یک راهنمای کامل برای سرمایه گذاری در Defi

این حتی هیجان انگیز تر از انحصار است ، زیرا همه مانند بانک رفتار می کنند.

به روز شده در 27 ژانویه 2022

بسیاری از شرکت های موجود در Moneymade با ما تبلیغ می کنند. نظرات خود ما هستند ، اما جبران خسارت و تحقیقات عمیق تعیین می کند که در کجا و چگونه شرکت ها ممکن است ظاهر شوند. به افشای اطلاعات مراجعه کنید.

دنیایی را تصور کنید که عملکرد بانکهای مرکزی امروزی بر روی یک دفترچه دیجیتالی که توسط قراردادهای هوشمند کم و بیش خودمختار اداره می شود ، شفاف و برای دیدن همه در دسترس است.

به دنیای جدید و به طور فزاینده ای از امور مالی غیر متمرکز (DEFI) خوش آمدید. بیا تو؛اگر شما اشتهای خطرناک داشته باشید و عاشق یادگیری مهارت های جدید باشید ، آب تیره است ، اما اکثراً خوب است.

هرکسی که تعجب می کند چگونه می تواند در Defi سرمایه گذاری کند - یا به سادگی فکر کرده است که سیستم بانکی فعلی برای به روزرسانی به تأخیر افتاده است - ممکن است مشتاق یادگیری در مورد دنیای سرمایه گذاری Defi باشد. اما قبل از اینکه در مورد چگونگی سرمایه گذاری در Defi صحبت کنیم ، بگذارید آنچه را که هست ، پیش برویم.

defi چیست؟

Defi مخفف "مالی غیر متمرکز" است.

این اصطلاح به خدمات مالی و محصولات مبتنی بر blockchain اشاره دارد که به طور مستقل از یک موسسه مرکزی مانند یک بانک ، وام دهنده یا شرکت کارت اعتباری فعالیت می کنند.

به نمونه کارها 6-دارایی 6 شکل Moneymade مراجعه کنید

نمونه کارها را برای من ارسال کنید

محصولات و خدمات تحت چتر Defi شامل نسخه های مبتنی بر رمزنگاری و blockchain از اکثر محصولات مالی سنتی است. از جمله آنها می توان به ارزهای رمزپایه ، مبادلات رمزنگاری ، وام رمزنگاری ، کیف پول رمزنگاری و حتی حساب های پس انداز رمزنگاری اشاره کرد. کاربران برای ارسال و دریافت پول از یک کیف پول Defi استفاده می کنند که سپس در blockchain ذخیره می شود و بدون استفاده از واسطه در دسترس قرار می گیرد.

در بیشتر موارد ، معاملات فوراً از طریق کیف پول های Defi اتفاق می افتد. فکر کردن در مورد آن کمی انتزاعی است ، اما رمزنگاری به خودی خود یک ظرف واقعی با ارزش است. انرژی سرمایه گذاری شده برای ساخت ارز اثبات ارزش آن است - هیچ قبض کاغذ یا سکه های فلزی برای نشان دادن ارزش لازم نیست. بنابراین ، انتقال رمزنگاری به یک دوست از طریق یک کیف پول Defi شبیه به نمایش در آستان آنها با یک کیسه تحت اللفظی Hundos در دنیای فیات است.

چرا در Defi سرمایه گذاری می کنیم؟

فراتر از فریاد تجمع غیر متمرکز که امروزه میلیون ها نفر از مصرف کنندگان Defi را ایجاد می کند ، صد دلیل دیگر وجود دارد که مردم دوست دارند سرمایه گذاری در Defi را دوست داشته باشند.

