وظایف و کارکردهای مدیران صندوق

سرمایه گذاران به امید افزایش دارایی های خود به صندوق های متقابل روی می آورند. بر خلاف سایر اشکال سرمایه گذاری ، مانند تجارت آنلاین ، وجوه متقابل با لمس انسانی همراه است و آنها را در همه سطوح در بین سرمایه گذاران محبوب می کند. مدیر صندوق نظارت بر خرید و فروش منابع مالی را بر عهده دارد و برای رشد ثروت خود با مشتریان همکاری می کند. تبدیل شدن به یک مدیر صندوق نیاز به آموزش و سالها تجربه دارد. یک کار مدیر صندوق ، همراه با خوشحالی از کمک به مشتریان در رسیدن به اهداف مالی خود ، درآمد بسیار خوبی را فراهم می کند.

کارکردهای مدیریت سرمایه گذاری

وجوه متقابل سرمایه گذاران را قادر می سازد تا به امید کسب سود ، پول خود را جمع کنند. سرمایه گذاران صندوق های متقابل را دوست دارند زیرا انسان تمام تصمیمات مدیریتی را می گیرد. شرکت های مدیریت سرمایه گذاری و برخی از بانک ها صندوق های متقابل ارائه می دهند. شخصی که نظارت بر یک صندوق دارد می تواند با چندین عنوان ، از جمله مدیر صندوق ، مدیر سرمایه گذاری یا مدیر نمونه کارها.

به طور معمول ، صندوق های متقابل سهام و اوراق قرضه را در یک نمونه کارها نگه می دارند. برخی از صندوق های متقابل ممکن است شامل املاک و مستغلات و بدهی های کوتاه مدت باشد.

بر خلاف یک کارگزار سهام ، که به صورت جداگانه با مشتریان همکاری می کند ، یک مدیر صندوق به نمایندگی از همه سرمایه گذاران کار می کند ، با هدف سودآوری این صندوق. با این وجود ، مدیران نمونه کارها به طور معمول با سرمایه گذاران همکاری می کنند تا بهترین اهداف و استراتژی های صندوق را تعیین کنند.

طبق قانون ، مدیران نمونه کارها دفترچه ای را برای سرمایه گذار ارائه می دهند ، که اهداف سرمایه گذاری صندوق ، خطرات و عملکرد و هزینه ها را تشریح می کند. دفترچه همچنین شامل اطلاعات مالیاتی ، اطلاعات مربوط به خرید و فروش و اطلاعات مربوط به مدیران و مشاوران صندوق است.

بیشتر صندوق های متقابل ساختار متنوعی دارند که شامل دارایی های صنایع بی شماری است. برخی از سرمایه گذاری های متمرکز در ابزارهای مالی مفرد مانند صندوق های بازار پول ، اوراق قرضه یا سهام.

سرمایه گذاران سهام صندوق متقابل را خریداری می کنند. بسیاری از وجوه فقط به سرمایه گذاری های اولیه کوچک نیاز دارند ، که یک بخش _ B * Roader * از جامعه را قادر می سازد. سرمایه گذاران از سه طریق درآمد کسب می کنند. هنگامی که صندوق از طریق سود سهام درآمد کسب می کند ، سهامداران پرداخت می کنند. اگر صندوق سهام یا اوراق قرضه را با سود بفروشد ، سرمایه گذاران سود سرمایه را به دست می آورند و اگر ارزش بازار صندوق افزایش یابد ، ارزش سهام سرمایه گذار افزایش می یابد.

مسئولیت های کلیدی یک مدیر نمونه کارها

مدیران صندوق های سرمایه گذاری مسئولیت های زیادی را بر عهده دارند که شامل مدیریت روزانه صندوق می شود. مدیران باید تصمیم بگیرند که کدام اوراق بهادار را بخرند و بفروشند، که مستلزم تحقیقات بی پایان در مورد سهام، اوراق قرضه و سایر دارایی ها است.

مدیران سرمایه گذاری اوراق بهادار را بر اساس مجموعه داده های چند بخشی که از تجزیه و تحلیل سود سهام، نسبت قیمت به سود، سود، فروش و حرکت قیمت به دست می آید، انتخاب می کنند. اغلب، مدیران شخصاً سفارش خرید و فروش می دهند، اما مدیران صندوق های بزرگ معمولاً بر کارکنان معامله گران نظارت می کنند.

