5 راز سرمایه گذاری سود سهام موفق

ما یک سرویس مقایسه مستقل و پشتیبانی از تبلیغات هستیم. هدف ما این است که با ارائه ابزارهای تعاملی و ماشین حساب های مالی ، انتشار محتوای اصلی و عینی ، به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید ، با این امکان را برای شما فراهم می کند که تحقیق را انجام دهید و اطلاعات را به صورت رایگان مقایسه کنید - تا بتوانید با اطمینان تصمیمات مالی بگیرید. مقالات ما ، ابزارهای تعاملی و نمونه های فرضی حاوی اطلاعاتی برای کمک به شما در انجام تحقیقات است اما در نظر گرفته نشده است که به عنوان مشاوره سرمایه گذاری خدمت کنند ، و ما نمی توانیم تضمین کنیم که این اطلاعات قابل اجرا یا دقیق در شرایط شخصی شما است. هرگونه تخمین مبتنی بر عملکرد گذشته ، عملکرد آینده را تضمین نمی کند ، و قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری باید در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود بحث کنید یا از یک حرفه ای واجد شرایط مشاوره بگیرید.

چگونه درآمد کسب می کنیم

پیشنهادهایی که در این سایت ظاهر می شود از شرکت هایی است که ما را جبران می کنند. این جبران خسارت ممکن است بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد ، از جمله ، به عنوان مثال ، نظمی که در آن ممکن است در دسته های لیست ظاهر شود ، مگر در مواردی که طبق قانون برای وام مسکن ما ، سهام خانه و سایر محصولات وام دهی منزل ممنوع است. اما این جبران خسارت بر اطلاعاتی که ما منتشر می کنیم یا بررسی هایی که در این سایت مشاهده می کنید تأثیر نمی گذارد. ما جهان شرکت ها یا پیشنهادات مالی را که ممکن است در دسترس شما باشد ، قرار نمی دهیم.

افشای سرمقاله

همه بررسی ها توسط کارمندان ما تهیه شده است. نظرات بیان شده فقط نظرات داوری است و توسط هیچ تبلیغ کننده مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است. اطلاعات ، از جمله هر نرخ ، شرایط و هزینه های مرتبط با محصولات مالی ، که در این بررسی ارائه شده است از تاریخ انتشار دقیق است.

• این مقاله را در فیس بوک فیس بوک به اشتراک بگذارید
• این مقاله را در توییتر توییتر به اشتراک بگذارید
• این مقاله را در LinkedIn LinkedIn به اشتراک بگذارید
• این مقاله را از طریق ایمیل به اشتراک بگذارید

5 دقیقه خواندن منتشر شده 03 ژوئن 2022 نوشته شده توسط جیمز رویال نوشته شده توسط جیمز رویال

Arrow Right Writer ، سرمایه گذاری و مدیریت ثروت

جیمز اف. رویال ، نویسنده اصلی Bankrate ، دکتری ، سرمایه گذاری و مدیریت ثروت را پوشش می دهد. کار او توسط CNBC ، واشنگتن پست ، نیویورک تایمز و موارد دیگر ذکر شده است.

• در توییتر توییتر با جیمز رویال ارتباط برقرار کنید
• با جیمز رویال در LinkedIn LinkedIn ارتباط برقرار کنید
• از طریق ایمیل با جیمز رویال در تماس باشید

ویرایش شده توسط برایان آبجو ویرایش شده توسط برایان بیرز

برایان بیرز سردبیر تیم Wealth در Bankrate است. او بر پوشش سرمقاله بانکداری، سرمایه گذاری، اقتصاد و همه چیز نظارت دارد.

• با برایان بیرز در توییتر ارتباط برقرار کنید
• با برایان بیرز در لینکدین لینکدین ارتباط برقرار کنید

آرم ارز

وعده بانکی

در Bankrate ما تلاش می کنیم به شما کمک کنیم تا تصمیمات مالی هوشمندانه تری بگیرید. در حالی که ما به یکپارچگی ویراستاری شدید پایبند هستیم، این پست ممکن است حاوی ارجاعاتی به محصولات شرکای ما باشد. در اینجا توضیحی برای نحوه کسب درآمد وجود دارد.

آرم ارز

وعده بانکی

Bankrate که در سال 1976 تأسیس شد، سابقه طولانی در کمک به مردم در انتخاب های مالی هوشمندانه دارد. ما این شهرت را برای بیش از چهار دهه با ابهام زدایی از فرآیند تصمیم گیری مالی و دادن اعتماد به مردم در مورد اقدامات بعدی حفظ کرده ایم.

