مزایای نگه داشتن سهام برای طولانی مدت

همانطور که وارن بافت مشهور توصیه کرد ، "اگر 10 سال مایل به داشتن سهام نیستید ، حتی 10 دقیقه آن را در نظر نگیرید."سهام و سهام شناخته شده ترین راه حل سرمایه گذاری بلند مدت در بین سرمایه گذاران آینده است.

در حالی که ممکن است بازار سهام به روش های غیرقابل پیش بینی نوسان کند ، صبر بهترین رویکرد برای مقابله با نوسانات سهام در طولانی مدت است.

کشف ذهنیت سرمایه گذاری بلند مدت

به طور کلی ، یک استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت شامل نگه داشتن دارایی برای بیش از یک سال است. این استراتژی مستلزم داشتن ترکیبی از دارایی ها ، مانند اوراق بهادار ، سهام ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و صندوق های متقابل است. افراد با دید طولانی مدت باید صبور و نظم باشند. این به این دلیل است که آنها باید ضمن پیش بینی سود بیشتر آینده ، بتوانند درجه ای از خطر را بگیرند.

سرمایه گذاری طولانی مدت احتمالاً سود قابل توجهی را به همراه خواهد داشت. به این ترتیب ، تعداد زیادی از افراد که فاقد مهارت شرکت در بازارهای مشتق هستند ، آینده مالی خود را بر اساس بازده سرمایه گذاری بلند مدت برنامه ریزی می کنند ، که ممکن است شامل درآمد سود سهام از مالکیت سهام و درآمد بهره از سپرده های ثابت باشد.

تاریخچه سهام برای طولانی مدت

از نظر تاریخی ، نگه داشتن سهام برای بلند مدت بازده بالاتری نسبت به سایر اشکال سرمایه گذاری مانند اوراق قرضه و حساب پس انداز ایجاد کرده است. از سال 1926 ، میانگین نرخ بازده سرمایه گذاری سهام 10 ٪ بوده است.

در مقایسه با اوراق قرضه خزانه داری 10 ساله (2. 69 ٪) و حساب های پس انداز آنلاین (2. 2 ٪) ، ارزش 10 ساله 100 دلار سرمایه گذاری شده در سهام باعث بازده دو برابر می شود (260 دلار بازپرداخت سهام ، 131 دلار بازده اوراق قرضه و 125 دلار بازدهدر حساب های پس انداز). با وجود این واقعیت که این ارقام هر سال تحت تأثیر تورم قرار می گیرند ، خط پایین هنوز هم از سرمایه گذاری بلند مدت حمایت می کند.

بین سالهای 2012 و 2021 ، شاخص S& P 500 (SNPINDEX: GSPC) میانگین بازده سالانه 14. 8 ٪ بود. بازده ممکن است و از سال به طور قابل توجهی در نوسان باشد و یک سال "متوسط" تقریباً هرگز بازده متوسط را تولید نمی کند. اگر یک درس از مقایسه عملکرد سالانه با میانگین آموخته شود ، این است که سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در دراز مدت به احتمال زیاد بالاترین بازده را دریافت می کنند. فقط هیچ روش قابل اعتماد برای پیش بینی اینکه کدام سالها مرفه خواهد بود و کدام یک از آنها تحت تأثیر قرار می گیرد یا حتی منجر به خسارات می شود ، وجود ندارد.

کاوش در مورد مزایای سهام سرمایه گذاری بلند مدت

نگه داشتن سهام برای بلند مدت تعداد زیادی از مزایا را برای کسانی که به اندازه کافی صبور هستند به ارمغان می آورد:

از بین بردن احساسات

یکی از بهترین جنبه های سرمایه گذاری بلند مدت این است که احساسات شما را تقریباً به طور کامل از بین می برد. سرمایه گذاری سهام بلند مدت به شما امکان می دهد تا روی گوشت و سیب زمینی سرمایه گذاری های خود مانند پتانسیل رشد بلند مدت یک شرکت یا زنده ماندن یک استراتژی جدید تجاری تمرکز کنید.

حفظ دیدگاه بلند مدت به شما کمک می کند تا احساسات خود را کنترل کنید. نیازی نیست که نگران این باشید که آیا روز بعد یا چند ساعت ضرر خواهید کرد و از دست می دهید و خواب را از دست می دهید. تصمیمات سرمایه گذاری ممکن است تحت تأثیر احساسات باشد و منجر به انتخاب های غیر منطقی و تحریک آمیز شود. سرمایه گذاری بلند مدت به این معنی است که شما کمتر به تغییرات روزانه در قیمت سهم نگران هستید و در عوض می توانید بر اهداف بلند مدت خود تمرکز کنید.

