمام سهام است که یک شاخص خاص در همان نسبت وجود دارد.

اکنون که می دانید صندوق متقابل شاخص چیست ، می توانیم به این نتیجه برسیم که چگونه آنها کار می کنند!

انواع مختلف صندوق های شاخص چیست؟

جدول را با دقت بخوانید و در مورد انواع مختلف صندوق های شاخص خواهید آموخت.

انواع صندوق های شاخص

صندوق های شاخص بین المللی

صندوق های بین المللی یا جهانی سرمایه گذاران را در معرض دید بین المللی قرار می دهند که در آن می توانند وجوهی خریداری کنند که شاخص های خاص را تحت نظر داشته باشند و محدود به هیچ منطقه جغرافیایی در بازار مرزی نیستند.

وجوه متعلق به این بخش در سطح گسترده ای فعالیت می کند و طیف گسترده ای از بازارها را ضبط می کند. این نوع صندوق ها نسبت هزینه کم دارند. فروش دارایی در این نوع صندوق متقابل منفعل کوچک و کارآمد است. سرمایه گذاران که به دنبال یک ابزار سرمایه گذاری هستند که دارای سهام متنوعی است و اوراق قرضه می توانند در بازار گسترده سرمایه گذاری کنند.

صندوق های شاخص مبتنی بر اوراق قرضه

این نوع از سرمایه گذاری های صندوق های شاخص می تواند به سرمایه گذاران در حفظ ترکیب کاملی از سررسید اوراق قرضه کوتاه ، متوسط و بلند مدت و کسب درآمد پایدار کمک کند.

سرمایه گذاران که مایل به سرمایه گذاری در دراز مدت هستند می توانند از افزایش قرار گرفتن در معرض شرکتهای کوچک و متوسط درپوش بهره مند شوند. صندوق های شاخص می توانند این هدف را بر اساس سرمایه گذاری در بازار انجام دهند.

صندوق های فهرست بسته به سود یا درآمد یک شرکت می توانند عمل کنند. در اینجا ، دو نوع شاخص مربوط به شرکت ها است. این شاخص رشد و شاخص ارزش است. شاخص های رشد به مواردی اشاره دارد که مشاغل می توانند به سرعت از بازده نسبت به سایرین موجود در بازار انتظار داشته باشند. از طرف دیگر ، شاخص های ارزش شامل سهام هستند که در مقایسه با درآمد یک شرکت با کاهش هزینه تجارت می کنند.

صندوق های فهرست چگونه کار می کنند؟

هنگامی که یک سرمایه گذار در صندوق های شاخص سرمایه گذاری می کند ، مدیر صندوق از پول سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در سهام به همان روشی که در حال ردیابی است ، استفاده می کند. در اینجا ، مدیران صندوق در انتخاب صنایع یا سهام برای تهیه نمونه کارها صندوق نقش فعالی ندارند. درعوض ، آنها از این شاخص پیروی می کنند و بر این اساس سرمایه گذاری می کنند.

به عنوان مثال ، یک صندوق شاخص Nifty در سهام شرکت های مختلف سرمایه گذاری می کند که دارای شاخص Nifty 50 به همان روش یا متناسب است و انتظار دارد بازده مشابه آن با فهرست Nifty 50 را بدست آورد.

به عنوان مثال ، این جملات دوربینی را روشن می کند. فرض کنید ، شرکت Reliance در Nifty 50 سهم 11. 5 ٪ سهام دارد. بنابراین ، مدیر صندوق شاخص Nifty 50 یک نمونه کارها را ایجاد می کند که وزن مشابهی از سهام را به معنای سهام شرکت 11. 5 ٪ خواهد داشت. همان وزن به سایر سهام شرکتهای مختلف داده می شود.

علاوه بر این ، اگر یک وزن سهام خاص بالا یا پایین رفته باشد ، مدیران صندوق از همان جنبش پیروی می کنند. علاوه بر این ، اگر سهام فروخته شود و سهام جدیدی اضافه شود ، مدیران صندوق نیز این اقدامات را تکرار می کنند و تمام نگه داشتن سهام و خرید سهام را به دنبال همان وزن در یک شاخص می فروشند.

