مجوز و ثبت نام

ماده 40 بانک مرکزی بحرین و موسسات مالی قانون 2006 تصریح می کند که هیچ کس نمی تواند یک سرویس تنظیم شده در پادشاهی بحرین را انجام دهد مگر اینکه مجوز بانک مرکزی باشد. بنابراین افرادی که مایل به انجام خدمات تنظیم شده هستند ، باید قبل از انجام چنین فعالیتهایی مجوز از بانک مرکزی بحرین ("CBB") دریافت کنند.

خلاصه ای از فرآیند صدور مجوز و موارد مرتبط ، مانند هزینه های مجوز CBB ، را می توان در راهنمای CBB برای صدور مجوز یافت. جزئیات کامل در مورد فرآیند صدور مجوز CBB و الزامات در قانون CBB تجویز شده است. هر جلد شامل یک ماژول است که الزامات مجوز CBB را با توجه به بخش تحت پوشش حجم مورد نظر ، از جمله توضیحات کامل از خدمات تنظیم شده مربوطه ، تنظیم می کند.

برای مجوز اقدام کنید

برنامه آنلاین

ثبت

علاوه بر الزامات صدور مجوز فوق ، افرادی که مایل به ادامه کار یک تنظیم کننده ضرر بیمه یا یک Actuary هستند باید برای انجام این کار توسط CBB ثبت شوند.

خلاصه ای از فرآیند ثبت نام را می توان در راهنمای CBB برای ثبت نام یافت. الزامات ثبت نام رسمی در ماژول مجوز جلد 3 قانون CBB ، که بخش بیمه را در بر می گیرد ، موجود است.

بانک مرکزی و موسسات مالی 2006

راهنمای CBB برای صدور مجوز

راهنمای CBB برای ثبت نام

کتاب قانون CBB

بانک مرکزی و موسسات مالی 2006

بانک مرکزی بحرین و موسسات مالی 2006 ("قانون CBB") در 6 سپتامبر 2006 با صدور حکم شماره (64) 2006 منتشر شد.

فرمان شماره 64 قانون CBB را اجرا کرد و قانون BMA 1973 و همچنین قانون بیمه سال 1987 را لغو کرد. قانون CBB بانک مرکزی بحرین را به عنوان سازمان جانشین آژانس مولمان بحرین تأسیس کرد. این امر همچنین وظیفه ، حاکمیت و اختیارات CBB را تعیین کرده است.

قانون CBB اختیارات اجرای پیشرفته را به CBB ارائه می دهد و همچنین استقلال عملیاتی خود را تقویت می کند. سایر نکات برجسته شامل طیف گسترده ای از اختیارات با توجه به تنظیم بازارهای سرمایه و ارائه اوراق بهادار (قطعات 4 و 5) ، از جمله ایجاد جرائم قانونی تجارت خودی و سوء استفاده از بازار است. قسمت ششم قانون CBB ، برای اولین بار ، مبنای قانونی طبق قانون بحرین برای توری نزدیک فراهم می کند.

قانون CBB نشان دهنده نوسازی و ساده سازی قابل توجه قانون خدمات مالی بحرین است ، و همچنین مرحله نهایی ایجاد یک تنظیم کننده واحد برای صنعت خدمات مالی بحرین را نشان می دهد.

فرمان شماره 64 2006

انگلیسی / عربی

قانون CBB 2006

انگلیسی / عربی

حکم قانونگذاری شماره 34 سال 2015 (عربی)

عربی

راهنمای روند صدور مجوز CBB

1. معرفی

در زیر خلاصه ای از فرآیند صدور مجوز بانک مرکزی بحرین (CBB) و سایر موارد مرتبط ، مانند الزام ثبت نام تجاری است. این صرفاً یک راهنما است و الزامات رسمی CBB را برای صدور مجوز تشکیل نمی دهد ، که می توان در حجم مربوط به قانون CBB یافت.

CBB از بازخورد استقبال می کند: هر گونه اظهار نظر در مورد این درخواست های GuideAnd برای اطلاعات بیشتر می تواند در CBB به مدیر ، مجوز و مدیر سیاست مراجعه شود (به اطلاعات تماس در انتهای این راهنما مراجعه کنید).

2. چه فعالیت هایی به مجوز CBB نیاز دارد؟

به طور کلی ، هر شخصی که مایل به ارائه خدمات مالی تنظیم شده به پادشاهی بحرین به صورت تجاری است ، نیاز به مجوز از CBB دارد. قانون CBB تعاریفی از آنچه خدمات مالی تنظیم شده را در ماژول های مربوط به مجوز/مجوز تشکیل می دهد ، ارائه می دهد. برای بانکهای معمولی و اسلامی به ماژول های LR در حجم 1 و 2 مراجعه کنید. ماژول های AU در جلد 3 و 4 ، به ترتیب برای شرکت های تجاری بیمه و سرمایه گذاری. برای شرکت های تأمین مالی ، تغییر دهنده پول ، مدیران و دفاتر نماینده ، باید به ماژول خاص مربوطه AU در دوره 5 (مجوزهای تخصصی) مراجعه کنید.