برای شروع ، باهوش بودن در مورد محل خرید و نگه داشتن رمزنگاری می تواند منجر به بازده درآمد منفعل بسیار حیرت انگیز شود ، به همان روشی که دانستن اینکه در کجا می توانید پول نقد فیات خود را حفظ کنید می تواند منجر به نرخ بهره بالاتر و ROI شود - اما نرخ ها اغلب می توانند باشند10 برابر با رمزنگاری بیشتر سودآور است. سرمایه گذاری Defi ممکن است شامل وام ، تجارت یا استیک (قفل کردن با نام مستعار) در ازای پاداش و فرصتی برای شرکت در استخرهای نقدینگی باشد که در آن می توانید برای مشارکت خود درآمد کسب کنید.

ما می دانیم - خیلی شبیه به بانکهای عادی ، ها؟درست است؛سرمایه گذاری Defi در واقع فرصتی برای کاربران blockchain است تا بتوانند با هم جمع شوند ، منابع را با هم ترکیب کنند و در همان نوع خدمات مالی مانند Wells Fargo خوب شرکت کنند.

به جز ، دنیایی بدون مردان میانه با کارآیی بیشتر و هزینه های کمتری برای همه و - با توجه به انجیلی های سخت کریپتو - می تواند دسترسی به وام برای افرادی را که بی پناه و یا در غیر این صورت از سیستم های مالی سنتی تغذیه می شوند ، باز کند.

خطرات سرمایه گذاری در Defi

با این حال ، Defi بدون خطر نیست. این در واقع پر از خطر است.

در حالی که بانک های سنتی به شناسه های اصلی مشتری معروف به "پروتکل KYC" (مشتری خود را می شناسند) نیاز دارند ، Defi فقط به شفافیت blockchain متکی است. هرکسی می تواند تمام تعامل ها را ببیند و ردیابی کند ، اما هیچ راهی برای تهیه کد کیف پول یک شخص به شماره تأمین اجتماعی ، گواهینامه رانندگی یا سایر اطلاعات شناسایی کننده ای که می تواند در مورد سرقت کمک کند وجود ندارد. در حالی که علاقه مندان به رمزنگاری ناشناس بودن را به آنها ترجیح می دهند ، ممکن است برخی از افراد احساس امنیت کمتری کنند.

مسئله کلاهبرداری نیز وجود دارد. کلاهبرداری های رمزنگاری شده در صنعت Fintech در حال افزایش است ، اما در دنیای رمزنگاری به ویژه بی رحمانه هستند. از آنجا که این فناوری هنوز هم جدید است ، بازیگران بد معمولاً مدتهاست که قربانیان می توانند بفهمند چه اتفاقی افتاده است. بدون نظارت خوب از تنظیم کننده های فدرال ، هیچ کس در حال تماشای پشت سرمایه گذاران Defi نیست-به جز خود جامعه رمزنگاری. بهترین توصیه این است که بدانید چه پرچم های قرمز برای تماشای آن و از کلیک بر روی پیوندهای مشکوک یا آشکار کردن کلید کیف پول خود برای هر کسی خودداری کنید.

چگونه می توان سرمایه گذاری در Defi را شروع کرد

محبوب ترین راه های سرمایه گذاری در DEFI شامل وام ، تجارت و استیک است. بیایید نگاهی بیندازیم که این اصطلاحات چیست.

وام

احتمالاً جای تعجب ندارد که ، دقیقاً مانند وام های سنتی ، کاربران رمزنگاری می توانند با اجازه دادن به افراد از آنها ، علاقه کسب کنند. و به لطف Defi ، وام به همتا (P2P) در سطح دیگری است.

با استفاده از آنچه که یک برنامه غیر متمرکز (DAPP) خوانده می شود ، می توانید اندازه وام مورد نیاز خود را وصل کنید و چه نوع وثیقه رمزنگاری را دارید و سپس یک الگوریتم را دنبال کنید تا با همسالان مطابقت داشته باشد که می توانند در Crypto به شما وام بدهند. DAPP معامله را در blockchain ثبت می کند ، جایی که با استفاده از مکانیسم اجماع در آن اکوسیستم خاص تأیید می شود.

