یک روش ساده و مدرن برای پرداخت خود در بازنشستگی از نمونه کارها.

معرفی درآمد هوشمند شواب. اکنون می توانید یک چک ماهانه از سرمایه گذاری های خود برای بازنشستگی ، در دسترس با پرتفوی هوشمند Schwab.

ببینید چگونه کار می کند

چند نت پیانو پخش می شود و آرم چارلز شواب روی صفحه نمایش ظاهر می شود ، سپس به سرعت از بین می رود. انتقال موسیقی با پیانو ، طبل و گیتار بیشتر است.

این صفحه به عنوان کلمات "معرفی درآمد هوشمند شواب روی صفحه نمایش ظاهر می شود" به رنگ آبی روشن می شود ، و یک دایره چند رنگ در اطراف کلمات شکل می گیرد.

راوی: معرفی درآمد هوشمند شواب

دایره به عنوان کلمات "ساده" و "مدرن" در وسط روی صفحه می ماند.

راوی: یک روش ساده و مدرن برای پرداخت خود از نمونه کارها خود

یک دستگاه رایانه لوحی روی آن ، جایگزین دایره می شود و یک صفحه نمایش از رابط درآمد هوشمند Schwab را با یک گرافیک تخصیص نمونه کارها در آن نشان می دهد که ترکیبی از درآمد ثابت ، پول نقد ، کالاها و استراتژی های سهام را نشان می دهد.

این تبلت از هم خارج می شود و دو خط افقی چند رنگ و افقی در بالای یکدیگر جمع می شوند.

راوی: به ما بگویید که چقدر دارید و چه مدت به آن نیاز دارید تا دوام بیاورید

اعداد 600000 دلار و 30 سال در بالای خطوط متحرک هستند. سپس دو خط به یک ادغام می شوند و شماره ها با 2330 دلار در ماه جایگزین می شوند.

راوی: ما تخمین می زنیم که چقدر می توانید هزینه کنید

خطوط و اعداد با چهار حلقه با نمادهای موجود در آنها ناپدید می شوند. نمادها یک کلاه فارغ التحصیلی ، هواپیما ، خانه و یک زمین گلف را نشان می دهند.

راوی: پس می توانید تصمیم بگیرید که چگونه آن را خرج می کنید

نماد هواپیما از دایره خود بیرون می رود.

راوی: یا به ما بگویید که چقدر درآمد لازم دارید

حلقه ها به عنوان یک دستگاه رایانه لوحی دیگر ناپدید می شوند ، این بار دوباره یک صفحه نمایش از درآمد هوشمند شواب را نشان می دهد ، این بار دوباره تخصیص نمونه کارها را نشان می دهد ، اما همچنین برخی از سؤالاتی که در فرآیند ثبت نام پاسخ داده می شود.

متن روی صفحه: اکنون بیایید ببینیم چگونه می توانیم به شما در دستیابی به هدف برداشت خود کمک کنیم. من قصد دارم 600000 دلار در Schwab Intelligent Income ثبت نام کنم. من می خواهم انصراف خود را شروع کنم (دو گزینه با دکمه های شعاعی برای انتخاب نشان داده شده است): • اکنون (در عرض یک سال) • بعداً (بیش از یک سال) من 65 ساله هستم و باید انصراف خود را تا پایان سن ادامه دهم. 95. با چه میزان نوسان ارزش سرمایه گذاری 1 سال آینده راحت هستید؟(یک نوار لغزنده امکان انتخاب بی ن-45% و 60%) را می دهد. هدف من برداشت ماهیانه 2330 دلار (قبل از مالیات) است. مقدار نمایش داده شده همان چیزی است که ما هدف ماهانه شما را بر اساس آنچه به ما گفته اید پیش بینی کرده ایم. در صورت نیاز می توانید این مقدار را تنظیم کنید.