تمام این اقدامات (خرید و فروش) منفعلانه انجام می شود. از این رو به تیم احتیاج ندارید.

به عنوان سؤالاتی مانند صندوق های فهرست و چگونه آنها کار می کنند. برای شما روشن است ، اکنون می توانیم با جزئیات در مورد انواع مختلف صندوق های شاخص اطلاعات کسب کنیم.

آیا می خواهید در مورد مزایای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص بدانید؟بخوانید!

مزایای صندوق های فهرست چیست؟

• نسبت هزینه پایین: یکی از مهمترین مزایای صندوق های شاخص ، هزینه کمتری آنها است. هزینه های صندوق های فعال بسیار بیشتر از صندوق های منفعل مانند صندوق های شاخص است. تخصیص دارایی به طور مکرر همانطور که اتفاق می افتد تغییر نمی کند ، بنابراین فقط در صورت تغییر در تخصیص دارایی اساسی. بنابراین ، هزینه های معاملاتی در قسمت پایین آسان است.
• درآمد پایدار: سهام متشکل از صندوق های شاخص معمولاً متعلق به شرکت های تثبیت شده است که به راحتی تحت تأثیر نوسانات بازار قرار نمی گیرند. این بدان معناست که سرمایه گذاران می توانند انتظار بازگشت پایدار و مداوم را داشته باشند.
• پاکسازی خودکار: پرتفوی صندوق های شاخص از تمیز کردن خودکار لذت می برند. شاخص ها دارایی های کم عملکرد را حذف می کنند. بنابراین ، به عنوان یک سرمایه گذار ، حتی اگر در یک دارایی تحت فشار یا عملکرد آهسته سرمایه گذاری کرده اید ، نگران نباشید زیرا این شاخص این کار را از طرف شما انجام می دهد.
• مدیریت صندوق منفعل: از آنجا که صندوق های شاخص به مدیریت فعال احتیاج ندارند ، سرمایه گذاران نیازی به نگرانی در مورد عملکرد اوراق قرضه خاص ندارند. در عوض ، آنها می توانند هر از گاهی بر ارزیابی اوراق بهادار خود تمرکز کنند.
• بدون ریسک امنیتی: صندوق های شاخص خطرات امنیتی ندارند زیرا سرمایه گذاری در مجموعه دارایی های مختلف انجام می شود. در اینجا ، تغییر در برخی از شاخص ها عملاً نمی تواند به شاخص های مورد استفاده آسیب برساند.
• مزایای مالیاتی: سود حاصل از صندوق های شاخص مشمول مالیات است و در درجه اول به دو عامل بستگی دارد. اینها هستند،
  • دوره برگزاری (زمانی که می خواهید سرمایه گذاری کنید)
  • نوع صندوق شاخص انتخاب شده (حقوق صاحبان سهام یا غیر عدالت)

  تقریباً تمام صندوق های شاخص که مانع صندوق طلای کوانتومی می شوند ، سهام عدالت هستند. آنها مشمول مالیات بر افزایش سرمایه هستند. بیایید در مورد این موضوع با جزئیات یاد بگیریم!

  اگر سرمایه گذاران ظرف 12 ماه واحدهای صندوق های شاخص مبتنی بر سهام را بفروشند ، این سود به عنوان سود سرمایه کوتاه مدت (STCG) نامیده می شود. از طرف دیگر ، اگر دوره برگزاری بیش از 12 ماه باشد ، سودهای سرمایه بلند مدت (LTCG) در نظر گرفته می شود.

  مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت 15 ٪ است (به علاوه اضافی ، در صورت وجود و CESS) ، و مالیات بر LTCG 10 ٪ (به علاوه اضافی ، در صورت لزوم و CESS) در صورتی است که دستاوردها فراتر از 1 پوند است.

  به عنوان مثال ، اگر STCG 75،000 پوند باشد ، سرمایه گذاران باید 15 ٪ از 75،000 پوند را بپردازند ، که 9000 پوند به عنوان مالیات STCG است. از طرف دیگر ، اگر LTCG 4 پوند باشد ، باید مالیات LTCG را با 3 پوند (پس از کسر) پرداخت کنید که 30،000 پوند (10 ٪ از 3 پوند) خواهد بود.