بهترین برنامه های معاملاتی سرمایه گذاری برای 2023

یادداشت تحریریه: مشاور مشاور Forbes ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد. ما اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری و پس انداز ارائه می دهیم ، اما هیچ توصیه یا توصیه شخصی ارائه نمی دهیم. اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری برای شما مناسب است یا اینکه کدام سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، لطفاً با یک مشاور مالی مجاز مشورت کنید.

تا همین اواخر ، ایده مدیریت سهام و سهام از دستگاه تلفن همراه شما - در واقع ، داشتن یک اتاق معامله در جیب شما - خیالی به نظر می رسید.

اما تلفن های هوشمند امروز این واقعیت را به واقعیت تبدیل می کنند. سرمایه گذاران خصوصی به طور فزاینده ای از برنامه های تجاری استفاده می کنند ، نه فقط برای اجرای معامله گاه به گاه بلکه برای اجرای کل اوراق بهادار.

این که آیا شما تازه وارد خرید سهام هستید یا یک سرمایه گذار در بورس سهام فصلی ، در اینجا نگاهی به افزایش برنامه های معاملاتی و نحوه انتخاب یکی از آنها متناسب با نیازهای خود می پردازیم.

به یاد داشته باشید: سرمایه گذاری سوداگرانه است و به عنوان یک سرمایه گذار سرمایه شما در معرض خطر است. این بدان معنی است که شما ممکن است مقداری یا تمام پول خود را از دست دهید.

کدام برنامه بازرگانی را انتخاب کنم؟

نگه داشتن مبلغی که برای تجارت و سرمایه گذاری در حداقل می پردازید ، باعث افزایش بازده های انجام شده توسط سرمایه گذاری های اساسی شما خواهد شد.

اما ، مانند تصمیمات بسیار زیادی که با امور مالی ما انجام می شود ، وقتی صحبت از انتخاب یک برنامه تجاری می شود ، هیچ انتخاب مشخصی وجود ندارد که برای همه مناسب باشد. بخش اعظم این تصمیم به آنچه شما از یک سرویس به دنبال آن هستید بستگی دارد.

گذشته از اتهامات ، تعدادی از ملاحظات دیگر وجود دارد که شما باید در نظر داشته باشید تا از تجربه برنامه تجارت خود بیشترین استفاده را کنید. این شامل:

• چقدر برنامه کاربر پسند را پیدا می کنید؟
• چه سرمایه گذاری می خواهید تجارت کنید؟سهام ، وجوه یا سرمایه گذاری های پیچیده تر؟
• اگر تازه وارد سرمایه گذاری هستید ، آیا این برنامه به شما امکان می دهد قبل از شروع شیرجه ، تجارت یا تجارت را انجام دهید؟
• گذشته از هزینه های معاملاتی ، برنامه دیگر چه هزینه های مدیر را تحمیل می کند؟
• آیا حداقل سرمایه گذاری وجود دارد؟
• آیا می توانید از برنامه برای تجارت مالیات از طریق سهام و سهام ISA استفاده کنید؟
• آیا برنامه شما توسط سازمان رفتار مالی انگلیس (FCA) تنظیم شده است؟
• آیا مزایا/پاداش اضافی وجود دارد؟

برنامه های تجاری برای سناریوهای مختلف

بازار برنامه تجارت شلوغ می شود. در اینجا مجموعه ای از برنامه ها که شامل طیف وسیعی از سناریوها ، از تازه کارها گرفته تا سرمایه گذاران پیشرفته تر است.

1) Etoro - برای مبتدیان و اجتماعی خوب است

اتورو خود را به عنوان "پلی بین دنیای قدیمی سرمایه گذاری و جدید" توصیف می کند و ادعا می کند "تنها مکانی است که سرمایه گذاران می توانند دارایی های سنتی مانند سهام و کالاها را در کنار دارایی های جدید مانند Bitcoin Cryptocurrency نگه دارند.

این برنامه یک تجربه موبایل مناسب را ارائه می دهد و به همراه چند رقبای خود ، جذابیت اضافه شده از معاملات صفر را فراهم می کند.