صفحه تغییر می کند و نموداری با سن در X و تعادل پروژه در محور Y و خطوط متعددی را نشان می دهد که پیش بینی های محافظه کارانه، متوسط و شدید را برای مدت زمانی که پول شما بر اساس ورودی های شما می تواند دوام بیاورد را نشان می دهد.

متن روی صفحه: پیش بینی درآمد هوشمند Schwab هدف برداشت ماهیانه 2330 دلاری شما تا سن 95 سالگی در نظر گرفته شده است.

راوی: و ما به شما می گوییم که چقدر می توانید آن را دوام بیاورید

صفحه نمایش دوباره به گرافیک تخصیص پورتفولیو روی آن برمی گردد که ترکیبی از استراتژی های درآمد ثابت، پول نقد، کالاها و سهام را نشان می دهد.

راوی: شما یک سبد متنوع از وجوه قابل معامله در بورس دریافت خواهید کرد

دستگاه تبلت خاموش می شود و متنی ظاهر می شود.

متن روی صفحه: پیچیدگی را با برداشت های مالیاتی خودکار و هوشمند مدیریت کنید

راوی: شواب پیچیدگی را با برداشت های مالیاتی خودکار و هوشمند مدیریت می کند

متن متحرک می شود و متن جدید متحرک می شود، و به دنبال آن تصویری از چک حقوق ارائه می شود.

متن روی صفحه: یک یا چند حساب

راوی: در چک های حقوق قابل پیش بینی از یک یا چند حساب

چهار مربع رنگارنگ در زیر متن متحرک می شوند و یک خط سفید مربع ها را به چک حقوق وصل می کند. این گرافیک ها خاموش می شوند و سه دایره با آیکون های داخلشان متحرک می شوند: یک دکمه پخش، یک دکمه مکث و یک علامت +/-.

راوی: که می توانید در هر زمان بدون جریمه شروع کنید، متوقف کنید یا تنظیم کنید

دایره ها متحرک خاموش و متن فعال می شود.

متن روی صفحه: انعطاف پذیری نهایی

کلمه انعطاف پذیری بالا و پایین را متحرک می کند.

راوی: برای انعطاف پذیری نهایی

متن جدید روی صفحه متحرک می شود و متن قبلی را جایگزین می کند.

متن روی صفحه: می توانید در دوران بازنشستگی اطمینان داشته باشید.

راوی: به شما کمک می کند با تغییر اهداف و زندگی در دوران بازنشستگی، اعتماد به نفس داشته باشید

یک دستگاه تبلت دوباره ظاهر می شود که نمودار سن را در X و Project Balance در محور Y و خطوط متعددی را نشان می دهد که پیش بینی های محافظه کارانه، متوسط و شدید را برای مدت زمانی که پول شما بر اساس ورودی های شما دوام می آورد را نشان می دهد.

متن روی صفحه: هدف شماست زیرا احتمال دوام پول شما تا سن 95 سالگی 80 درصد است. ما پیش بینی می کنیم که در یک پیش بینی متوسط 582, 300 دلار باقی مانده است.

راوی: با ابزارهای طرح ریزی که نظارت مداوم را ارائه می دهد تا همیشه بدانید در کجا ایستاده اید

یک نمودار میله ای ظاهر می شود که جایگزین دستگاه می شود. دو میله وجود دارد - یکی کوتاه با کلمه Fees و دیگری بلندتر با عبارت Your $$$ در زیر. نوار Fees متحرک می شود تا زمانی که ناپدید شود و نوار $$$ شما بلندتر شود.

راوی: و از آنجایی که کارمزدهای کمتر به معنای پول بیشتر برای سرمایه گذاری شماست

متن در جایگزینی نمودار متحرک می شود.

متن روی صفحه: 0 دلار هزینه مشاوره

راوی: شما هیچ هزینه مشاوره ای پرداخت نمی کنید

یک مکث در روایت وجود دارد، و متن بیشتر متحرک می شود.

متن روی صفحه: هزینه مشاوره 0 دلاری درست است

صفحه به رنگ سفید تغییر می کند و مقداری متن آشکار می شود.

