خطرات رکود جهانی دوباره افزایش می یابد: آیا باید سرمایه گذاری های خود را حرکت دهید؟کارشناسان امارات متحده عربی

دبی: مردم دیدند که سرمایه گذاری های خود 30 درصد یا بیشتر از ارزش های خود را در طول بحران مالی سال 2008 و رکود بزرگ که در پی آن بود ، از دست دادند. حتی اگر تهدیدهای متعاقب آن در مورد چنین رکودهای بیشتری در سراسر جهان وجود داشته باشد ، آنها به همان اندازه بد بازی نکرده اند که اغلب ساخته شده است.

اکنون ، یک خطر جدید مشابه دوباره افزایش یافته است. نظرسنجی های جدید اقتصاددانان جهانی ، که توسط غول های رسانه ای مانند بلومبرگ ، وال استریت ژورنال و بانک سرمایه گذاری گلدمن ساکس انجام شده است ، احتمال رکود در سال 2023 را بین 60 تا 70 درصد به دست آورد. اما آیا دلیل نگرانی واقعی وجود دارد؟

بردی دون ، مدیر سرمایه گذاری در یک شرکت مشاوره دارایی مستقر در امارات گفت: "خطر فعلی رکود جهانی می تواند برای هر سرمایه گذار نگران کننده باشد ، به خصوص وقتی که در مورد سرمایه گذاری های خود باید انجام شود."بشر

با این حال ، از آنجا که سرمایه گذاران اغلب هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری با وحشت ، پشیمان می شوند ، هر حرکتی باید با احتیاط انجام شود. از نظر تاریخی ، کسانی که از طریق رکود اقتصادی سرمایه گذاری خود را انجام می دهند ، اوراق بهادار خود را به طور کامل بهبود می بخشند ، و کسانی که اصلاً سرمایه گذاری نمی کنند از دست می روند. "

خطر فعلی رکود جهانی می تواند برای هر سرمایه گذار نگران کننده باشد ، به خصوص وقتی صحبت از آنچه در مورد سرمایه گذاری های وی انجام می شود انجام می شود

- بردی دان ، مدیر سرمایه گذاری

چگونه سهام سهام در سراسر جهان نسبت به تهدید رکود واکنش نشان می دهد

بنابراین ، در حالی که بازار سهام در سراسر جهان معمولاً در طی رکود اقتصادی جهانی ، مخزن - یا حداقل ، بسیار بی ثبات می شود - کارشناسان مالی به سرمایه گذاران توصیه می کنند که در لحظه وحشت ، پول را از یک سرمایه گذاری بیرون نکشند. اما این بدان معنا نیست که تهدید نباید جدی گرفته شود.

وی گفت: "در طی رکود اقتصادی ، می توانید انتظار داشته باشید که قیمت سهام در سراسر هیئت مدیره سقوط کند. این به دلایل مختلف اتفاق می افتد. برای یک ، اعتماد به نفس برای صرف سقوط در طول رکود اقتصادی جهانی. مردم کمتر هزینه می کنند - این بدان معنی است که مشاغل سود کمتری کسب می کنند. "

وی گفت: "با توجه به اینکه متوسط بازار سهام در طی رکود جهانی 44 درصد است ، همانطور که توسط داده ها نشان داده شده است ، این یک گفته مشترک در بین محققان بورس سهام است که بازار باید حداقل 30 درصد از اوج اخیر را بکشد تا نشان دهد که سرمایه گذاران هستندجدی گرفتن رکود اقتصادی. "

با این حال ، برخی از بخش های بورس اوراق بهادار ، مانند مراقبت های بهداشتی و اصلی اصلی ، به طور کلی عملکرد بهتری نسبت به سایرین در رکود دارند. سهام بزرگ درپوش نیز تمایل به نگه داشتن نسبتاً خوب در حین رکود دارد. بنابراین سرمایه گذاری با چنین قرار گرفتن در معرض می تواند به کاهش رکود اقتصادی از طریق تنوع کمک کند.

آیا سرمایه گذاری در سهام بزرگ فناوری بزرگ در طی رکود اقتصادی پرداخت می کند؟

در حالی که رکود اقتصادی در اکثر صنایع در سراسر جهان تأثیر منفی دارد ، اما به ویژه در صنایع چرخه ای مضر هستند که مصرف کنندگان در اوقات سخت کاهش می یابد. یکی از این صنایع بخش جهانی فناوری است.

با "شاخص Fang+" ، که در حال حاضر از 10 سهام رشد بسیار گسترده از شرکت های محبوب فناوری و شرکت های دارای فناوری تشکیل شده است ، اکنون امسال 43 درصد افزایش یافته است ، به گفته تحلیلگران ، بسیاری از بخش های این بخش گران به نظر می رسند. بزرگترین مدیر ثروت جهان UBS Global.

اما آیا این بدان معنی است که رکود اقتصادی می تواند به سهام فناوری آسیب برساند ، به همین دلیل باید آنها را بفروشید تا از ضرر جلوگیری شود؟نه. این در درجه اول به این دلیل است که سهام فناوری نیز مواردی هستند که می توانند از بحران و بازیابی سریعتر از سایر سهام پیشی بگیرند.

مارک هافل ، مدیر ارشد سرمایه گذاری (CIO) در مدیریت ثروت جهانی UBS ، این هفته در یک یادداشت تحقیقاتی نوشت: "در حالی که ما حداقل فناوری [سهام] را ترجیح می دهیم ، ما به سرمایه گذاران توصیه نمی کنیم که به طور تهاجمی در معرض این بخش قرار بگیرند."