سرمایه گذاری طولانی مدت به دلیل رابطه بین نوسانات و زمان سودمند است. سرمایه گذاری هایی که برای دوره های طولانی تر نگهداری می شود ، اغلب نسبت به آنچه که برای مدت زمان کوتاه تر نگهداری می شود ، بی ثبات است. هرچه بیشتر سرمایه گذاری کنید ، احتمال اینکه بتوانید رکودهای بازار را تحمل کنید ، بیشتر می شود. بازده بلند مدت اغلب برای دارایی ها (مانند سهام) با ریسک نوسانات کوتاه مدت بالاتر از دارایی ها (مانند بازارهای پول) با ریسک نوسانات کوتاه مدت کمتر است.

هزینه و مالیات کمتری

شما به عنوان سود سرمایه در سود حاصل از سرمایه گذاری سهام خود مالیات می دهید. یکی از مزایای حفظ سرمایه گذاری برای بیش از یک سال ، پرداخت نرخ مالیات کاهش یافته است. اگر دارایی کمتر از یک سال است که به نمایندگی از سود کوتاه مدت سرمایه ، در معرض نرخ مالیات سود بیشتر از سود سرمایه بیشتر قرار دارید تا اگر این کالا را برای یک سال یا بیشتر نگه داشته باشید ، نشان دهنده سود بلند مدت سرمایه است. بشر

اگر برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید ، بر خلاف تجارت اغلب ، مالیات بسیار کمتری را پرداخت خواهید کرد. معامله گران کوتاه مدت یا افرادی که دارایی خود را کمتر از یک سال نگه می دارند ، با بالاترین نرخ مالیات حاشیه ای خود مالیات می گیرند. این از 10 تا 40 ٪ متفاوت است. بسته به درآمد شما ، حداکثر نرخ مالیات در سود سرمایه بلند مدت یا 0 ٪ ، 15 ٪ یا 20 ٪ است. مهم نیست که چگونه به آن نگاه می کنید ، بیش از یک سال به سهام خود آویزان می شود ، در زمان مالیات پس انداز می کند.

علاوه بر این ، هر بار که سرمایه گذاری می کنید یا سرمایه گذاری می کنید ، هزینه های معاملاتی را پرداخت می کنید ، بنابراین هرچه بیشتر وارد بازار شوید و بازار را ترک کنید ، ممکن است هزینه های معاملاتی شما بیشتر باشد. هرچه هزینه های تجاری یک سرمایه گذار بیشتر باشد ، سود وی نیز کمتر حفظ می شود. سرمایه گذاری در طی چند سال ممکن است به شما امکان دهد این هزینه ها را به حداقل برسانید و بازده را به حداکثر برسانید.

خطرات کمتری

سرمایه گذاران بیشتر نگران از دست دادن سرمایه خود هنگام سرمایه گذاری هستند. با وجود این واقعیت که ارزش های سرمایه گذاری ممکن است و اغلب کاهش می یابد ، اگر یک سبد متنوع داشته باشید ، میزان ریسک به میزان قابل توجهی کاهش می یابد و هر چه بیشتر درگیر شوید ، احتمال کمتری دارد که پول خود را از دست بدهید. این به این دلیل است که ، با وجود این واقعیت که عملکرد قبلی همیشه پیش بینی کننده نتایج آینده نیست ، قیمت بازار با گذشت زمان از نظر تاریخی افزایش یافته است.

علاوه بر این ، سرمایه گذاری های بلند مدت نسبت به سرمایه گذاری های کوتاه مدت ریسک بسیار کاهش یافته از دست دادن سرمایه گذاری را دارند. نوسانات سریع بازار ارزیابی عملکرد سهام و صندوق های متقابل را دشوار می کند. هنگامی که قصد دارید به سرمایه گذاری های کوتاه مدت وابسته باشید ، به دلیل نوسانات بازار ، خطر ضرر مالی خود را افزایش می دهید. با این وجود ، با سرمایه گذاری های بلند مدت ، قیمت سهام شما همیشه بهبود می یابد ، و شما برای متنوع سازی نمونه کارها خود برای جبران هرگونه ضرر خواهید داشت.