مدیران صندوق های بزرگ باید با کارکنانی از تحلیلگران همکاری نزدیک داشته باشند تا از روندهای بازار مطلع شوند. با این وجود، مدیر پورتفولیو تصمیمات معاملاتی نهایی را می گیرد.

کمیته ها برخی از صندوق های سرمایه گذاری را اداره می کنند. در چنین مواردی، یک مدیر ارشد مسئولیت ایجاد ایده هایی را برای گروه قبل از نهایی کردن تصمیمات با رأی گیری بر عهده می گیرد. در برخی از صندوق های بزرگ، مدیر صندوق اصلی، کارکنان را به تیم هایی تقسیم می کند که مسئولیت درصدی از سبد کلی را بر عهده می گیرند.

با افزایش دارایی های موجود در پورتفولیو، مدیر باید اهدافی را برای درآمد، رشد و ارزش تعیین کند. اگر دارایی ها کاهش یابد، مدیر پرتفوی باید اهداف صندوق را دوباره ارزیابی و تعریف کند.

بازاریابی مسئولیت کلیدی مدیران صندوق است. آنها باید اطمینان حاصل کنند که مشتریان در جریان محصولات مالی قرار می گیرند و به دنبال فرصت هایی برای اضافه کردن مشتریان جدید هستند. جستجوی مشتریان جدید اغلب مدیران را ملزم به ملاقات با سرمایه گذاران بالقوه در یک دفتر یا محیط اجتماعی می کند.

برخی از مدیران صندوق در اوراق بهادار خاصی مانند سهام فناوری تخصص دارند، که آنها را ملزم می کند تا با اخبار صنعت همراه باشند. مدیر صندوقی که به شدت در سهام فناوری سرمایه گذاری می کند، ممکن است مجلات صنعتی را در زمینه های مختلف، مانند محاسبات ابری، تولید سخت افزار و توسعه نرم افزار مطالعه کند تا تصمیم گیری آگاهانه در مورد فروش، خرید و نگهداری اوراق بهادار بگیرد.

اگر مشتریان شرکتی در یک صندوق سرمایه گذاری کنند، مدیر اغلب باید به طور منظم با مدیران، شخصا، تلفنی، از طریق ایمیل یا از طریق کنفرانس از راه دور ارتباط برقرار کند.

مسیر شغلی مدیر صندوق

مدیران صندوق حداقل به مدرک لیسانس در مدیریت بازرگانی، امور مالی، اقتصاد یا حسابداری نیاز دارند. موقعیت های مدیریتی اغلب نیاز به مدرک تحصیلات تکمیلی دارند.

به طور معمول، مدیران صندوق کار خود را در پست های سطح پایین تر مانند تحلیلگران شروع می کنند. این به آنها فرصت می دهد تا تجربه کسب کنند و نکات ظریف خرید و فروش اوراق بهادار و انجام وظایف اداری را بیاموزند.

مدیریت صندوق نیازی به گواهینامه ندارد. با این حال، بسیاری از مدیران صندوق برای پیشرفت شغلی خود، اعتبارنامه تحلیلگر مالی خبره ( *CFA) * را کسب می کنند. حدود 150000 نفر در سراسر جهان دارای این اعتبار هستند. طبق نظرسنجی کاندیدای موسسه CFA، بسیاری از کاندیداها به عنوان تحلیلگر کمی، تحلیلگر پژوهشی یا تحلیلگر سرمایه گذاری کار می کنند.

فرآیند CFA از داوطلبان لازم است که سه سطح از امتحانات را پشت سر بگذارند. داوطلبان قبل از شرکت در اولین آزمون باید حداقل دارای مدرک لیسانس و چهار سال سابقه کار در هر صنعتی باشند. هر سطح به 285 ساعت مطالعه یا بیشتر نیاز دارد. این آزمون ها شامل مدیریت پورتفولیو، استانداردهای اخلاقی و حرفه ای، سرمایه گذاری های جایگزین، روش های کمی، مشتقات، اقتصاد، درآمد ثابت، گزارش دهی و تحلیل مالی، سرمایه گذاری های سهام و مالی شرکت ها می شود.