تا زمانی که ماژول AU جلد 5 از قانون CBB برای سایر مجوزهای تخصصی صادر شود ، لطفاً به اسناد "شرایط استاندارد و معیارهای صدور مجوز" مراجعه کنید که می تواند از وب سایت CBB برای باقی مانده مجوزهای تخصصی بارگیری شود (یعنی ارائه دهندگان خدمات اعتماد و خدمات کمکیارائه دهندگان).

برای مجوزهای جلد 6 از بخش بازارهای سرمایه ، باید به ماژول های زیر اشاره شود: 1) ماژول MAE برای مجوزها مدیریت و بازارهای عامل و سیستم های تجارت در اوراق بهادار و ابزارهای مالی. 2) ماژول miR برای واسطه های بازار و نمایندگان

(یعنی کارگزاران ، فروشندگان و دلالان دلالان) ؛و 3) ماژول CSD برای آن دسته از مجوزها که مدیریت و عملیات پاکسازی ، تسویه حساب و سیستم های سپرده گذاری مرکزی را انجام می دهند.

شرکتهای سرمایه گذاری جمعی (CIUS) باید به جلد 7 مراجعه کنند.

3. آیا باید قبل از ارسال درخواست با CBB ملاقات کنم؟

متقاضیان بالقوه به شدت تشویق می شوند تا در مراحل اولیه با CBB تماس بگیرند تا در مورد برنامه های خود ، برای راهنمایی در مورد مجوزهای CBB و الزامات مرتبط ، در مورد برنامه های خود تماس بگیرند. اداره صدور مجوز و سیاست به طور معمول انتظار دارد قبل از ارسال رسمی یک درخواست ، حداقل یک جلسه قبل از برنامه را با یک متقاضی برگزار کند.

متقاضیان بالقوه باید چنین تماس هایی را به صورت کتبی آغاز کنند ، و خلاصه ای از مشاغل پیشنهادی خود و هرگونه مسئله یا سؤالی را که ممکن است قبلاً شناسایی کرده اند ، تنظیم کنند ، پس از آنکه یک گزاره تجاری روشن را در ذهن داشته باشید و تحقیقات اولیه خود را انجام داده اند. سپس بانک مرکزی می تواند متقاضی را در زمینه های خاص در قانون قانون راهنمایی کند که در مورد آنها و هرگونه الزامات نظارتی مرتبط (مانند مدیریت شرکت یا سرمایه) که باید در درخواست خود به آن بپردازند ، راهنمایی کند.

4- روند صدور مجوز چگونه کار می کند؟

طبق مواد 44 تا 47 بانک مرکزی بحرین و موسسات مالی 2006 ("قانون CBB") ، روند درخواست یک فرایند یک فاز است که CBB مورد نیاز برای تصمیم گیری در طی 60 روز تقویم یک درخواست کامل (کامل) است (یعنی شامل کلیه اطلاعات و اسناد مورد نیاز). این برنامه شامل یک فرم تکمیل شده 1 (درخواست مجوز) ، همراه با کلیه اسناد و مدارک های پشتیبانی شده است که در بخش صدور مجوز ماژول مربوطه LR یا AU مشخص شده است ، تحت پوشش نامه ای که توسط یک امضای مجاز متقاضی امضا شده است.

پس از ارسال و بررسی درخواست توسط کمیته صدور مجوز CBB ، CBB ممکن است تأیید اولیه "در اصل" را ارائه دهد که درخواست بررسی شده است و متقاضی می تواند به مرحله بعدی فرآیند صدور مجوز برود که به موجب آن باقیمانده اطلاعات و اسناد ((باقیمانده) ()برنامه ای که به نامه ضمیمه می شود) برای ادامه باید ارسال شود.

چنین تأییدیه تأیید مجوز نیست و همچنین CBB را به صدور مجوز متعهد نمی کند. توجه داشته باشید که هیچ تأییدی صادر نمی شود مگر اینکه برخی از اطلاعات کلیدی ، مانند اعضای هیئت مدیره پیشنهادی و کنترل کننده های سهامدار ، در برنامه مجوز گنجانده شوند. جزئیات بیشتر در مورد این بخش های مورد نیاز در کتاب قانون گنجانده شده است. متقاضیان نباید به هیچ وجه خود را به عنوان مجوز نگه داشته یا هرگونه خدمات تنظیم شده را انجام دهند ، تا پس از ارسال درخواست رسمی و تصویب کامل آنها. نقض این قانون ممکن است به خودی خود زمینه ای برای امتناع از برنامه باشد. همچنین این یک مورد مغایر با قانون CBB است (مواد 40 و 41) ، که حداکثر مجازات 1 میلیون BD را به همراه دارد.

برنامه های مجوز برای رعایت شرایط مجوز مربوطه ، همانطور که در قانون CBB مشخص شده است ، به همراه اطلاعات و مستندات مشخص شده مورد نیاز بررسی می شوند. در صورت اعطای مجوز ، CBB به طور کتبی به متقاضی این واقعیت را اطلاع می دهد و همچنین موظف است این واقعیت را در روزنامه رسمی منتشر کند. این مجوز ممکن است مشمول شرایط و ضوابط همانطور باشد که CBB معتقد است لازم است ، و در همه موارد خدمات تنظیم شده خاصی را که برای آنها تأیید شده است ، ذکر می کند. در مواردی که یک برنامه رد شده است ، CBB به صورت کتبی به متقاضی اطلاع می دهد و به وضوح دلیل رد را بیان می کند.