تفاوت بین سهام و اوراق قرضه

احتمالاً قبلاً شرایط سهام و اوراق قرضه را شنیده اید ، اما آنها دقیقاً چیست؟به عبارت ساده ، سهام و اوراق قرضه دو نوع سرمایه گذاری هستند که می توانند در یک سبد سرمایه گذاری گنجانده شوند. شما در سهام یا اوراق قرضه به امید کسب درآمد ، سرمایه گذاری می کنید ، به این معنی که با گذشت زمان پول بیشتری نسبت به پرداخت هزینه خواهید داشت. اما سهام و اوراق قرضه دو چیز بسیار متفاوت هستند که در یک سبد سرمایه گذاری متنوع به اهداف مختلف خدمت می کنند.

سهام چیست؟

سهام به طور مستقیم در شرکت ها سرمایه گذاری می شود. وقتی سهام یک شرکت را خریداری می کنید ، سهمی از شرکت را خریداری می کنید. شما به معنای واقعی کلمه صاحب یک بخش از تجارت هستید. این بدان معناست که با افزایش ارزش معامله عمومی تجارت ، سهم شما از این ارزش بالا می رود. برعکس ، اگر مقدار کاهش یابد ، ارزش سهام شما کاهش می یابد. اگر این تجارت سود بزرگی کسب کند و تصمیم بگیرد مقداری از این پول را به صاحبان خود بدهد ، سود سهام دریافت خواهید کرد.

اوراق قرضه چیست؟

اوراق قرضه سرمایه گذاری در بدهی است. اوراق قرضه راهی برای شرکت ها و دولت ها برای جمع آوری پول است: آنها اساساً وام های کوچکی هستند که شما به اشخاص بزرگ می دهید. به عنوان مثال ، اگر یک شهر برای یک پارک پول بخواهد ، اکنون می تواند اوراق قرضه را بفروشد و بعداً با بهره به خریداران بپردازد. شما پول مورد نیاز خود را به شهر می دهید (معمولاً فقط بخشی از آن) و با گذشت زمان با بهره به شما بازپرداخت می کند. شما می توانید تصمیم بگیرید که اوراق قرضه را نگه دارید و پول خود را به مرور زمان پس بگیرید یا زودتر آن را به شخص دیگری بفروشید.

سهام در مقابل اوراق قرضه

جوانب مثبت و منفی سهام در مقابل اوراق قرضه چیست و آیا باید بیشتر در سهام یا اوراق سرمایه گذاری کنید؟بیایید ببینیم که چگونه هر یک کار می کند:

سهام

اگر به دنبال فرصتی برای کسب درآمد بالاتر هستید ، احتمالاً می خواهید سهام را در نظر بگیرید. اما با پتانسیل بازده بیشتر خطر بیشتری به وجود می آید. سهام به همراه بازارها نوسان می کند.

بگویید شما در یک شرکت فناوری کوچک که محصولات را بصورت آنلاین می فروشد ، 1000 دلار ارزش سهام خریداری کرده اید (بگذارید آن را بارانی بنامیم). طی 15 سال آینده ، جنگل های بارانی به یک نام خانوادگی تبدیل می شوند که هر سال به ارزش میلیاردها دلار تجارت می کند. ارزش سهام آن 100 بار افزایش یافته است. شما می توانید سهام خود را بفروشید و با 100000 دلار دور شوید. با این حال ، همچنین ممکن است که قیمت سهام می تواند پایین تر از آنچه پرداخت کرده اید کاهش یابد. یا اینکه شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید در یک سال ورشکسته می شود و با هیچ چیز دور نمی شوید.

اوراق قرضه

اوراق قرضه صادر شده توسط دولت فدرال ایالات متحده و اوراق بهادار با برچسب سرمایه گذاری به طور کلی سرمایه گذاری های پایدار است. آنها به مرور زمان علاقه پایدار می پردازند (که به آن پرداخت کوپن نیز گفته می شود) ، و بعید است که اشخاص قبل از تاریخ سررسید یا تاریخ زمانی که بدهی به علاوه بهره پرداخت شود ، از بین بروند.

بگویید شما 1000 دلار اوراق بهادار از یک شرکت بزرگ خریداری می کنید. این شرکت موافقت می کند که سالانه 4 درصد سود را در طی 10 سال به شما بپردازد. مگر اینکه شرکت ورشکسته نشود یا با مشکلات جدی مالی روبرو شود ، به احتمال زیاد شما دقیقاً همان چیزی را که شرکت قول داده است دریافت کنید و با 1400 دلار 10 سال بعد از آن دور شوید. اما از آنجا که اوراق قرضه ایمن تر است ، شما فرصتی برای به دست آوردن بازده بالا به عنوان سهام ندارید.