متن روی صفحه: Schwab Intelligent Income™ به راحتی قابل تنظیم + بدون جریمه + بدون هزینه مشاوره در دسترس با Schwab Intelligent Portfolios®

راوی: درآمد هوشمند شواب. با نمونه کارها هوشمند شواب موجود است

متن ناپدید می شود و با مربعی جایگزین می شود که در وسط آن می گوید مدیریت ثروت با مقداری متن زیر.

متن روی صفحه: برنامه ریزی مدیریت ثروت |مدیریت پورتفولیو |استراتژی های درآمدی |بانکداری

راوی: شواب، رویکردی مدرن برای مدیریت ثروت

میدان می چرخد و لوگوی چارلز شواب و شعار فردای خودت را نمایان می کند.

متن روی صفحه: ما شما را تشویق می کنیم که برای اطلاعات مهم، قیمت گذاری و افشای اطلاعات، بروشور افشای ™Schwab Intelligent Portfolios Solutions را بخوانید. قبل از ثبت نام، مهم است که تمام هزینه ها، از جمله نقش وجه نقد و روشی که شواب از تخصیص نقدی در پورتفولیوی شما به دست می آورد، که ممکن است بر عملکرد تأثیر بگذارد، و نحوه همکاری شواب و شرکت های وابسته آن را بدانید.

ما نمی توانیم مبلغ یا مدت برداشت های شما یا نتایج مالیاتی خاصی مانند برآورده کردن حداقل توزیع های لازم را تضمین کنیم.

درست مثل اینکه به تنهایی سرمایه گذاری کرده اید ، هزینه های عملیاتی را در ETF در نمونه کارها خود پرداخت خواهید کرد - که شامل Schwab ETFS است. سرمایه گذاران در راه حل های پرتفوی هوشمند Schwab هزینه های مستقیم و غیرمستقیم را پرداخت می کنند ، از جمله اما محدود به هزینه های عملیاتی ETF ، که مدیریت و سایر هزینه هایی هستند که ETF های اساسی همه سهامداران را شارژ می کنند. این اوراق بهادار شامل تخصیص نقدی به حساب سپرده در بانک شواب است که درآمد سپرده ها را کسب می کند و درآمد بیشتری را نیز کسب می کند. هرچه نرخ بهره بانک شواب به پول نقد بپردازد ، بازده نیز پایین تر می شود. برخی از گزینه های نقدی در خارج از راه حل های پرتفوی هوشمند شواب ، بازده بالاتری می پردازند.

بسته به نوع حساب شما ممکن است مجازات های IRS را برای برداشت زودرس وجوه انجام دهید.

درآمد هوشمند Schwab یک ویژگی اختیاری است که با پرتفوی هوشمند Schwab در دسترس است ، که هیچ هزینه مشاوره ای ندارد و کمیسیون ها را پرداخت نمی کند ، و حق بیمه پرتفوی Schwab ، که برنامه ریزی مالی را با هزینه اولیه 300 دلار و 30 دلار در هر ماه هزینه مشاوره سه ماهه ارائه می دهدبعد از آن.

Schwab Entry Portfolios® و Schwab Portfolios Portfium Premium ™ از طریق چارلز شواب و شرکت ("شواب") ، یک مشاور سرمایه گذاری و فروشنده کارگزار ثبت شده در دسترس قرار می گیرند. خدمات مدیریت نمونه کارها توسط Charles Schwab Investment Advisory ، Inc. ("CSIA") ارائه شده است. مدیریت سرمایه گذاری چارلز شواب ، شرکت ("CSIM") ، مشاور سرمایه گذاری صندوق های شواب ، هزینه های مدیریتی را در ETF های Schwab دریافت می کند. شواب ، CSIA و CSIM شرکتهای تابعه شرکت چارلز شواب هستند.