Bankrate از یک خط مشی تحریریه سخت پیروی می کند، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما منافع شما را در اولویت قرار می دهیم. همه محتوای ما توسط متخصصان بسیار ماهر نوشته شده و توسط کارشناسان موضوع ویرایش شده است، که اطمینان حاصل می کنند همه چیزهایی که منتشر می کنیم عینی، دقیق و قابل اعتماد است.

خبرنگاران و ویراستاران سرمایه گذار ما روی نکاتی تمرکز می کنند که مصرف کنندگان بیشتر به آن ها اهمیت می دهند - نحوه شروع، بهترین کارگزاران، انواع حساب های سرمایه گذاری، نحوه انتخاب سرمایه گذاری و موارد دیگر - بنابراین می توانید هنگام سرمایه گذاری پول خود احساس اطمینان کنید.

افشای سرمایه گذاری:

اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در این جدول فقط برای مقاصد اطلاعاتی و آموزشی عمومی است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری یا مالی تلقی شود. Bankrate خدمات مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهد، و همچنین توصیه های فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی ارائه نمی دهد. تصمیمات سرمایه گذاری باید بر اساس ارزیابی وضعیت مالی شخصی، نیازها، تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری باشد. سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن احتمالی اصل سرمایه است.

آرم ارز

یکپارچگی ویراستاری

Bankrate از یک خط مشی تحریریه سخت پیروی می کند، بنابراین می توانید اعتماد کنید که ما منافع شما را در اولویت قرار می دهیم. سردبیران و خبرنگاران برنده جوایز ما محتوای صادقانه و دقیقی ایجاد می کنند تا به شما کمک کنند تا تصمیمات مالی درستی بگیرید.

اصول اساسی

ما برای اعتماد شما ارزش قائل هستیم. مأموریت ما این است که اطلاعات دقیق و بی طرفانه خوانندگان را در اختیار خوانندگان قرار دهیم و ما استانداردهای سرمقاله ای را برای اطمینان از این اتفاق در اختیار داریم. ویراستاران و خبرنگاران ما برای اطمینان از دقیق بودن اطلاعاتی که می خوانید ، محتوای ویراستاری را کاملاً بررسی می کنند. ما فایروال را بین تبلیغ کنندگان و تیم تحریریه خود حفظ می کنیم. تیم تحریریه ما جبران مستقیم تبلیغ کنندگان ما را دریافت نمی کند.

استقلال تحریریه

تیم تحریریه Bankrate به نمایندگی از شما - خواننده می نویسد. هدف ما این است که بهترین توصیه را برای کمک به شما در تصمیم گیری های مالی شخصی هوشمندانه ارائه دهیم. ما از دستورالعمل های دقیق پیروی می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که محتوای سرمقاله ما تحت تأثیر تبلیغ کنندگان قرار نمی گیرد. تیم تحریریه ما هیچ جبران مستقیم از تبلیغ کنندگان دریافت نمی کند ، و محتوای ما برای اطمینان از صحت کاملاً بررسی شده است. بنابراین ، چه در حال خواندن مقاله یا یک بررسی باشید ، می توانید به این که اطلاعات معتبر و قابل اعتماد دریافت می کنید ، اعتماد کنید.

آرم ارز

چگونه درآمد کسب می کنیم

شما سوالات پول داریدBankrate پاسخ دارد. کارشناسان ما بیش از چهار دهه به شما در تسلط بر پول خود کمک می کنند. ما به طور مداوم در تلاش هستیم تا توصیه ها و ابزارهای تخصصی لازم برای موفقیت در طول سفر مالی زندگی را در اختیار مصرف کنندگان قرار دهیم.

Bankrate از یک سیاست تحریریه دقیق پیروی می کند ، بنابراین می توانید اعتماد کنید که محتوای ما صادقانه و دقیق است. ویراستاران و خبرنگاران برنده جایزه ما محتوای صادقانه و دقیقی را ایجاد می کنند تا به شما در تصمیم گیری های مالی مناسب کمک کنند. محتوای ایجاد شده توسط کارمندان تحریریه ما عینی ، واقعی و تحت تأثیر تبلیغ کنندگان ما نیست.

ما در مورد چگونگی ارائه محتوای با کیفیت ، نرخ رقابتی و ابزارهای مفید برای شما با توضیح نحوه کسب درآمد ، شفاف هستیم.