سرمایه گذاری در سهام جهانی و محلی با کمیسیون صفر

بیش از 2500 سهام را کاوش کنید. به صورت عمده خرید کنید ، یا در سهام کسری سرمایه گذاری کنید

در وب سایت Etoro

سرمایه شما در معرض خطر است. هزینه های دیگر اعمال می شود. برای اطلاعات بیشتر ، به etoro. com/trading/fees مراجعه کنید.

Etoro همچنین به کاربران اجازه می دهد تا معاملات سرمایه گذاران مشروع را با سوابق اثبات شده دنبال کنند و حتی کپی کنند. FCA تنظیم شده است.

2) Freetrade - برای سرمایه گذاری آسان و راهنما خوب است

خدمات اصلی Freetrade تجارت بدون کمیسیون را ارائه می دهد و دسترسی به سهام بزرگ و میانی در انگلیس و ایالات متحده و همچنین پیشنهادات عمومی اولیه (IPO) و شرکتهای دستیابی ویژه (SPAC) را فراهم می کند.

همچنین دسترسی محدود به طیف وسیعی از شرکت های ذکر شده در بازارهای آلمانی ، فنلاندی و هلندی را فراهم می کند.

Freetrade Plus برای کاربران 9. 99 پوند در هر ماه هزینه دارد اما انتخاب سرمایه گذاری بسیار گسترده تری از جمله سایر سهام در لیست لندن و همچنین دسترسی به سایر سهام اروپایی را ارائه می دهد. FCA تنظیم شده است.

از طیف گسترده ای ، پوشش ETF ها ، اعتماد سرمایه گذاری و سهام را انتخاب کنید

6000 سهام بدون کمیسیون

از بین هزاران سهام ذکر شده انتخاب کنید

بورس اوراق بهادار لندن ، NYSE ، NASDAQ و فراتر از آن

در وب سایت Freetrade

3) سرمایه گذاری شخصی وفاداری - خوب برای بودجه

وفاداری سرمایه گذاران را قادر می سازد از بین بیش از 2500 صندوق و همچنین سهام FTSE 100 ، FTSE 250 ، FTSE All-Share و FTSE AIM 100 را انتخاب کنند. سایر سرمایه گذاری های موجود شامل اعتماد سرمایه گذاری ، صندوق های مبادله ای (ETF) و برخی از سهام ایرلندی هستند.

این سرویس به کاربر این امکان را می دهد تا حساب های اعضای خانواده را پیوند دهد تا همه چیز را در یک مکان ببیند ، در حالی که یک لیست مراقب عملکرد حداکثر 50 سرمایه گذاری را در هر زمان پیگیری می کند. FCA تنظیم شده است.

4) Trading212 - برای تمرین معاملات با استفاده از پول مجازی خوب است

معاملات 212 معاملات نامحدود کمیسیون را با دسترسی به بیش از 10،000 سهام و ETF از انگلیس ، ایالات متحده ، آلمان ، فرانسه ، اسپانیا ، هلند و سایر بازارها ارائه می دهد.

برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری های پیشرفته تر هستند ، معاملات 212 همچنین بیش از 3،000 قرارداد برای اختلاف (CFD) در سهام ، فارکس ، طلا ، نفت و شاخص ها ارائه می دهد.

کاربران می توانند با یک حساب تمرین رایگان و زندگی که از پول مجازی استفاده می کند ، شروع کنند. FCA تنظیم شده است.

5) IG - برای سرمایه گذاران با تجربه تر خوب است

IG به کاربران اجازه می دهد تا بیش از 17،000 بازار جهانی از جمله سهام ، شاخص ها ، گزینه ها و کالاها را تجارت کنند.

این نمودارهای تعاملی ، اخبار ، هشدارهای معاملاتی خودکار و سیگنال های زمان واقعی است. کاربران می توانند CFD های شرط بندی یا تجارت را در کالاها گسترش دهند و معاملات گزینه ها در دارایی های مختلف به موقع ، هفتگی و ماهانه در دسترس است. FCA تنظیم شده است.