© 2020 Charles Schwab & Co. ، Inc. کلیه حقوق محفوظ است. عضو SIPC(0420-0ZBM) ADS111049-01

چرا خرید

برای تأمین نیازهای درآمد خود ، در مورد اینکه چقدر می توانید از نمونه کارها خود خارج کنید ، شفافیت کسب کنید.

ما یک نمونه کار متنوع از ابزار صندوق های مبادله ای را برای شما ایجاد خواهیم کرد. یک روش کم هزینه برای ساختن یک نمونه کارها متنوع ، یک ETF می تواند در معرض بخش خاصی از بازار ، یک صنعت خاص یا یک منطقه جغرافیایی خاص قرار بگیرد. با استفاده از پرتفوی هوشمند شواب ، سبد ETF را انتخاب می کنید که توسط متخصصان انتخاب شده است که از بینش حرفه ای خود استفاده می کنند تا بیش از 1800 ETF را به 51 ETF در 20 کلاس دارایی که برای اوراق بهادار در نظر گرفته می شود ، کاهش دهند. کارشناسان ما ETF را کنترل می کنند تا اطمینان حاصل کنند که آنها برای استراتژی پرتفوی مناسب هستند.(ETF) بر اساس اهداف خود و برداشت های قابل پیش بینی را خودکار کنید.

انعطاف پذیری را برای شروع ، متوقف کردن یا تنظیم در هر زمان و بدون مجازات دریافت کنید. به علاوه ، دسترسی به ابزارهای طرح ریزی و نظارت ، بنابراین می دانید در کجا ایستاده اید.

بر خلاف برخی دیگر از راه حل های درآمدی ، شما کنترل کامل هر مدیر باقی مانده را برای انتقال به وراث یا استفاده از اهداف دیگر دارید.

کنجکاو در مورد اینکه چقدر می توانید از پس بازنشستگی بپردازید؟

فقط با کمی اطلاعات در مورد اهداف خود ، می توانیم به شما ایده ای بدهیم که چقدر می توانید با درآمد هوشمند شواب پس بگیرید.

جزئیات نحوه عملکرد درآمد هوشمند شواب را برای شما مشاهده کنید.

ما با کمک به شما کمک می کنیم تا بفهمید که پول شما چه مدت می تواند دوام داشته باشد.

اول ، ما شما را می شناسیم. ما برای درک نیازها ، جدول زمانی و تحمل ریسک چند سوال ساده می خواهیم.

شما به ما می گویید: چقدر در نمونه کارها خود دارید و چه مدت به آن نیاز دارید.

ما به شما می گوییم: چقدر می توانید هر ماه برداشت کنید.

با درآمد هوشمند شواب ، ما به شما کمک می کنیم تا در مورد میزان خارج شدن از حساب های ثبت نام شده خود ، شفافیت کسب کنید و اطمینان داشته باشید که می دانید چه مدت می تواند دوام داشته باشد.

ما یک نمونه کارها متنوع را در حساب های شما ایجاد می کنیم.

پرتفوی هوشمند Schwab مجموعه ای متنوع از ETF ها را در تمام حساب های سرمایه گذاری ثبت شده شما ایجاد می کند. شما می توانید انتظار داشته باشید که فناوری هوشمند ما به شما کمک کند:

• مانیتور و به طور خودکار نمونه کارها خود را مجدداً تعادل دهید.
• شما را متنوع و در مسیر نگه دارید.
• در صورت ثبت نام در جمع آوری خودکار زیان مالیاتی، احتمالاً مالیات بر سود سرمایه گذاری خود را جبران کنید. مشتریان برای دریافت این خدمات باید ثبت نام کنند. لطفاً توجه داشته باشید که توانایی تحقق مزایای مالیاتی قابل توجه از برداشت زیان مالیاتی به عوامل مختلفی بستگی دارد و نمی توان اطمینان داد که یک سرمایه گذار خاص در واقع از مزایای مالیاتی قابل توجهی برخوردار خواهد شد..