BankRate. com یک ناشر مستقل و با پشتیبانی از تبلیغات و سرویس مقایسه است. ما در ازای قرار دادن محصولات حامی مالی و خدمات ، یا با کلیک بر روی برخی از پیوندهای ارسال شده در سایت ما ، جبران می شویم. بنابراین ، این جبران خسارت ممکن است تأثیر بگذارد که چگونه ، از کجا و در چه سفارش محصولات در دسته بندی های لیست ظاهر می شوند ، مگر در مواردی که طبق قانون برای وام مسکن ، حقوق صاحبان خانه و سایر محصولات وام دهی به ما ممنوع است. عوامل دیگر ، مانند قوانین وب سایت اختصاصی خود ما و اینکه آیا محصولی در منطقه شما ارائه می شود یا در محدوده نمره اعتباری خود انتخاب شده نیز می تواند بر نحوه و مکان ظاهر شدن محصولات در این سایت تأثیر بگذارد. در حالی که ما در تلاش هستیم تا پیشنهادات گسترده ای را ارائه دهیم ، Bankrate اطلاعات مربوط به هر محصول یا خدمات مالی یا اعتبار را شامل نمی شود.

سرمایه گذاری سود سهام با انواع زیادی از سرمایه گذاران محبوب است ، اما به ویژه با سرمایه گذاران مسن ، که بسیاری از آنها به دنبال یک جریان قابل اعتماد از درآمد برای تأمین بودجه سالهای طلایی خود هستند. بهترین سهام سود سهام می تواند سود سهام گوشتی را بپردازد و با گذشت زمان آن را رشد دهد. و با وجود سرمایه گذاران تورم تورم ، اکنون ممکن است زمان خوبی برای سهام سود سهام باشد.

الیزابت E. ایوانز ، CFP ، مدیریت شریک با ایوانز ممکن است ثروت ، یک شرکت مدیریت ثروت در این شرکت می گوید: "سهام با پرداخت سود سهام در دوره های تورم بالا ، نرخ بهره بالا و عدم اطمینان اقتصادی ، سهام دفاعی تر و بهتر از آن است."منطقه ایندیاناپولیس.

اما چگونه می توانید از سهام سود سهام استفاده کنید؟سرمایه گذاران برتر از ترفندهای زیادی برای به دست آوردن بیشترین استفاده از آنها استفاده می کنند - در اینجا برخی از اسرار برای سرمایه گذاری موفقیت آمیز در سهام سود سهام وجود دارد.

نکات برتر برای سرمایه گذاری در سهام سود سهام

پنج نکته زیر هر دو کار و کارهایی است که برای جلوگیری از انجام آن وجود دارد. در سرمایه گذاری ، اغلب به همان اندازه مهم است که از انجام کارهای غیر منطقی خودداری کنید زیرا انجام کارهای هوشمندانه انجام می شود.

1. سود سهام پایدار را پیدا کنید

پیدا کردن سود سهام پایدار یکی از مطمئن ترین راه ها برای جلوگیری از ضرر است ، که قانون شماره یک (و شماره 2) وارن بافت سرمایه گذار افسانه ای است. وقتی صحبت از سرمایه گذاری سود سهام می شود ، یکی از بهترین راه های جلوگیری از ضرر ، جستجوی شرکتی است که می تواند پرداخت خود را حتی اگر در کوتاه مدت کاهش یابد ، پرداخت خود را حفظ کند.

چرا سود سهام پایدار برای یک سرمایه گذاری بسیار حیاتی است؟اگر سرمایه گذاران فکر کنند که یک شرکت سود سهام ناپایدار دارد ، در انتظار کاهش سود سهام ، قیمت سهام را پایین می آورد. سپس اگر و هنگامی که یک کاهش سود سهام در واقع اتفاق می افتد ، با فرار سرمایه گذاران ، سهام تقریباً مطمئناً دوباره به هم می خورد. بسیاری از سرمایه گذاران بزرگ مانند صندوق های سرمایه گذاری مواضع خود را کاهش می دهند یا اگر شرکت سود سهام خود را به طور کامل کاهش دهد ، مجبور به فروش کامل می شوند.

یک بررسی سریع در مورد اینکه آیا سود سهام ممکن است پایدار باشد این است که ببینیم درصد سود شرکت برای پرداخت سود سهام چیست. شرکت هایی که کمتر از 50 درصد از سود خود را به عنوان سود سهام پرداخت می کنند ، احتمالاً بدون قطع شدن ، رکود در تجارت را آب و هوا می کنند. با این وجود ، برخی از شرکت ها مانند REITS می توانند بدون مشکل زیاد جریان پول نقد بیشتری را پرداخت کنند.