شروع شدن

برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری از طریق بورس سهام هستند ، روزهای "تماس با کارگزار یک شخص" از بین رفته است.

بیشتر سرمایه گذاران که می خواهند سهام را بخرند و بفروشند ، یک نمونه کارها از صندوق های سرمایه گذاری یا ابزارهای پیشرفته ای مانند CFDS ایجاد کنند ، اکنون این کار را از طریق یک حساب معاملات آنلاین انجام می دهند.

طی دو دهه گذشته ، سیستم عامل های سرمایه گذاری که نماینده برخی از بزرگترین نام های موجود در کارآزمایی و مدیریت صندوق هستند ، این نیاز را به عهده گرفته اند ، عمدتاً با خدمات با هدف مشتری دسک تاپ یا لپ تاپ گرا.

با این حال ، در دو سال گذشته ، تغییر قابل توجهی از دسک تاپ به تجارت موبایل توسط سرمایه گذاران خصوصی رخ داده است.

دو عامل به سرعت بخشیدن به این پدیده کمک کرده است. اول ، تکامل تلفن های هوشمند به طور فزاینده قدرتمند و دوم افزایش تعداد برنامه های معاملاتی سهم.

ارقام قابل توجه است. به گفته تحلیلگران برنامه RADAR ، تخمین زده می شود 3. 1 میلیون بارگیری اندرویدی از 10 برنامه برتر سرمایه گذاری انگلیس از طریق فروشگاه Google Play در 2020/21.

Radar App ارقام iOS را ضبط نمی کند ، که کاربران اپل را به خود اختصاص می دهد. اما می گوید شکاف بین بارگیری های Android و iOS حدود 50/50 است. با در نظر گرفتن این موضوع ، برنامه رادار تخمین می زند که ، به طور کلی ، اکنون حدود نه میلیون نفر از برنامه های تجاری در انگلستان استفاده می کنند.

ظهور برنامه ها

برخی از جدیدترین خدمات معاملاتی سرمایه گذاری ، که توسط "کارگران Neo-Brokers" ارائه می شود ، فقط از طریق یک برنامه تلفن همراه در دسترس هستند.

برای حفظ سرعت ، ارائه دهندگان سیستم عامل های سنتی و سرمایه گذاری دسک تاپ برنامه های تجاری خود را برای استفاده مشتریان ایجاد کرده اند.

بزرگترین سکوی سنتی انگلیس ، Hargreaves Lansdown ، می گوید برنامه آن در پایان سال 2021 نزدیک به 700000 کاربر داشت. این می گوید بیش از یک چهارم میلیون مشتری روزانه از برنامه خود استفاده می کنند.

یکی از رقبای آن ، AJ Bell ، سال گذشته از راه اندازی DODL خبر داد ، برنامه ای با هدف مشتریان جوان تر. یکی از ویژگی های اصلی DODL این است که به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا سهام "بدون کمیسیون" را خریداری کنند.

معاملات بدون کمیسیون به یک نقطه فروش عمده برای برنامه های تجاری که برای بدست آوردن پول خود به سایر هزینه ها متکی هستند ، تبدیل شده است. برای اطلاعات بیشتر در مورد هزینه های معاملات به طور کلی به زیر مراجعه کنید.

با این حال ، هزینه ها نباید تنها تمرکز کاربر برنامه سرمایه گذاری باشد.

هزینه های تجارت

فضای سرمایه گذاری با هزینه های متغیر و هزینه ها از یک ارائه دهنده به دیگری به هم ریخته است ، بنابراین می تواند یک تجارت پیچیده برای سرمایه گذاران-خواه مبتنی بر برنامه یا دسک تاپ-باشد تا آنچه را که در واقع پرداخت می کنند ، انجام دهند.

وقتی صحبت از خرید و فروش سهام می شود ، برخی از ارائه دهندگان برای هر تجارت هزینه مسطح را تحمیل می کنند. برخی دیگر هزینه های خود را برای بهره مندی از کاربرانی که بیشتر بازارها را تجارت می کنند ، می سازند.