ما پیچیدگی برداشت های مالیاتی هوشمند را برای شما مدیریت می کنیم.

درآمد هوشمند Schwab با استفاده از الگوریتم هایی برای ایجاد برداشت هوشمند مالیاتی از تمام حساب های ثبت نام شده تان، پیچیدگی را برای شما مدیریت می کند. برداشت های اولویت بندی شده حساب به شما کمک می کند:

• حداقل توزیع های مورد نیاز حداقل توزیع های مورد نیاز را در نظر بگیرید نکته ابزار IRS شما را ملزم می کند که حداقل توزیع های مورد نیاز (RMD) را از حساب های بازنشستگی که از سن 72 سالگی شروع می شود، دریافت کنید. نگرفتن این RMD ها - معمولاً از IRA های سنتی و حساب های 401 (k) - می تواند به معنای مالیات 50٪ باشد. پنالتی(RMD) از حساب های ثبت شده سنتی IRA.
• برای توزیع درازمدت با برداشت های متناسب از حساب های کارگزاری مشمول مالیات و IRA برنامه ریزی کنید.
• تا زمانی که به Roth IRA نیاز ندارید، انعطاف پذیری خود را حفظ کنید.

شما انعطاف پذیری و دید را برای خرج کردن با اطمینان به دست می آورید.

اگر برای یک هزینه غیرمنتظره به پول نیاز دارید و نیاز به تغییر مبلغ برداشت خود دارید، چه؟درآمد هوشمند شواب با این امکان به شما انعطاف پذیری می دهد:

• هر زمان که بخواهید بدون جریمه، چک حقوق خود را شروع کنید، متوقف کنید یا تنظیم کنید.
• تاثیر بالقوه تغییرات را با داشبورد و ابزارهای طرح ریزی ما ببینید.
• هنگامی که از هدف خارج می شوید هشدار دریافت کنید و ایده هایی برای چگونگی بازگشت به مسیر دریافت کنید.
• 24/7 به متخصصان زنده شواب دسترسی داشته باشید.

شما این آزادی را دارید که برای نیازهای درآمدی و اهداف میراثی خود برنامه ریزی کنید.

برخلاف راه حل های درآمدی کمتر انعطاف پذیر، می توانید برای برآورده کردن نیازهای درآمدی خود برنامه ریزی و تنظیم کنید و همچنان برای میراث و سایر اهداف مالی خود باقی مانده است.

• پورتفولیوی شما در بازار سرمایه گذاری می شود، بنابراین فرصت رشد در حین خروج را دارد.
• با توجه به طیف وسیعی از سناریوهای بازار، می توانید ببینید که پس از برآورده شدن نیازهای درآمدی شما، چه مقدار اصل باقی می ماند.
• اگر تصمیم بگیرید که چک حقوق خود را تغییر دهید یا دارایی های خود را از ثبت نام خارج کنید، می توانید تأثیر آن را در طول زمان بر سبد سهام خود مشاهده کنید.

آنچه شما پرداخت می کنید.

درآمد هوشمند Schwab قابلیتی است که می توانید هنگام باز کردن حساب Schwab Intelligent Portfolios آن را فعال کنید.

نمونه کارها هوشمند شواب

• بدون پرداخت هزینه مشاوره و بدون کمیسیون پرداخت کنید.
• شما در یک نمونه کارها از صندوق های مبادله ای (ETFS) سرمایه گذاری خواهید شد. دقیقاً مثل اینکه به تنهایی سرمایه گذاری کرده اید ، هزینه های عملیاتی را در ETF در نمونه کارها خود ، از جمله Schwab ETFS ™ پرداخت می کنید.
• ما معتقدیم که پول نقد یک مؤلفه اصلی هر سبد سرمایه گذاری است. بر اساس مشخصات ریسک شما ، بخشی از نمونه کارها شما در یک سپرده تحت فشار FDIC در بانک شواب قرار می گیرد. برخی از گزینه های نقدی خارج از برنامه بازده بالاتری می پردازند. اطلاعات بیشتر را مشاهده کنید

درآمد هوشمند شواب

• برای این ویژگی هیچ هزینه اضافی پرداخت نخواهید کرد.

