راز موفقیت وارن بوفه

وارن بوفه. مرد"اوراکل اوماها". افسانه. علی رغم ثروتمند بودن بسیار ثروتمند ، وی به دلیل فلسفه های سرمایه گذاری بلند مدت و ناسازگاری شناخته شده است.

برای تماشای ویدیوی من در این موضوع ، روی تصویر زیر کلیک کنید:

بوفه از 11 سالگی شروع به سرمایه گذاری کرد و در سن 91 سالگی در صدر بازی خود باقی مانده است. وی رئیس و مدیرعامل برکشایر هاتاوی و یکی از موفق ترین سرمایه گذاران جهان است. او ششمین ششم-سلامتی ترین فرد زنده است و از ماه مه 2022 بیش از 116 میلیارد دلار ارزش خالص دارد.

برای من بسیار افسانه ای به نظر می رسد. اگر فقط ما می توانستیم خوش شانس باشیم ، ممکن است فکر کنید. خوب ، شما می توانید. زیرا راز موفقیت او شانس نیست. در واقع ، این به هیچ وجه راز نیست. جف بزوس ، بنیانگذار آمازون ، از وارن بافت پرسید ، "پایان نامه سرمایه گذاری شما بسیار ساده است. چرا افراد بیشتری از شما کپی نمی کنند؟"بوفه پاسخ داد ، "زیرا هیچ کس نمی خواهد غنی کند."

قدرت ترکیب

وقتی به این فکر می کنید که چگونه وارن بوفه اینقدر ثروتمند شد ، ممکن است فکر کنید ، "خوب ، او یک سرمایه گذار باورنکردنی است."بله ، او است. اما یک چیز وجود دارد ، و این به همان اندازه مهم است ، اگر نه مهمتر از مهارت های سرمایه گذاری وی. من در مورد بازه زمانی او صحبت می کنم.

وارن بافت ده ها سال است که سرمایه گذاری می کند. او بیش از 91 سال دارد. او در طول زندگی خود ، قدرت علاقه مرکب را به خود اختصاص داده است - یک پدیده انیشتین به نام هشتمین شگفتی جهان است. این بدان معنی است که ثروت وی به مرور زمان به خودی خود در حال ساختن است. به نظر می رسد فوق العاده کسل کننده است ، اما بازی پایان آن را تشکیل می دهد.

نمودار زیر نشان می دهد که چگونه ثروت وارن بوفه با گذشت زمان رشد کرد. متوجه خواهید شد که تا زمانی که در پایان سریع شلیک شود ، نسبتاً مسطح است. همانطور که می بینید ، در دهه 30 او خوب بود ، به ارزش حدود 10 میلیون دلار. اما وارن بافت تا اواخر دهه 50 خود میلیاردر نشد.

این بدان معنا نیست که سرمایه گذاری های وی دیرتر از آنچه در سالهای جوانی انجام داد ، بسیار بهتر عمل کرد. همچنین این بدان معنا نیست که بازار بازده بالاتری را به دست می آورد. ثروت او رشد کرد و به خودی خود رشد کرد تا اینکه شاهد افزایش نمایی بود. این قدرت علاقه مرکب است. این قدرت سرمایه گذاری در طول زمان است.

پیچیده ترین کار در سرمایه گذاری از قبل انجام می شود. اما هر چه پول شما مدت بیشتری سرمایه گذاری شود، کار برای شما سخت تر می شود—با تلاش کمتر درآمد بیشتری کسب کنید. به عبارت دیگر، هر چه زودتر پس انداز را شروع کنید، کمتر باید پس انداز کنید (یا مشارکت کنید) تا به هدف خود برسید. زمان و ترکیب کار را برای شما انجام می دهد. از این رو، هیبت انیشتین از این پدیده است.

زمان ورود به بازار است، نه زمان بندی بازاری که برای وارن بافت کار کرد

اکثر مردم باور کردن واقعیت موفقیت وارن را سخت می دانند. به همین سادگی است؟بخرید و نگه دارید، مخارج خود را کنترل کنید، و همچنان اجازه دهید سرمایه گذاری های شما از طریق خرید شرکت ها ترکیب شود؟معجزه در اینجا نه به اندازه بزرگ ترین سرمایه گذاری که تا به حال زندگی کرده است، بلکه شاید در صبورترین و پایدارترین او باشد.

به نظر می رسد بهترین راز سرمایه گذاری به هیچ وجه یک راز نیست. فقط این است که بیشتر مردم نمی توانند «منتظر زمین مناسب باشند» و این دستاوردهای ترکیبی بالقوه را از دست بدهند. ببینید، تجربه سرمایه گذاری یک تجربه احساسی است. از اوج های بسیار زیاد زمانی که بازار خوب عمل می کند تا پایین ترین سطح زمانی که اعداد کاهش می یابد، چیزهای کمی می توانند شما را بیشتر از پولتان احساساتی کنند.

حتی اگر «راز آشکار است»، خرید، نگه داشتن و چشم اندازی طولانی مدت می تواند آسان تر از انجام آن باشد. به همین دلیل ضروری است که وقتی بازارها ناهموار می شوند به راهنمایی های مشاور مالی خود تکیه کنید و به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری ماندن سودمند است.