سرمایه گذاران همچنین می توانند سهام موجود در لیست هایی از قبیل اشرافی سود سهام را بررسی کنند تا ببینند کدام شرکت ها دارای سوابق طولانی مدت برای نگهداری و رشد پرداخت خود هستند.

2. سرمایه گذاری مجدد آن سود سهام

دریافت پرداخت نقدی از سهام خود بسیار ارزشمند است ، اما اگر آن پول نقد را خرج کنید ، نمی توانید از اثر ترکیب مجدد سرمایه گذاری مجدد سود سهام خود استفاده کنید. سرمایه گذاری مجدد سود سهام شما می تواند به نمونه کارها خود را افزایش داده و سود سرمایه گذاری شما را به شما بدهد.

ایوانز می گوید: "از دهه 1930 ، بیش از 40 درصد از بازده S& P 500 را می توان به درآمد سود سهام نسبت داد.""درآمد سود سهام تمایل دارد نوسانات قیمت سهام را کوسن کند و بنابراین نوسانات کلی را در یک نمونه کارها کاهش می دهد."

اگر به آنها دستور دهید این کار را انجام دهند ، بسیاری از کارگزاری ها سود سهام شما را به طور خودکار سرمایه گذاری می کنند ، و آنها حتی سهام کسری را نیز خریداری می کنند ، بنابراین می توانید تمام این پول را فوراً کار کنید. سپس هنگامی که سود سهام بعدی پرداخت می شود ، در پرداخت خود حتی بیشتر درآمد کسب خواهید کرد. در بهترین حالت ، شما یک دایره با فضیلت ایجاد خواهید کرد ، که در آن ثروت شما با هر پرداخت سه ماهه همچنان پیچیده می شود.

شایان ذکر است که سود سهام حتی اگر آنها را دوباره سرمایه گذاری کنید ، مشمول مالیات می شوند. بنابراین سرمایه گذاری مجدد سود سهام ممکن است به بهترین وجه در حساب های مربوط به مالیات مانند IRA یا 401 (k) کار کند. در داخل این حساب ها ، شما بلافاصله مالیات را مدیون نخواهید بود (یا شاید همیشه ، اگر از نسخه های Roth استفاده می کنید.)

3. از بالاترین بازده خودداری کنید

وقتی به لیست سهام سهام سود سهام بالا در بازار نگاه می کنید ، می تواند وسوسه انگیز باشد که مواردی را با بالاترین سود سهام انتخاب کنید. از این گذشته ، به نظر می رسد این سریعترین راه برای ترکیب پول شما است. اما اغلب آن بازده های بالا خطرناک هستند. آنها نشانه این هستند که بازار به پایداری سود سهام اعتماد ندارد ، بنابراین بازار قیمت سهام را برای جبران آن پایین می آورد.

خرید بالاترین بازده "می تواند مضر باشد ، زیرا این بازده های بالا گذرا است و ممکن است از توزیع های یک بار که باعث افزایش موقت عملکرد می شود ، ساخته شود."شرکت در ققنوس."این نوع اوراق بهادار تمایل به نوسانات قیمت نیز دارد."

بنابراین ، مگر اینکه متخصص در تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری ها باشید ، بهتر است از سهام بالاترین بازده بازار جلوگیری کنید. اگر بالاترین بازده را خریداری می کنید ، می توانید به سرعت پول بیشتری را از دست داده اید که با آن وسوسه انگیز اما توهم 8 یا 9 درصد درآمد کسب کرده اید.

4- به دنبال رشد سود سهام باشید

ایوانز می گوید: "رشد سود سهام بسیار مهمتر از عملکرد سود سهام است."

بسیاری از سرمایه گذاران درگیر نگاه کردن به بازدهی بالای فعلی سهام می شوند و در نظر نمی گیرند که یک شرکت تا چه اندازه می تواند پرداخت خود را در طول زمان افزایش دهد. اما پرداخت رو به رشد به شما کمک می کند تا اثرات افزایش هزینه ها را بر سبد سهام خود کاهش دهید، و اگر برای چندین دهه سرمایه گذاری کنید، این بسیار مهم است.

رابینسون می گوید: «تورم را فراموش نکنید.