چگونه متنوع کردن سرمایه گذاری های شما می تواند به کاهش خطر رکود اقتصادی کمک کند

تنوع یک استراتژی مدیریت سرمایه گذاری است که سرمایه گذاری های مختلف را در یک نمونه کارها واحد می آمیزد. ایده تنوع این است که انواع سرمایه گذاری ها بازده بالاتری را به همراه خواهد داشت. همچنین نشان می دهد که سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در وسایل نقلیه مختلف با ریسک کمتری روبرو خواهند شد.

همه اینها به نحوه تقسیم سرمایه گذاری های شما در نمونه کارها شما کاهش می یابد. هنگامی که سالها قبل از بازنشستگی دارید ، می توانید بخش بیشتری از نمونه کارها خود را به سهام اختصاص دهید. منطق این است که حتی اگر بازار خراب شود ، سرمایه گذاری های شما زمان کافی برای گزاف گویی دارند.

با این حال ، اگر به سن بازنشستگی نزدیکتر هستید ، بررسی کنید که آیا بیش از حد تهاجمی سرمایه گذاری می کنید. اگر اکثر نمونه کارها شما به سهام و غرق شدن در بازار اختصاص داده شده است ، شما زمان زیادی برای انتظار برای بازپرداخت قیمت ها قبل از بازنشستگی و شروع به فروش دارایی برای کمک به پوشش هزینه های خود نخواهید داشت.

برای به دست آوردن تخمین ، سن خود را از 110 کم کنید. نتیجه این درصد از نمونه کارها شما است که می تواند در سهام سرمایه گذاری شود. بقیه باید در دارایی های نسبتاً ایمن مانند اوراق قرضه یا طلا سرمایه گذاری شوند. بنابراین اگر 65 ساله هستید ، می توانید 45 درصد از نمونه کارها خود را در سهام و 55 درصد در اوراق قرضه یا طلا سرمایه گذاری کنید.

استراتژی شما برای رکود اقتصادی چیست؟

به گفته Zubair Shakeel ، یکی دیگر از دارایی های مستقر در امارات متحده عربی ، در اینجا چند شرط امن وجود دارد که می توانید در صورت تصمیم گیری در مورد ترس های رکود اقتصادی خود ، به سبد سرمایه گذاری خود پیاده سازی کنید:

1. ابتدا از سرمایه گذاری های ریسک پذیر خلاص شوید

در حالی که برخی از احساسات عمومی را دنبال می کنند و سرمایه گذاری می فروشند ، سرمایه گذاران هوشمند با فروش موقعیت های سرمایه گذاری ریسک پذیر مانند آن دسته از سهام با سابقه نوسانات و افرادی که دارای مدلهای تجاری جدید هستند ، شروع می کنند.

به جای فروش همه چیز ، سرمایه گذاران برتر فقط در حالی که سرمایه گذاری های پایدار را در شرکت های مستقر محکم مانند شرکت های تراشه آبی انجام می دهند ، سرمایه گذاری های خطرناک را در اوراق بهادار خود می فروشند.

2. برای سرمایه گذاری های با درآمد ثابت خرید کنید

سرمایه گذاران غالباً وقتی بازارها ناپایدار به نظر می رسند ، وجوه خود را به سرمایه گذاری های با درآمد ثابت منتقل می کنند. سرمایه گذاری های با درآمد ثابت بیشتر شامل اوراق قرضه است.

قیمت اوراق قرضه تمایل دارد که به صورت معکوس به بازار سهام منتقل شود ، بنابراین وقتی قیمت سهام کاهش می یابد ، قیمت اوراق افزایش می یابد. در صورت رکود بزرگ در بازار ، ممکن است قیمت اوراق بهادار همراه با سهام باشد ، اگرچه بازده آنها به نوبه خود باید افزایش یابد.

در حالی که حفظ تخصیص بزرگ به پول نقد یک استراتژی طولانی مدت برای اکثر سرمایه گذاران نیست ، پول نقد که در سپرده ها و اوراق بهادار نگهداری می شود ، از نظر تاریخی یک کوسن در برابر رکود بازار در طول رکود در سراسر جهان فراهم کرده است

- بردی دان

خط پایین

دان افزود: "در حالی که حفظ تخصیص بزرگ به پول نقد ، یک استراتژی طولانی مدت برای اکثر سرمایه گذاران نیست ، پول نقد که در سپرده ها و اوراق قرضه نگهداری می شود ، از نظر تاریخی یک کوسن در برابر رکودهای بازار در طول رکود در سراسر جهان فراهم کرده است."

وی افزود: "اما این به معنای ترس از رکود جهانی نیست ، باید شما را به طور کامل از سهام دور کند. در رکود اقتصادی ، بازارهای سهام به احتمال زیاد بیشتر می شوند ، اما در نهایت بهبود می یابد. با سرمایه گذاری در طول نقاط پایین ، شما در موقعیتی عالی قرار خواهید گرفت تا از صعود استفاده کنید. "

برای کمک به مدیریت اضطراب و ترس که ممکن است ناشی از تماشای بازار جهانی و اقتصاد باشد ، در هنگام حرکت به سمت رکود اقتصادی ، سرمایه گذاران جانباز مجدداً تأکید می کنند که داشتن یک برنامه بلند مدت هنگام تخصیص پس انداز خود به سمت سرمایه گذاری های خود مفید است.

با وجود دارایی مناسب از سهام ، اوراق قرضه و پول نقد که با اهداف شما ، افق زمانی و توانایی شما در مدیریت ریسک هماهنگ است ، می توانید از واکنش بیش از حد به نوسانات خودداری کنید و می توانید در جهت اهداف مالی بلند مدت خود پیگیری کنید.