کاربران همچنین ممکن است با توجه به اندازه سرمایه گذاری خود ، خود را صورتحساب پیدا کنند. حسابهای ارائه شده توسط ارائه دهندگان پلت فرم طولانی تر اغلب با اشتراک ماهانه یا هزینه مدیر همراه هستند.

اگر قصد خرید سهام در خارج از کشور را دارید - به عنوان مثال ، شما می خواهید در معرض سهام فنی ایالات متحده با قیمت دلار قرار بگیرید - احتمالاً برای انجام این کار هزینه ارزی دریافت می کنید.

در همین حال ، اگر شما یک معامله گر نادر هستید - بگویید که یک سال بین معاملات می گذرانید - ممکن است حساب شما با هزینه های "عدم فعالیت" برخورد کند.

چندین ارائه دهنده برنامه وضعیت تجارت "بدون کمیسیون" خود را ارتقا می بخشد. این یک گزینه خوشایند و به طور فزاینده محبوب در فضای سرمایه گذاری است. اما به خاطر داشته باشید که ، فقط به این دلیل که معاملات عاری از کمیسیون ها هستند ، لزوماً پیروی نمی کنند که حساب شما کاملاً عاری از هزینه ها باشد.

کارگزاران پول خود را به روش های دیگر ، مانند هزینه های برداشت و هزینه های تبدیل ارز ، می گیرند.

قبل از ثبت نام در یک برنامه سرمایه گذاری خاص ، این نوع سرمایه گذار را که قصد دارید باشد ، بدانید. داشتن ایده در مورد اینکه چقدر می خواهید سرمایه گذاری کنید ، چند بار قصد تجارت دارید و کدام بازارها تمرکز اصلی شما خواهد بود می تواند به تعیین بهترین و مقرون به صرفه ترین برنامه برای نیازهای شما کمک کند.

اگر پناه بردن سرمایه گذاری های خود از مالیات یک نگرانی اصلی است ، اطمینان حاصل کنید که ارائه دهنده شما می تواند سهام و سهام ISA را ارائه دهد-یک بسته بندی که امکان کمک هزینه سالانه 20،000 پوند سهام و بودجه را برای رشد بدون مالیات فراهم می کند.

مراقب باشید "تجارت غیرقانونی"

دو مورد از مهمترین جاذبه های سرمایه گذاری از طریق یک برنامه ، توانایی تجارت سریع و با فرض اینکه شما ارائه دهنده مناسب را با هزینه کمی یا بدون هزینه انتخاب می کنید.

در مقابل آن ، این به نظر می رسد یک ترکیب برنده با پتانسیل بازده سرمایه گذاری پیشرفته در نمونه کارها شما است. با این حال ، تحقیقات تیمی در مؤسسه لایبنیز فرانکفورت می گوید که هنوز هم مهم است که به طرز وحشیانه ای بپردازید ، حتی وقتی قدرت سرمایه گذاری یک اتاق کوچک تجارتی را که در کف دست خود نشسته اید ، دریافت کرده اید.

دانشگاهیان پیشنهاد می کنند که در صورت عدم دقت ، می تواند به سرمایه گذاران آسیب مالی بیشتری نسبت به خوبی داشته باشد.

محققان معامله 15000 مشتری از دو بانک خرده فروشی بزرگ آلمان را طی چند سال پیگیری کردند. آنها دریافتند که ، هنگامی که افراد از طریق یک برنامه تلفن همراه تجارت می کردند ، 8 ٪ بیشتر از زمان خرید از طریق رایانه ، "سهام نوع قرعه کشی خطرناک" را خریداری می کردند.

معاملات قرار داده شده از طریق برنامه ها نیز 12 ٪ بیشتر برای سهام "برنده گذشته" بوده است ، به عبارت دیگر ، مواردی که از افزایش اخیر برخوردار بوده اند. محقق نتیجه گرفت که "یافته های ما نسبت به استفاده غیرقانونی از تلفن های هوشمند به عنوان فناوری اصلی برای افزایش دسترسی به بازارهای مالی احتیاط می کند".