نظر: این 3 درس مهم را برای هوازدگی طوفان بازار سهام دنبال کنید

واکنش به بازارهای پایین یک راه خوب برای تحقق پیشرفت در جهت رسیدن به اهداف مالی شما است.

• نماد ایمیل
• نماد فیس بوک
• نماد توییتر
• نماد LinkedIn
• نماد فلیپ

• نماد چاپی
• نماد تغییر اندازه

نمادهای ارجاع شده

تبلیغ

سرمایه گذاران همیشه می توانند از عدم اطمینان انتظار داشته باشند. در حالی که دوره های بی ثبات مانند دوره ای که اکنون تجربه می کنیم می تواند شدید باشد ، سرمایه گذاران که یاد می گیرند عدم اطمینان را در آغوش بگیرند ممکن است اغلب در دراز مدت پیروز شوند. واکنش به بازارهای پایین یک راه خوب برای تحقق پیشرفت در جهت رسیدن به اهداف مالی شما است.

در اینجا سه درس وجود دارد که باید در طول دوره های نوسانات به خاطر داشته باشید که می تواند به شما در برنامه ریزی خوب خود کمک کند. و اگر برنامه ای ندارید ، پیشنهادی برای آن نیز وجود دارد.

1. رکود اقتصادی دلیلی برای فروش نیست

آیا ما به رکود اقتصادی می رویم؟یک قرن از چرخه های اقتصادی به ما می آموزد که ما ممکن است قبل از اینکه اقتصاددانان این تماس را برقرار کنند ، در یکی از آنها قرار بگیریم.

اما یکی از بهترین پیش بینی کننده های اقتصاد ، خود بورس است. بازارها تمایل دارند قبل از رکود اقتصادی سقوط کنند و زودتر از آنچه اقتصاد انجام می دهد ، صعود کنند. همانطور که نمودار بالا نشان می دهد ، بازده ها اغلب در هنگام رکود مثبت بوده اند.

تمام نقاط موجود در ربع فوقانی سمت چپ در نمودار زیر سالهایی است که اقتصاد ایالات متحده با آن منقبض شده است اما سهام ایالات متحده هنوز از صورتحساب خزانه داری کم خطر استفاده می کند. این یک تصویر عالی از ماهیت آینده نگر بازارها است. اگر نگران هستید ، سرمایه گذاران دیگر نیز هستند و این عدم اطمینان در قیمت سهام منعکس می شود.

چه همراه با رکود اقتصادی باشد یا نه ، رکود بازار می تواند نگران کننده باشد. اما طی یک قرن گذشته ، سهام ایالات متحده به طور متوسط بازده مثبت در طی دوره های یک ساله ، سه ساله و پنج ساله به دنبال کاهش شدید.

یک سال پس از عبور S& P 500 به قلمرو Market Bear (سقوط 20 ٪ از اوج قبلی بازار) ، به طور متوسط حدود 20 ٪ دوباره برگشت. و بعد از پنج سال ، S& P 500 به طور متوسط بیش از 70 ٪ بود.

FAMA/شاخص تحقیقات بازار کل فرانسوی ایالات متحده ، از ژوئیه سال 1926 تا دسامبر 2021 ، شاخص بازار ایالات متحده با ارزش Weeighted ایالات متحده است.

ماندن در سرمایه گذاری شما را در بهترین موقعیت برای گرفتن بهبودی قرار می دهد. اگر از نمونه کارها خود ریسک کنید ، باید یک انتخاب استراتژیک و نه تاکتیکی باشد. تنها دلیل خوبی برای فروش از سبد سهام در حال حاضر-تا زمانی که متنوع و کم هزینه باشد-به این دلیل است که شما در مورد تحمل ریسک یا اهداف سرمایه گذاری خود چیزی آموخته اید.

