Finra در مقابل SEC: تفاوت چیست؟

تروی سگال سردبیر و نویسنده است. وی 20+ سال تجربه در زمینه تأمین مالی شخصی ، مدیریت ثروت و اخبار تجاری دارد.

به روز شده 23 اوت 2022 بازبینی شده بوسیله بررسی شده توسط سیرا موری

Cierra Murry متخصص در بانکداری ، کارت های اعتباری ، سرمایه گذاری ، وام ، وام و املاک و مستغلات است. وی مشاور بانکی ، نماینده امضای وام و داور با بیش از 15 سال تجربه در تجزیه و تحلیل مالی ، کارشناسی ارشد ، مستندات وام ، بررسی وام ، انطباق بانکی و مدیریت ریسک اعتباری است.

واقعیت بررسی شده توسط واقعیت بررسی شده توسط Yarilet Perez

Yarilet Perez یک روزنامه نگار با تجربه چندرسانه ای و دانشکده با کارشناسی ارشد علوم در روزنامه نگاری است. او در چندین شهر کار کرده است که اخبار ، سیاست ، آموزش و موارد دیگر را شامل می شود. تخصص وی در امور مالی و سرمایه گذاری شخصی و املاک و مستغلات است.

FINRA در مقابل SEC: یک مرور کلی

با تمام سازمان های مالی در آنجا ، دانستن اینکه همه آنها چه می کنند می تواند به همان اندازه پیچیده باشد که دانستن کجا باید سرمایه گذاری کند. کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) و سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) - به طور واقعی ، انجمن ملی فروشندگان اوراق بهادار (NASD) - دو تا از مهمترین نهادهای نظارتی در سیستم مالی ایالات متحده هستند ، اما آنها دارای دامنه های بسیار متفاوتی هستندو اهداف

غذای اصلی

• اداره تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) مجوز و تنظیم دلالان کارگزاری را اداره می کند.
• FINRA یک نهاد غیر انتفاعی است که بخشی از دولت نیست.
• کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) یک سازمان دولتی است که به منظور محافظت از سرمایه گذاران و اطمینان از یکپارچگی بازار اوراق بهادار است.
• SEC بر FINRA نظارت می کند و به عنوان اولین سطح تجدید نظر برای اقدامات انجام شده توسط FINRA عمل می کند.

باله

اگرچه دارای اختیارات نظارتی است ، اما FINRA بخشی از دولت نیست. این یک نهاد غیر انتفاعی و بزرگترین سازمان خود نظارتی (SRO) در صنعت اوراق بهادار در ایالات متحده است.

SRO یک سازمان مبتنی بر عضویت است که براساس قوانین فدرال قوانینی را برای اعضا ایجاد و اجرا می کند. FINRA در مجوز و تنظیم کارگزاران در خط مقدم قرار دارد. FINRA این آزمایش را انجام می دهد که متخصصان اوراق بهادار برای فروش اوراق بهادار مانند سری 7. SEC نظارت می کنند.

FINRA قوانینی را که حاکم بر کارگزاران است ، نظارت می کند ، نظارت بر بیش از 4200 شرکت اوراق بهادار و 624،000 نماینده ثبت شده. در همین حال ، FINRA بیش از 3600 کارمند را در سراسر ایالات متحده استخدام می کند

Sec

مأموریت اصلی SEC محافظت از سرمایه گذاران و حفظ یکپارچگی بازار اوراق بهادار است-هم مبادلات رسمی و هم بدون نسخه (OTC). SEC از خاکستر سقوط بازار سهام بزرگ سال 1929 بیرون آمد.

پس از سقوط و افسردگی بزرگ ، اعتماد به نفس عمومی در بورس اوراق بهادار به پایین ترین زمان رسید. در نتیجه ، کنگره قانون اوراق بهادار سال 1933 و قانون مبادله اوراق بهادار سال 1934 را تصویب کرد. این اقدامات برای بازگرداندن اعتماد به نفس سرمایه گذاران از طریق دو اصل اصلی طراحی شده است:

1. شرکت هایی که اوراق بهادار را به عموم مردم ارائه می دهند باید نسبت به مشاغل خود و خطرات مربوط به سرمایه گذاری صادق و شفاف باشند.
2. شرکت هایی که اوراق بهادار می فروشند و تجارت می کنند (کارگزاران ، فروشندگان و صرافی ها) باید با همه سرمایه گذاران عادلانه و صادقانه رفتار کنند.