به عنوان مثال ، پروژه محبوب Defi Aave به دلیل اجرای یک استخر وام در بالای blockchain Etherum شناخته شده است که به کاربران اجازه می دهد تا حداکثر 17 ارز رمزنگاری شده مختلف را قرض دهند و وام بگیرند.

تجارت

همین اصول تجارت برای سرمایه گذاری و سرمایه گذاری در Crypto اعمال می شود.

با استفاده از صرافی های محبوب رمزنگاری مانند Binance ، Coinbase ، Kraken (همراه با بسیاری از افراد دیگر) ، می توانید رمزنگاری را تا محتوای قلب خود بخرید و بفروشید.

Coinbase به دلیل دوست داشتن مبتدی شناخته شده است (برای کسانی که نیاز به دستی دارند) ، در حالی که Kraken انتخاب بهتری از altcoins (سکه های غیر بیت کوین) دارد.

حتی برنامه محبوب تجارت سهام Robinhood به شما امکان می دهد cryptocurrency را تجارت کنید ، و بیت کوین را با فراز و نشیب های بازار سهام مقایسه کنید. و اگر فکر می کنید این موز است ، صبر کنید تا در مورد بهترین مشاورین Crypto Robo که کل مراحل را برای شما خودکار می کنند ، بیاموزید.

پایه

جزئیات

defi staking (با نام مستعار کشاورزی)

ایجاد رمزنگاری شما یک استراتژی معمول خرید و نگهدارنده برای سودآوری از رمزنگاری شماست.

به طور کلی ، Staking به قفل کردن دارایی های رمزنگاری به عنوان ابزاری برای اعتبارسنجی یک پروتکل DEFI خاص اشاره دارد. نوع مانند قدیمی "پول برای درآمدزایی می کند" به عنوان Adage - این یک نیاز بسیار مهم در دنیای رمزنگاری ، مشابه اوراق قرضه و/یا سرمایه گذاران اولیه در هر پروژه جدید می پردازد. اکوسیستم های blockchain برای گسترش در اطراف و عملکرد پروتکل به منابع رمزنگاری نیاز دارند و وقتی افراد سهام می گیرند ، می توانند از معاملات که در پروتکل انجام می شود ، سود و سود کسب کنند.

راهنمای Staking Defi: رمزنگاری معدن را فراموش کرده و شروع به کار کنید

راهنمایی برای ورود به Defi در Coinbase

کیف پول Defi: هر آنچه را که باید بدانید برای تأمین رمزنگاری خود

از دیدگاه برنامه ریزی مالی ، ایجاد رمزنگاری شما می تواند آنچه را که با یک حساب پس انداز سنتی با بازده بالا یا حتی برخی از سرمایه گذاری های کم خطر دریافت می کنید ، بدست آورید. بنابراین اگر مقدار اضافی رمزنگاری داشته باشید که نمی خواهید فقط در آنجا بنشینید و شکل آن را نیز به خوبی استفاده کنید ، می تواند گزینه خوبی باشد. بیشتر مبادلات مهم باعث می شود که به ویژه در حال حاضر میلیون ها دلار در پروتکل های blockchain به روز و در آینده ریخته شود. به عنوان مثال ، Blockfi حداکثر 8. 6 ٪ APY را در سکه های خاص Crypto ارائه می دهد و Crypto. com حداکثر APY 14 ٪ را ارائه می دهد.

crypto. com

جزئیات

استیک نیاز به دانش خوبی از منظره رمزنگاری دارد. این بسیار بی ثبات است ، اما قطعاً پتانسیل پاداش های بزرگ را دارد. مهمتر از همه ، بدانید که دوره قفل کردن هر سکه چیست ، بنابراین می دانید چه زمانی قادر خواهید بود رمزنگاری خود را به عقب برگردانید.