آماده شروع کار

برای فعال کردن درآمد هوشمند شواب ، "سرمایه گذاری را برای پشتیبانی از هزینه های فعلی" در طی فرآیند باز حساب انتخاب کنید.

اگر سوالی دارید ، با شماره 888-839-8242 با ما تماس بگیرید.

آیا می خواهید راهنمایی های مداوم را از یک برنامه ریز مالی معتبر اضافه کنید؟

پس از آن برای یک بار هزینه برنامه ریزی 300 دلاری و هزینه مشاوره 30 دلار در ماه ، می توانید دسترسی نامحدودی به CFP ® Professional به علاوه یک ابزار برنامه ریزی آنلاین تعاملی برای ایجاد یک برنامه مالی سفارشی انتخاب کنید. این طرح می تواند منابع دیگر درآمد ، از جمله تأمین اجتماعی و حقوق بازنشستگی را در نظر بگیرد. برای دسترسی به این سرویس ، در طی فرآیند باز حساب ، Schwab هوشمند پرتفوی Premium ® را انتخاب کنید.

سوالات رایج

آیا هزینه های اضافی برای ثبت نام در درآمد هوشمند شواب وجود دارد؟آیا حداقل دارایی برای ثبت نام وجود دارد؟

هیچ هزینه اضافی برای ویژگی درآمد هوشمند شواب وجود ندارد. برای ثبت نام شما باید حداقل 5000 دلار برای هر حساب برای اوراق بهادار هوشمند Schwab یا حداقل 25،000 دلار برای حق بیمه پرتفوی Schwab هوشمند داشته باشید ، اگرچه این دارایی ها ممکن است در چندین حساب حق بیمه پرتفوی هوشمند Schwab برگزار شود.

آیا می توانم چندین حساب در درآمد هوشمند شواب ثبت نام کنم؟چه نوع حساب واجد شرایط است؟

بله ، درآمد هوشمند شواب به منظور کمک به شما در انجام برداشت های قابل پیش بینی مالیات در حساب های متعدد ، از جمله حساب های مشمول مالیات ، IRA و Roth طراحی شده است. بیشتر انواع حساب که می تواند در پرتفوی هوشمند شواب و حق بیمه هوشمند شواب استفاده شود ، می توانند در درآمد هوشمند شواب ، به استثنای IRA های حضانت و ارثی و حساب های مشترک ، ثبت نام کنند.

آیا برای استفاده از درآمد هوشمند Schwab باید در پرتفوی هوشمند Schwab یا حق بیمه هوشمند Schwab ثبت نام کنم؟

بله ، درآمد هوشمند شواب یکی از ویژگی های پرتفوی هوشمند شواب و حق بیمه هوشمند شواب است.

چگونه می توانم عقب نشینی خود را انجام دهم؟

وقتی زمان مناسب است و باید برداشت مکرر خود را تنظیم کنید، تصمیم می گیرید که چقدر می خواهید توزیع شود، تعداد دفعات توزیع و یک حساب - به طور کلی یک حساب چک یا پس انداز - به جایی که می خواهید پول منتقل شود، ارائه می کنید.

چگونه می توانم برداشت های درآمد هوشمند شواب خود را سفارشی کنم؟

شما می توانید تعداد دفعات و حساب سپرده را متناسب با نیاز خود انتخاب کنید. شما می توانید درآمد هوشمند شواب را برای برداشت به صورت ماهانه، سه ماهه، شش ماهه یا سالانه تنظیم کنید و می توانید برداشت های خود را به حساب مورد نظر خود هدایت کنید. و البته، می توانید برداشت های خود را در هر زمانی بدون جریمه شروع، متوقف یا تنظیم کنید.