سرمایه گذاران می توانند شرکت خود را بررسی کنند تا ببینند رشد سود سهام آن در سال های آینده چگونه خواهد بود:

• نسبت پرداخت سود سهام: این نسبت سود سهام به کل سود است. هرچه این رقم کمتر باشد، شرکت می تواند سود سهام خود را با خیال راحت افزایش دهد.
• نرخ رشد سود سهام: به این صورت است که شرکت در گذشته با چه سرعتی سود سهام خود را افزایش داده است. رشد بیشتر ممکن است نشان دهنده این باشد که یک مدیریت مایل است به سهامداران پول بیشتری بپردازد.
• نرخ رشد سود: شرکتی که به رشد درآمد خود ادامه می دهد، ظرفیت بیشتری برای افزایش سود سهام خود نیز خواهد داشت. به عنوان مثال، شرکتی که درآمد خود را سالانه 10 درصد افزایش می دهد، به طور بالقوه می تواند سود سهام خود را به طور پایدار با این نرخ افزایش دهد.

ایوانز می گوید: «اگر یک شرکت بتواند جریان نقدی آزاد قوی و پایداری را از عملیات تولید کند، احتمال بیشتری وجود دارد که شرکت بتواند سود سهام خود را افزایش دهد و در طول زمان به بازدهی قوی برای سهامداران ادامه دهد.»

5. خرید کنید و برای مدت طولانی نگه دارید

اگر واقعاً به دنبال تبدیل پرتفوی خود به یک دینام سود سهام هستید، باید برای بلندمدت سرمایه گذاری کنید. این بدان معناست که یک سود سهام خوب پیدا کنید و سپس در طول زمان به آن پایبند باشید. این عنصر زمان کاملاً حیاتی است، اما هنگام انتشار اخبار بد، به راحتی می توان از آن غافل شد.

به تجربه وارن بافت و خرید سهام کوکاکولا در شرکت هلدینگ برکشایر هاتاوی نگاه کنید. برکشایر نزدیک به سه دهه پیش 400 میلیون سهام این شرکت نوشیدنی را به قیمت حدود 1. 3 میلیارد دلار خریداری کرد. البته سهام افزایش یافته است و از ژوئن 2022 حدود 25 میلیارد دلار ارزش دارد.

کوکاکولا امروز حدود 3 درصد سود سهام پرداخت می کند - نه به ویژه بالا - اما سود برکشایر از سرمایه گذاری خود بسیار زیاد است. کک قرار است امسال حدود 700 میلیون دلار به برکشایر بپردازد. بنابراین، این شرکت هر سال بیش از نیمی از سرمایه اولیه خود را تنها از طریق سود سهام به دست می آورد.

و این قدرت سرمایه گذاری سود سهام با ذهنیت خرید و نگهداری است.

خط پایین

غالباً بسیاری از مردم از سرمایه گذاری سود سهام به عنوان استان سرمایه گذاران استودگی فکر می کنند ، اما سرمایه گذاری سود سهام می تواند یکی از پایدارترین و پر سود ترین اشکال سرمایه گذاری باشد. از این پنج راز فوق برای بهبود استراتژی سرمایه گذاری سود سهام خود استفاده کنید و به یاد داشته باشید که همیشه فکر می کنید بلند مدت.

سلب مسئولیت تحریریه: به کلیه سرمایه گذاران توصیه می شود قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، تحقیقات مستقل خود را در مورد استراتژی های سرمایه گذاری انجام دهند. علاوه بر این ، به سرمایه گذاران توصیه می شود که عملکرد محصول سرمایه گذاری گذشته هیچ تضمینی برای افزایش قیمت آینده ندارد.

• این مقاله را در فیس بوک فیس بوک به اشتراک بگذارید
• این مقاله را در توییتر توییتر به اشتراک بگذارید
• این مقاله را در LinkedIn LinkedIn به اشتراک بگذارید
• این مقاله را از طریق ایمیل به اشتراک بگذارید

نوشته شده توسط جیمز رویال

Arrow Right Writer ، سرمایه گذاری و مدیریت ثروت

• در توییتر توییتر با جیمز رویال ارتباط برقرار کنید
• با جیمز رویال در LinkedIn LinkedIn ارتباط برقرار کنید
• از طریق ایمیل با جیمز رویال در تماس باشید

جیمز اف. رویال ، نویسنده اصلی Bankrate ، دکتری ، سرمایه گذاری و مدیریت ثروت را پوشش می دهد. کار او توسط CNBC ، واشنگتن پست ، نیویورک تایمز و موارد دیگر ذکر شده است.