باز کردن یک کیف پول defi

در حالی که می توانید Defi را در Coinbase و سایر مبادلات کشف کنید ، این منطقی است که به محض اینکه رمزنگاری کافی برای تبدیل شدن به سر کسی دارید ، به یک کیف پول Defi برسید. شما می توانید بین یک نرم افزار یا کیف پول سخت افزاری انتخاب کنید ، که برای دسترسی به آن یک کلید عمومی و شخصی برای دسترسی به آن دریافت خواهید کرد. برخی از بهترین کیف پول های رمزنگاری منبع باز (به معنای زیرساخت ها در دسترس همه هستند) عبارتند از: Electrum ، Mycelium ، Blockstream Green و Copay for Bitcoin یا Myetherwallet برای Ethereum.

مرحله بعدی: سرمایه گذاری در پروژه های DEFI ، نشانه ها و بودجه

همه نظر متفاوتی دارند که در مورد کدام پروژه های DEFI برای سرمایه گذاری در چه مواردی سرمایه گذاری می کنند ، و همچنین بهترین نشانه های Defi و صندوق های سرمایه گذاری چیست. شما قطعاً باید قبل از تصمیم گیری در مورد قرار دادن پول خود در هر پروتکل یا اکوسیستم ، تحقیقات خود را انجام دهید. بیاموزید که مزایای بالقوه برای شما چیست ، به علاوه چه نوع ابزار می توانید باز کنید.

چند رویکرد وجود دارد که می توانید انجام دهید. شماره یک ، سکه ها و نشانه ها را در یک پروژه تعیین شده خریداری کنید که یک جامعه محکم در پشت آن قرار دارد. به گفته علاقه مندان به رمزنگاری ، به لطف محبوبیت شدیدش ، نمونه بهتری از اتریوم وجود ندارد. با این حال ، تعدادی از "قاتلان Ethereum" در حال رشد و افزایش در حال افزایش هستند ، از جمله Polkadot (DOT) و Cardano (ADA).

در همین حال ، سکه هایی مانند XRP بیشتر به عنوان نشانه های ابزار یا سکه هایی که برای معامله در یک پروتکل blockchain خاص استفاده می شوند ، عمل می کنند. در مورد XRP ، کاربران آن را برای معامله در اکوسیستم موج دار خریداری می کنند. در حالی که نشانه های ابزار از نظر فنی مورد استفاده را ارائه می دهند ، اگر ارزش اکوسیستم بومی آنها بالا برود ، می توانند یک سرمایه گذاری خوب نیز باشند.

در آخر، می توانید به پروژه های DeFi ساخته شده در اکوسیستم های خاصی نگاه کنید که ارزش یا مفیدی را به عنوان افزودنی برای یک بلاک چین موجود فراهم می کنند و قصد دارند آن را برای رسیدن به استاندارد بهتری مقیاس کنند. این پروژه ها به عنوان راه حل های "لایه 2" شناخته می شوند. Uniswap که بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است، دومین پروژه بزرگ ارزهای دیجیتال با ارزش بازار جهانی است.

آیا سرمایه گذاری در DeFi ایده خوبی است؟

ارزش این را ندارد که بپرسید آیا سرمایه گذاری در DeFi ایده خوبی است، تا آنجا که باید آینده پول را در نظر بگیرید. بلاک چین و کریپتو اینجا هستند، بنابراین فقط باید تصمیم بگیرید که چگونه می خواهید با این فناوری جدید تعامل داشته باشید. سرمایه گذاری در DeFi می تواند ROI خوبی ارائه دهد، اما فضایی نوظهور و بی ثبات است (که برای سرمایه گذاران منفعل که فقط می خواهند از میانگین بازدهی 10 درصدی بازار سهام سود ببرند، عالی نیست).

با این حال، برای کسانی که علاقه مند به اتخاذ رویکردی فعال برای سرمایه گذاری های جایگزین هستند، DeFi قطعاً می تواند سرمایه گذاران گرسنه را درگیر خود نگه دارد.

سرمایه گذاری بعدی خود را پیدا کنید

اشتراک گذاری

با پولت بیشتر کار کنایده های سرمایه گذاری، مستقیم به صندوق پستی خود.