وقت کمتری

پیش بینی نوسانات قیمت کوتاه مدت سهام دشوار است. معامله گران (افرادی که سهام را به صورت کوتاه مدت به دست می آورند و می فروشند ، اغلب ساعت ها را صرف نگاه کردن به نمودارها می کنند و روش ، الگوریتم ها و استراتژی های سرمایه گذاری خود را تجزیه و تحلیل می کنند تا تصمیم بگیرند کدام سهام را افزایش می دهد و در آینده نزدیک کدام یک نیست. تجارت ممکن است برای افراد موفق باشد ، اما از نظر ما مؤثرترین راه برای تولید درآمد نیست. پس از انتخاب یک مفهوم سرمایه گذاری خوب ، بخش عمده ای از کار دشوار به پایان رسید.

تصمیم گیری در مورد زمان ورود و خروج از بازار به طور مداوم و دقیق در بسیاری از چرخه های تجاری یا چرخه بازار بسیار دشوار است. شما خیلی بهتر می شوید که در بازارها فعال باشید. کسانی که به دنبال برنامه ریزی ورود و خروج خود هستند ، تمایل دارند کسانی را که برای مدت چرخه سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنند ، تحت فشار قرار دهند.

هنگامی که سهام را به دست می آورید که احساس می کنید از کیفیت بالایی برخوردار است و با گذشت زمان مزیت رقابتی خود را حفظ می کند ، مأموریت شما انجام می شود. نظارت بر عملکرد شرکت به طور مکرر کافی است. تجارت و سرمایه گذاری کوتاه مدت به کل توجه و تلاش یک فرد نیاز دارد.

مجتمع اهرم

در طول سرمایه گذاری بلند مدت ، ترکیب زمانی ظاهر می شود که دارایی های شما از طریق سود سهام ، بازده سهام و غیره سود کسب می کنند ، که در آن زمان در شرکت سرمایه گذاری مجدد می شوند و پتانسیل تولید حتی بیشتر را دارند. علاقه مرکب در واقع یک مفهوم ساده است: پول شما سود خود را بدست می آورد ، و پول جدید برای بدست آوردن بهره و تسریع در رشد سرمایه گذاری های شما پیش می رود.

در نهایت ، این رشد سرمایه گذاری های شما را تسریع می کند ، زیرا علاقه مرکب حاکی از آن است که حتی اگر شما برای مدت طولانی به یک سرمایه گذاری کمک نکنید ، این احتمال وجود دارد که همچنان به میزان قابل توجهی افزایش یابد.

کشف بهترین سهام بلند مدت

عملی و کوشش بافت ، Berkshire Hathaway Inc. (Ticker: Brk. A ، Brk. B) را به عنوان یک مجری عالی عالی در طی دهه های گذشته ، یکی از برجسته ترین نمونه های بهترین سهام سرمایه گذاری بلند مدت ساخته است.

در سه ماهه دوم سال 2022 ، برکشایر بیش از 21 میلیون سهم از Ally Financial (Ally) را به دست آورد و سرمایه گذاری خود را در بانک مصرف کننده دیجیتال افزایش داد. Ally متخصص وام خودرو است. در حالی که بافت به طور معمول از سهام فناوری جلوگیری کرده است ، او اخیراً سرمایه گذاری های قابل توجهی را در شرکت هایی مانند Amazon. com Inc. (AMZN) و Snowflake Inc. (SNOW) انجام داده است.

علاوه بر این ، برکشایر 13 ٪ سهام خود را در Paramount Global (PARA) افزایش داد. سرویس جریان Paramount+ یک رقیب متوسط اما در حال افزایش به Netflix ، Disney+ و Amazon Prime است. علاوه بر این ، بافت اپل (AAPL) و شورون (CVX) را به دارایی های برتر خود در سه ماهه دوم اضافه کرد.

خط پایین

بسیاری از سرمایه گذاران از کاهش اخیر بازار سهام ناامید شده اند و برخی از آنها از ترس از دست دادن مالی گزینه های خود را از بین می برند. این تا حدودی به این دلیل است که تعیین نحوه مدیریت برنامه خود در هنگام بدترین وضعیت دشوار است. با این حال ، سرمایه گذاران با اعتماد به نفس تشخیص می دهند که زمان در بازار بسیار مهمتر از زمان بازار است و حفظ یک برنامه بلند مدت در مواقع دشوار بسیار مهم است.

مراحل بعدی

پس از یادگیری در مورد مزایای نگه داشتن سهام در طولانی مدت ، با ثبت نام در یکی از دوره های تجاری برنده جایزه ما ، از طریق ترکیبی از تجزیه و تحلیل اساسی و تجزیه و تحلیل فنی ، شروع به توسعه استراتژی تجاری سودآور خود کنید.