بر خلاف سهام ، اوراق قرضه بدهی است که شرکت به جای یک سرمایه گذاری به شما بدهکار است ، بنابراین علاقه و ارزش اوراق به ارزش بازار سهام شرکت گره خورده است. قیمت اوراق قرضه نیز در جهت مخالف نرخ بهره قرار می گیرد. بنابراین ، اگر نرخ بهره بالا برود ، شما قادر خواهید بود اوراق قرضه خود را برای کمتر بفروشید (به عنوان مثال ممکن است اوراق قرضه 1000 دلار برای 900 دلار برود) زیرا سرمایه گذاران می توانند اوراق قرضه جدیدی را با نرخ بهره بالاتر خریداری کنند.

اوراق قرضه با سهام چگونه است؟

اوراق قرضه سرمایه گذاری در بدهی است در حالی که سهام راهی برای خرید بخشی از یک شرکت است. سهام و اوراق قرضه همچنین سطح ریسک مختلف و بازده سرمایه گذاری را ارائه می دهند. بیایید به جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری در هر یک نگاه کنیم.

جوانب مثبت و منفی سهام

سهام با توجه به اینکه پتانسیل ایجاد بازده بزرگ در مدت زمان طولانی را دارند ، می توانند سرمایه گذاری های بالایی داشته باشند. آنها تمایل به رشد با اقتصاد دارند و می توانند به ماندن در برابر تورم کمک کنند. از آنجا که سهام ریسک بیشتری دارد ، از دست دادن پول آسان تر است ، به خصوص اگر در سهام فردی سرمایه گذاری می کنید.

جوانب مثبت و منفی اوراق قرضه

به طور کلی ، اوراق قرضه تمایل به سرمایه گذاری در معرض خطر کمتری نسبت به سهام دارند و اغلب با قرار دادن پول خود در بانک ، نرخ بهره بالاتری را نسبت به آنچه می توانستید دریافت می کنند. اشکال این است که آنها کم هزینه هستند و پرداخت بهره فقط ممکن است با تورم همراه باشد. آنها همچنین اغلب گران تر از سهام هستند ، زیرا بیشتر اوراق قرضه با افزایش 1000 دلار فروخته می شوند ، بنابراین مانع بیشتری برای ورود وجود دارد. اوراق بهادار با رتبه پایین ، مانند اوراق قرضه ناخواسته ، خطر پیش فرض را اجرا می کند.

سرمایه گذاری در سهام و اوراق قرضه

در نهایت ، بهترین استراتژی های سرمایه گذاری از ترکیبی از سهام و اوراق قرضه (و گاهی اوقات گزینه های دیگری مانند پول نقد ، کالاها یا املاک و مستغلات) برای تعادل ریسک و فرصت برای پاداش استفاده می کنند. و لازم نیست مستقیماً در سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری کنید. همچنین می توانید وجوهی مانند صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای را خریداری کنید که در طیف گسترده ای از سهام ، اوراق قرضه و گزینه های دیگر برای شما سرمایه گذاری می کنند.

اگر به بازنشستگی نزدیکتر هستید ، معمولاً درصد بیشتری از نمونه کارها خود را در دارایی های پایدار مانند اوراق قرضه می خواهید. با یک مشاور مالی صحبت کنید تا مطمئن شوید که برای بازنشستگی در مسیر هستید.

قدم بعدی را بردارید

مشاوران ما به پاسخ دادن به سؤالات شما - و به اشتراک گذاشتن دانش شما که هرگز نمی دانستید نیاز دارید - کمک می کند تا شما را به هدف بعدی خود برساند و مورد بعدی.

تمام سرمایه گذاری ها دارای برخی از ریسک ها از جمله از دست دادن احتمالی سرمایه گذاری اصلی هستند. با اوراق بهادار درآمد ثابت ، مانند اوراق قرضه ، نرخ بهره و قیمت اوراق قرضه تمایل به حرکت در جهت های مخالف دارد. هنگامی که نرخ بهره کاهش می یابد ، قیمت اوراق بهادار به طور معمول افزایش می یابد و برعکس وقتی نرخ بهره افزایش می یابد ، قیمت اوراق بهادار به طور معمول کاهش می یابد. هیچ استراتژی سرمایه گذاری نمی تواند سود را تضمین کند یا در برابر ضرر محافظت کند.