آیا برداشت ها تضمین شده است؟

خیر، برداشت های شما تضمینی نیست و به دلیل عوامل مختلف، ممکن است لازم باشد مقدار برداشت مکرر خود را برای کمک به رسیدن به هدف خود تنظیم کنید. اگر به درآمد تضمینی نیاز دارید یا می خواهید، لطفاً با شماره 888-839-8242 با ما تماس بگیرید تا در یافتن محصول مناسب برای شما کمک کنیم.

پرتفوی های من چگونه سرمایه گذاری می شوند؟

شما بر اساس اهداف، تحمل ریسک و افق زمانی خود در یک سبد متنوع از صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) سرمایه گذاری خواهید کرد. فن آوری پیشرفته ما به شما کمک می کند: نظارت و تعادل مجدد به طور خودکار پورتفولیوی شما، شما را متنوع و در مسیر درست نگه می دارد و ممکن است در صورت ثبت نام در جمع آوری خودکار زیان های مالیاتی، به جبران مالیات بر سود سرمایه گذاری شما کمک کند.

از ما سوال بپرسید

لطفاً بروشورهای افشای Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ را برای اطلاعات مهم، قیمت گذاری و افشای اطلاعات مربوط به برنامه های Schwab Intelligent Portfolios و Schwab Intelligent Portfolios Premium بخوانید.

Schwab Intelligent Portfolios® و Schwab Intelligent Portfolios Premium® از طریق Charles Schwab & Co. Inc. ("Schwab")، یک مشاور سرمایه گذاری و فروشنده کارگزار دوگانه ثبت شده، در دسترس هستند. خدمات مدیریت پورتفولیو توسط Charles Schwab Investment Advisory, Inc ("CSIA") ارائه می شود. شواب و CSIA زیرمجموعه های The Charles Schwab Corporation هستند.

درآمد هوشمند شواب در هر دو پرتفوی هوشمند شواب و حق بیمه هوشمند شواب در دسترس است. هیچ هزینه مشاوره یا کمیسیون برای اوراق بهادار هوشمند شواب وجود ندارد. برای حق بیمه پرتفوی هوشمند شواب ، هزینه برنامه ریزی اولیه 300 دلار پس از ثبت نام و 30 دلار هزینه مشاوره در هر ماه که به صورت سه ماهه به طور مفصل در بروشور Schwab Portfolios Solutions ™ Disclustrucations ارائه می شود ، وجود دارد. سرمایه گذاران در پرتفوی هوشمند شواب و حق بیمه پرتفوی هوشمند شواب (در مجموع ، "راه حل های پرتفوی هوشمند شواب") هزینه های مستقیم و غیرمستقیم را پرداخت می کنند. این موارد شامل هزینه های عملیاتی ETF است که مدیریت و سایر هزینه هایی است که ETF های اساسی همه سهامداران را شارژ می کنند. این پرتفوی شامل تخصیص نقدی به حساب سپرده در بانک شواب است. بانک وابسته ما درآمد سپرده ها را کسب می کند و درآمد بیشتری نیز کسب می کند. هرچه نرخ بهره بانک شواب به پول نقد بپردازد ، بازده نیز پایین تر می شود. برخی از گزینه های نقدی در خارج از راه حل های پرتفوی هوشمند شواب ، بازده بالاتری می پردازند. سپرده های نگهداری شده در بانک شواب توسط بیمه FDIC تا محدودیت های مجاز برای هر سپرده گذار ، در هر دسته مالکیت حساب محافظت می شوند. راه حل های پرتفوی هوشمند شواب در ETF های Schwab سرمایه گذاری می کند. یک شرکت وابسته به شواب ، مدیریت سرمایه گذاری چارلز شواب ، هزینه های مدیریتی را در آن ETF دریافت می کند. راه حل های پرتفوی هوشمند شواب همچنین در ETF های شخص ثالث سرمایه گذاری می کند. شواب برای ارائه خدمات سهامدار ، و همچنین از مراکز بازار که در آن سفارشات تجارت ETF برای اعدام هدایت می شود ، از برخی از این ETF ها جبران خسارت دریافت می کند. هزینه ها و هزینه ها عملکرد را کاهش می دهد و سرمایه گذاران باید قبل از سرمایه گذاری کلیه نیازها و هزینه های برنامه را در نظر بگیرند. هزینه ها و تأثیر آنها بر عملکرد ، تضاد منافع و جبران خسارت که شواب و شرکت های وابسته به آن دریافت می کنند ، در بروشورهای فاش کننده راه حل های پرتفوی Schwab به تفصیل شرح داده شده است.