هنگامی که این قوانین اوراق بهادار تصویب شد ، SEC برای اجرای آنها تأسیس شد. تمرکز آنها برای ارتقاء ثبات در بازارها و از همه مهمتر محافظت از سرمایه گذاران بود. SEC شامل 11 دفتر منطقه ای و شش بخش است.

SEC می تواند اقدامات مدنی را علیه قانونگذاران به ارمغان آورد و می تواند در مورد پرونده های کیفری با وزارت دادگستری همکاری کند. اقدامات مدنی توسط SEC شامل مجازات های پول مدنی و حکم است. SEC همچنین می تواند دستورات دادگاه را دنبال کند که افراد را از مأمور بودن یا مدیر خود معلق می کند و دادرسی های اداری را انجام می دهد ، مانند دستورات متوقف و دیستون و تحمیل کافه ها یا تعلیق اشتغال.

تفاوت های کلیدی

SEC از آنجا که بر همه جنبه های محیط مالی و تجاری نظارت دارد ، بر خلاف محدوده محدودی که FINRA دارد ، دامنه وسیع تری دارد. SEC نظارت بر امور مالی شرکت ، تجزیه و تحلیل اقتصادی و ریسک ، اجرای ، امتحانات ، مدیریت سرمایه گذاری و تجارت و بازارها را بر عهده دارد. SEC وظیفه اطمینان از انصاف برای سرمایه گذار فردی را بر عهده دارد.

FINRA مسئولیت نظارت بر همه کارگزاران سهام و کارگزاری های ایالات متحده و ارائه راه ها و گواهینامه های قانونی را برای این افراد دارد تا بتوانند به طور مناسب در بازارهای خاص خود فعالیت کنند.

علاوه بر این ، بخش عمده ای از پرونده های شرکتی که شرکت ها مورد نیاز آن هستند ، مستقیماً با SEC مانند پرونده های 10-K و 10-Q و همچنین تعداد زیادی پرونده دیگر مربوط به اقدامات شرکت ها هستند.

علاوه بر این ، قدرت FINRA توسط Sec گسترش می یابد. کنگره SEC را ایجاد کرد و صلاحیت SEC شامل FINRA است. SEC همچنین به عنوان اولین سطح تجدید نظر برای اقدامات انجام شده توسط FINRA عمل می کند.

آیا FINRA و SEC همان سازمان هستند؟

نه ، FINRA و SEC همان سازمان نیستند. SEC در دهه 1930 در طول رکود بزرگ به عنوان راهی برای تنظیم بازارهای مالی و محافظت از سرمایه گذاران ایجاد شد. از طرف دیگر ، این مجموعه بزرگ است که شامل کلیه فعالیت های مالی و تجاری در ایالات متحده FINRA ، یک سازمان غیر دولتی است که توسط SEC نظارت می شود و بر تنظیم کارگزاران متمرکز است.

SEC چه کاری انجام می دهد؟

هدف اصلی SEC محافظت از سرمایه گذاران در ایالات متحده با تنظیم بازار اوراق بهادار است. دامنه گسترده ای دارد و نیاز به ثبت نام و افشای اطلاعات مالی خاص دارد. این قانون اوراق بهادار را اجرا می کند و تضمین می کند که تمام اطلاعات مربوط به سرمایه گذاران بالاتر از هیئت مدیره است و همه بازیکنان در بازارهای مالی مطابق قانون عمل می کنند.

FINRA چیست؟

FINRA مخفف "اقتدار نظارتی صنعت مالی" است و یک سازمان غیر انتفاعی است که توسط SEC نظارت می شود که با نظارت بر همه کارگزاران در بازار اوراق بهادار ، به دنبال محافظت از سرمایه گذاران است. این قوانین و الزامات خاص را ارائه می دهد و گواهینامه هایی را برای افراد فراهم می کند تا بتوانند در بازار اوراق بهادار فعالیت کنند.