اشتراک در

MoneyMade یک کارگزار-فروشنده یا مشاور سرمایه گذاری ثبت شده نیست. سرمایه گذاری های شناسایی شده در وب سایت MoneyMade را نمی توان از طریق MoneyMade خریداری کرد. بلکه، تمام تراکنش ها مستقیماً بین شما و پلتفرم شخص ثالث میزبان سرمایه گذاری قابل اجرا خواهد بود. اطلاعات موجود در اینجا در مورد سرمایه گذاری های موجود از منابع شخص ثالث به دست آمده است. در حالی که MoneyMade به طور کلی چنین منابعی را قابل اعتماد می داند، MoneyMade نشان نمی دهد که چنین اطلاعاتی دقیق یا کامل هستند، و MoneyMade هیچ بررسی مستقلی در مورد چنین اطلاعاتی انجام نداده است.

محتوا فقط برای اهداف اطلاعاتی است ، شما نباید هیچ گونه اطلاعاتی یا مطالب دیگری را به عنوان قانونی ، مالیاتی ، سرمایه گذاری ، مالی یا سایر توصیه ها محدود کنید. هیچ چیز موجود در سایت ما یک درخواست ، توصیه ، تأیید یا پیشنهاد توسط Moneymade یا هر ارائه دهنده خدمات شخص ثالث برای خرید یا فروش هرگونه اوراق بهادار یا سایر ابزارهای مالی در این یا در هر حوزه قضایی دیگر نیست که در آن چنین درخواست یا پیشنهاد غیرقانونی باشدطبق قوانین اوراق بهادار چنین حوزه قضایی. هرگونه ارجاع به عملکرد گذشته ، در مورد بازارهای مالی یا در غیر این صورت ، نتایج آینده را نشان نمی دهد یا تضمین نمی کند. اظهارات آینده نگر ، از جمله بدون محدودیت نتایج سرمایه گذاری و پیش بینی ها ، از نظر ماهیت فرضی و آموزشی است. اگر استراتژی ها در حساب های واقعی اوراق بهادار مستقر شوند ، نتایج هرگونه پیش بینی فرضی می تواند و ممکن است با نتایج واقعی سرمایه گذاری متفاوت باشد.

کلیه مطالب موجود در این سایت اطلاعاتی از ماهیت کلی است و به شرایط شخص یا موجودی خاص نمی پردازد. هیچ چیز در سایت مشاوره حرفه ای و/یا مالی را تشکیل نمی دهد و هیچ اطلاعاتی در سایت بیانیه ای جامع یا کامل از موضوعات مورد بحث یا قانون مربوط به آن را تشکیل نمی دهد. Moneymade به دلیل استفاده از هر شخص یا دسترسی به سایت یا محتوا ، یک وفاداری نیست. شما به تنهایی مسئولیت ارزیابی شایستگی ها و خطرات مرتبط با استفاده از هرگونه اطلاعات یا محتوای دیگر در سایت را قبل از تصمیم گیری بر اساس چنین اطلاعاتی یا محتوای دیگر بر عهده دارید.

عملکرد استاندارد ارائه شده در اینجا بر اساس داده های به دست آمده از پلت فرم شخص ثالث میزبان سرمایه گذاری توسط Moneymade محاسبه شده است و در معرض تغییر است. هیچ نمایندگی یا ضمانتی در مورد دلیل منطقی بودن روش استفاده شده برای محاسبه چنین عملکردی انجام نمی شود. تغییرات در روش مورد استفاده ممکن است تأثیر مادی در بازده های ارائه شده داشته باشد. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. در ازای استفاده از سایت ، شما موافقت می کنید که Moneymade ، شرکت های وابسته به آن یا هر ارائه دهنده خدمات شخص ثالث را در قبال هرگونه ادعای احتمالی خسارت ناشی از هرگونه تصمیمی که بر اساس اطلاعات یا سایر مطالب دریافت شده از طریق سایت در دسترس شما قرار می دهد ، نگه ندارید.