2. زمان خطرات خود را در بازار قرار دهید

هنگامی که سهام کاهش یافته است ، ممکن است فروش برای خسارات بیشتر وسوسه انگیز باشد. شما ممکن است فکر کنید ، "من می نشینم تا زمانی که اوضاع کمی بهتر شود."اما تا زمانی که بازارهای کمتری بی ثبات هستند ، اغلب بخشی از بهبودی را از دست داده اید. بله ، برای تماشای نمونه کارها شما ، اما تصور می کنید که هنگام بازگشت بازار چه احساسی خواهید داشت.

پیش بینی روزهای بزرگ دشوار است ، و شما واقعاً نمی خواهید آنها را از دست بدهید. اگر از ابتدای سال 1990 تا پایان سال 2020 به طور مداوم 1000 دلار در S& P 500 سرمایه گذاری کرده اید ، 20،451 دلار خواهید داشت. اگر بهترین روز را از دست داده اید ، فقط 18،329 دلار دارید و اگر پنج روز بهترین را از دست دادید ، فقط 12. 917 دلار دارید.

تاریخ نشان می دهد که بازار سهام تمایل به بازگشت به سرعت دارد. همین مورد را نمی توان در مورد سهام انفرادی یا حتی کل بخش ها گفت.(چند سهام راه آهن را در اختیار دارید؟) بنابراین ، در حالی که سرمایه گذاری به معنای در نظر گرفتن برخی از خطر برای پاداش مورد انتظار است ، سرمایه گذاران باید خطرات را در جایی که می توانند کاهش دهند. متنوع سازی یک ابزار برتر کاهش ریسک ، همراه با سرمایه گذاری در درآمد ثابت و داشتن یک برنامه مالی است.

3. ممکن است زمان خوبی برای ارزیابی مجدد نمونه کارها و برنامه خود باشد

ما شاهد بودیم که بسیاری از مبهم ها از طریق همه گیر ، از پخت گرفته تا پذیرش توله سگ ، محصول می شوند. آیا شما با یکی از FADS سرمایه گذاری همه گیر - Faangs یا Meme Stock یا Dogecoin آزمایش کرده اید؟اگر چنین است ، ممکن است وقت آن رسیده باشد که آن مدفوع را در قسمت عقب قرار دهید.

آیا نام تمام سهام خود را می دانید؟پس احتمالاً شما تعداد کمی دارید. چه مقدار از نمونه کارها شما در خارج از ایالات متحده قرار دارد؟زیرا حدود نیمی از بازار جهانی از سهام خارجی تشکیل شده است. اگر فقط در S& P 500 SPX ، +0. 65 ٪ سرمایه گذاری کنید ، نیمی از فرصت های سرمایه گذاری را از دست نمی دهید. یک پرتفوی جهانی با وزن بازار نقطه شروع بهتری نسبت به تعقیب بخش های بازار است که در چند سال گذشته بهتر عمل کرده است.

و اگر می خواهید از بازار بهتر عمل کنید ، اجازه دهید چندین دهه تحقیقات دانشگاهی راه را روشن کند. اوراق بهادار بر روی کلاه های کوچک ، سهام ارزش و شرکت های سودآورتر در طولانی مدت بازده بالاتری داشته است. نمونه کارها که من استفاده می کنم بیش از 10،000 سهام جهانی در بیش از 40 کشور جهان سرمایه گذاری می شود.

فراتر از یک نمونه کارها به خوبی طراحی شده ، یکی از بهترین راه های مقابله با بازارهای بی ثبات و بازده ناامیدکننده ، برنامه ریزی برای آنها است. یک مشاور مالی می تواند به شما در تهیه طرحی کمک کند که در شانس تجربه برخی از پایین بازار پخت و پز شود. و آنها می توانند به شما کمک کنند تا اعتماد به نفس طوفان فعلی را پیدا کنید و به طرف دیگر برسید.

یک رویکرد سالم برای سرمایه گذاری-از طریق یک طرح ، یک نمونه کارها به خوبی طراحی شده و یک مشاور-مراقبت نهایی در طول این بازارهای خشن است. خود آینده شما از شما تشکر خواهد کرد.

مارلنا لی رئیس جهانی راه حل های سرمایه گذاری در مشاوران صندوق بعدی در آستین ، تگزاس است.