Schwab Entry Enement ™ یک ویژگی اختیاری برای مشتریان است تا بتوانند برداشت خودکار مکرر را از حساب خود دریافت کنند. شواب مبلغ یا مدت زمان برداشت درآمد هوشمند شواب را تضمین نمی کند و همچنین نتایج مالیاتی خاصی مانند ملاقات با حداقل توزیع را تضمین نمی کند.

Schwab Intelligent Portfolios® و Schwab Intelligent Portfolios Premium® برای نظارت بر پورتفولیوها به صورت روزانه طراحی شده اند و همچنین به طور خودکار در صورت لزوم تعادل مجدد را ایجاد می کنند تا پورتفولیو با مشخصات ریسک انتخابی مشتری سازگار باشد. ممکن است معاملات روزانه انجام نشود.

برداشت زیان مالیاتی برای مشتریانی که دارایی های سرمایه گذاری شده 50000 دلار یا بیشتر در حساب خود دارند در دسترس است. مشتریان باید این ویژگی را فعال کنند. ویژگی جمع آوری ضرر مالیاتی که با Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ موجود است مشمول محدودیت های قابل توجهی است که در وب سایت و برنامه تلفن همراه Schwab Intelligent Portfolios Solutions (مجموعاً "وب سایت") و همچنین در راه حل های Schwab Intelligent Portfolios Solutions توضیح داده شده است.™ بروشورهای افشا ("بروشورها")، و وب سایت IRS در www. irs. gov. باید در نظر داشته باشید که آیا ویژگی برداشت از دست دادن مالیات را بر اساس شرایط خاص خود و تأثیر بالقوه برداشت از دست دادن مالیات بر وضعیت مالیاتی شما فعال کنید یا خیر. قبل از انتخاب ویژگی برداشت از دست دادن مالیات، باید افشای برداشت از دست دادن مالیات را در وب سایت و بروشورها مطالعه کنید. نه استراتژی برداشت از دست دادن مالیات و نه هیچ بحثی در اینجا به عنوان توصیه مالیاتی در نظر گرفته نشده است، و نه Charles Schwab & Co., Inc. و نه شرکت های وابسته به آن، از جمله و نه محدود به Charles Schwab Investment Advisory، Inc.، هیچ پیامد مالیاتی خاصی را نشان نمی دهند. بدست خواهد آمد.

استراتژی های متنوع سازی، سرمایه گذاری خودکار و تعادل مجدد سود را تضمین نمی کنند و از ضرر محافظت نمی کنند.

تخصیص پول نقد در Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ از طریق ثبت نام در Schwab Intelligent Portfolios Sweep Program (برنامه Sweep)، برنامه ای که توسط Charles Schwab & Co., Inc حمایت می شود، انجام می شود. با ثبت نام در Schwab Intelligent Portfolios Solutions، مشتریان رضایت می دهند که داشته باشندموجودی اعتبار رایگان در حساب های کارگزاری Schwab Intelligent Portfolios Solutions از طریق برنامه Sweep به حساب های سپرده در بانک چارلز شواب منتقل شد. بانک چارلز شواب یک مؤسسه سپرده گذاری تحت بیمه FDIC است که به Charles Schwab & Co., Inc. و Charles Schwab Investment Advisory, Inc وابسته است.