سرمایه گذاری نمونه کارها: کلاسهای تعریف و دارایی

جیمز چن ، CMT یک معامله گر متخصص ، مشاور سرمایه گذاری و استراتژیست بازار جهانی است.

به روز شده در 18 مارس 2020 بازبینی شده بوسیله بررسی شده توسط گوردون اسکات

گوردون اسکات یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی یا 20+ سال بوده است. او یک تکنسین بازار منشور (CMT) است.

سرمایه گذاری نمونه کارها چیست؟

یک سرمایه گذاری نمونه کارها مالکیت سهام ، اوراق قرضه یا سایر دارایی های مالی با این انتظار است که به مرور زمان بازده یا رشد ارزش خود را بدست آورد. این امر مستلزم مالکیت منفعل یا دستگیر دارایی است ، بر خلاف سرمایه گذاری مستقیم ، که این امر نقش مدیریتی فعال را شامل می شود.

سرمایه گذاری نمونه کارها ممکن است به دو دسته اصلی تقسیم شود:

• سرمایه گذاری استراتژیک شامل خرید دارایی های مالی برای پتانسیل رشد بلند مدت یا عملکرد درآمد آنها یا هر دو با هدف نگه داشتن آن دارایی ها برای مدت طولانی است.
• رویکرد تاکتیکی به امید دستیابی به سودهای کوتاه مدت نیاز به خرید و فروش فعال دارد.

درک سرمایه گذاری نمونه کارها

درک سرمایه گذاری نمونه کارها

اصطلاح سرمایه گذاری نمونه کارها طیف گسترده ای از کلاس های دارایی از جمله سهام ، اوراق قرضه دولتی ، اوراق بهادار شرکت ، اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) ، صندوق های متقابل ، صندوق های مبادله ای (ETFS) و گواهینامه های سپرده را پوشش می دهد.

سرمایه گذاری نمونه کارها همچنین می تواند شامل گزینه های باطنی تر از جمله گزینه ها و مشتقات مانند ضمانت نامه و آینده باشد.

غذای اصلی

• سرمایه گذاری نمونه کارها دارایی است که در انتظار این که بازده یا رشد ارزش یا هر دو را بدست می آورد ، خریداری می شود.
• سرمایه گذاری نمونه کارها برخلاف یک سرمایه گذاری مستقیم ، منفعل است ، که این امر حاکی از مدیریت دستی است.
• تحمل ریسک و افق زمانی عوامل اصلی در انتخاب هرگونه سرمایه گذاری نمونه کارها هستند.

همچنین سرمایه گذاری های فیزیکی مانند املاک و مستغلات ، کالاها ، هنر ، زمین ، چوب و طلا وجود دارد.

در حقیقت ، یک سرمایه گذاری نمونه کارها می تواند هرگونه تملستی باشد که به منظور تولید بازده در کوتاه مدت یا بلند مدت خریداری شود.

انتخاب

ترکیب سرمایه گذاری در یک نمونه کارها به تعدادی از عوامل بستگی دارد. مهمترین آنها تحمل سرمایه گذار در مورد ریسک و افق سرمایه گذاری است. آیا سرمایه گذار یک حرفه ای جوان با کودکان است ، یک فرد بالغ که منتظر بازنشستگی است یا یک بازنشسته به دنبال یک مکمل درآمد قابل اعتماد است؟

کسانی که تحمل ریسک بیشتری دارند ممکن است از سرمایه گذاری در سهام رشد ، املاک و مستغلات ، اوراق بهادار بین المللی و گزینه ها حمایت کنند ، در حالی که سرمایه گذاران محافظه کارانه تر ممکن است اوراق قرضه دولتی و سهام تراشه های آبی را انتخاب کنند.

سرمایه گذاری نمونه کارها می تواند از سهام یا صندوق متقابل گرفته تا املاک و مستغلات یا هنر باشد.

در مقیاس بزرگتر ، صندوق های متقابل و سرمایه گذاران نهادی در تلاش برای سرمایه گذاری در نمونه کارها هستند. برای بزرگترین سرمایه گذاران نهادی مانند صندوق های بازنشستگی و صندوق های حاکمیتی ، این ممکن است شامل دارایی های زیرساختی مانند پل ها و جاده های عوارض باشد.

سرمایه گذاری های نمونه کارها توسط سرمایه گذاران نهادی به طور کلی برای طولانی مدت نگهداری می شوند و نسبتاً محافظه کار هستند. صندوق های بازنشستگی و صندوق های موقوفه کالج در سهام سوداگرانه سرمایه گذاری نمی شوند.

سرمایه گذاری های نمونه کارها برای بازنشستگی

به سرمایه گذاران پس انداز بازنشستگی اغلب توصیه می شود که روی ترکیبی متنوع از سرمایه گذاری های کم هزینه برای اوراق بهادار خود تمرکز کنند.

صندوق های فهرست در حساب های بازنشستگی فردی (IRA) و 401 (k) به دلیل قرار گرفتن در معرض گسترده آنها در تعدادی از کلاس های دارایی با حداقل هزینه ، محبوب شده اند. این نوع وجوه باعث می شود که منابع اصلی ایده آل در اوراق بهادار بازنشستگی باشد.

کسانی که می خواهند یک رویکرد دستی تر داشته باشند ، می توانند با اضافه کردن کلاس های دارایی اضافی مانند املاک و مستغلات ، سهام خصوصی و سهام و اوراق بهادار به ترکیب نمونه کارها ، تخصیص نمونه کارها خود را تغییر دهند.