کیفیت های ضروری مدیر صندوق

مدیران پورتفولیو به چیزی بیش از یک آموزش خوب نیاز دارند. آنها همچنین باید دارای مجموعه ای از ویژگی های اساسی باشند که بخشی از شرح شغل مدیر سرمایه گذاری است. یک مدیر برای تجزیه و تحلیل حجم زیادی از داده های مالی باید چشم دقیقی برای جزئیات داشته باشد. مدیران صندوق باید دارای مهارت های تحلیلی استثنایی و توانایی انتقال یافته های خود به مدیران اجرایی و مشتریان باشند. آنها باید مهارت های ریاضی پیشرفته و درک محکمی از امور مالی بین المللی داشته باشند.

توجه واقعی به منافع مشتریان خود شاید با ارزش ترین ویژگی یک مدیر موفق صندوق باشد. احساس نگرانی مدیران پورتفولیو را تشویق می کند تا با چالش های روزمره یافتن سرمایه گذاری های جدید، مدیریت صندوق و رسیدگی به مسائل پیچیده حقوقی مقابله کنند.

حقوق مدیر صندوق

اداره آمار کار ایالات متحده (BLS)، یک آژانس دولتی که داده های اشتغال را ردیابی می کند، اطلاعات خاصی را برای مدیران صندوق ارائه نمی کند. با این حال، در یک نظرسنجی در سال 2017 از همه مدیران مالی، BLS حقوق متوسط حدود 125000 دلار در سال را گزارش می دهد. حقوق و دستمزد متوسط مرکز مقیاس پرداختی مدیر مالی را نشان می دهد. افراد کم درآمد حدود 66000 دلار به خانه بردند، در حالی که مدیران در بالای مقیاس دستمزد بیش از 200000 دلار درآمد داشتند.

وب سایت مشاغل Indeed میانگین حقوق کمتری را برای مدیران صندوق نسبت به داده های BLS همه مدیران مالی برآورد می کند. طبق نظرسنجی آن، مدیران صندوق در سال 2019 به طور متوسط حدود 77000 دلار حقوق دریافت کردند. نظرسنجی Indeed شامل اطلاعاتی از بیش از 700 کاربر و کارگر وب سایت و همچنین اطلاعات از آگهی های شغلی بود.

حقوق مدیر صندوق می تواند توسط شرکت متفاوت باشد. براساس داده های موجود در وب سایت واقعاً ، مدیران نمونه کارها که برای Liberty Mutual کار می کنند به طور متوسط حدود 127،000 دلار در سال درآمد دارند. مدیران JPMorgan Chase به طور متوسط سالانه 146،00 _0 دلار به خانه می برند ، در حالی که همکارانشان در سلبی جنینگز حدود 174،000 دلار درآمد دارند. _

چشم انداز شغلی مدیر صندوق

BLS داده های Outlook Outlook را برای مدیر صندوق ارائه نمی دهد. با این حال ، براساس BLS تخمین زده می شود مشاغل مربوط به همه مدیران مالی باید تا سال 2026 حدود 19 درصد افزایش یابد.

با رشد اقتصاد ، شرکت ها مقادیر زیادی پول نقد جمع کرده اند که این امر نیاز به مدیران مالی بیشتر را برانگیخته است. اصلاحات نظارتی نیز در رشد شغلی نقش داشته است ، زیرا بانک ها به دنبال بحران مالی به دنبال ثبات بیشتر هستند.

اگرچه بسیاری از بانک ها به دلیل محبوبیت بانکداری آنلاین ، شعبه های خود را می بندند ، اما بیشتر آنها همچنان مدیران مالی را حفظ می کنند.< Pan> حقوق مدیر صندوق می تواند توسط شرکت متفاوت باشد. براساس داده های موجود در وب سایت واقعاً ، مدیران نمونه کارها که برای Liberty Mutual کار می کنند به طور متوسط حدود 127،000 دلار در سال درآمد دارند. مدیران JPMorgan Chase به طور متوسط سالانه 146،00 _0 دلار به خانه می برند ، در حالی که همکارانشان در سلبی جنینگز حدود 174،000 دلار درآمد دارند. _