سرمایه در گردش چیست و چگونه آن را مدیریت می کنید؟

اجرای یک تجارت به معنای دستکاری پول در برابر پول بیرون می رود.

این فرایند به عنوان جریان نقدی شناخته می شود ، اما جریان نقدی کل تصویر نیست.

شما همچنین باید درک کنید که دارایی های قابل استفاده شما در هر زمان وجود دارد ، تا اطمینان حاصل کنید که می توانید تمام تعهدات مالی خود را برآورده کنید. این به معنای درک سرمایه در گردش است.

در اینجا می توانید بدانید که چگونه می توانید سرمایه در گردش خود را از طریق مدیریت مؤثر در آن بهبود بخشید.

سرمایه در گردش چیست؟

سرمایه در گردش تفاوت بین دارایی شرکت شما و بدهی های فعلی آن است.

دارایی های شما نه تنها پولی که در حساب بانکی خود دارید یا هر پولی که توسط مشتری مدیون است ، بلکه موجودی مواد اولیه یا سهام محصولات شما است. بدهی های شما شامل بدهی های شما ، صورتحساب های پرداخت نشده یا حساب های قابل پرداخت است.

سرمایه در گردش یکی از شاخص های مهم کارآیی عملیات شما و سنجشی از چگونگی سالم بودن تجارت شما در طولانی مدت است.

اگر به نظر می رسد که از یک بحران نقدینگی به دیگری سر می زنید و همیشه برای یافتن وجوه موجود تلاش می کنید ، باید به سرمایه در گردش خود نگاهی بیندازید.

اگر دارایی های شما حداقل با بدهی های شما مطابقت نداشته باشد ، شما در معرض خطر عدم پرداخت بدهی های خود هستید وورشکسته شدن.

تحلیلگران مالی ، وضعیت سرمایه در گردش را بدتر می دانند و این نشان می دهد که مشکلی در تجارت شما وجود دارد ، که به نوبه خود می تواند بر توانایی شما در تأمین وام یا سرمایه گذاری تأثیر بگذارد.

چرا سرمایه در گردش مهم است؟

داشتن دارایی بیشتر از آنچه مدیون هستید ممکن است به نظر می رسد عقل سلیم باشد ، اما پیچیدگی نگه داشتن یک تجارت روز به روز می تواند این عمل متعادل را دشوارتر کند.

اگر به پایان هر ماه با هزینه کافی برای تأمین هزینه ها ، صورتحساب ها و هزینه های دستمزد خود می روید ، می توان به راحتی فرض کرد که در یک موقعیت تجاری پایدار قرار دارید.

اما اگر ناگهان نیاز به تعویض یک قطعه تجهیزات ، پرداخت هزینه های قانونی یا انجام تعمیرات گران قیمت داشته باشید ، یا اگر مشتری مهم را از دست دهید ، چه اتفاقی می افتد؟این درک از ثبات می تواند به سرعت جای خود را به عدم اطمینان بخشد.

سرمایه در گردش فشارسنج مفیدی است از اینکه تجارت شما چقدر سالم است و چقدر انعطاف پذیر است.

هر مشاغل با چالش های دوره ای مانند افت فروش ، رقابت جدید در بازار یا بی ثباتی اقتصادی روبرو خواهد شد.

اگر سرمایه در گردش خوبی دارید ، با انحلال برخی از دارایی های خود و یا با تلاش برای تأمین وام جدید ، آماده تر برای آب و هوا این طوفان ها خواهید بود.

اگر دائماً مجبور به آتش سوزی هستید ، نمی توانید به عنوان بیشتر وقت خود را برای رشد شغل خود اختصاص دهید.

ایجاد سرمایه در گردش خوب و مراقب بودن برای حفظ آن به افزایش ثبات عملیات شما کمک می کند. عدم اطمینان مالی نیز عامل استرس است ، بنابراین انجام برخی اقدامات برای کاهش آن به نفع شما شخصاً و همچنین حرفه ای خواهد بود.

سرمایه در گردش با جریان نقدی چگونه متفاوت است؟

سرمایه در گردش ، عکس فوری از دارایی های فعلی شما در مقابل بدهی های شما است ، اما در مورد چگونگی حرکت این پول در مورد این پول چیزهای زیادی نشان نمی دهد.

این جایی است که جریان نقدی وارد می شود. بیانیه جریان نقدی شما دقیقاً به شما نشان می دهد که چگونه پول وارد تجارت شما می شود ، و چگونه و چه موقع دوباره به بیرون می رود.

بنابراین ، درک جریان نقدی شما به شما در پیش بینی و مدیریت سرمایه در گردش در طولانی مدت کمک می کند.

تجزیه و تحلیل جریان نقدی می تواند به شما نشان دهد که منابع برای مدت طولانی غیر ضروری هدر رفته یا گره خورده اند.

به عنوان مثال ، خرده فروشان ممکن است با صرف هزینه های زیاد برای کالاهای سهام که سنین فروش را به خود اختصاص می دهند ، به سرمایه در گردش خود آسیب برساند و می توانند با خرید کمتر از این نوع محصول و کالاهای سریعتر ، برخی از دارایی ها را آزاد کنند.

به همین ترتیب ، شما می توانید به جای خرید تجهیزات ، اجاره نامه را انتخاب کنید ، که می تواند شما را از صرف هزینه بزرگ پیشرو نجات دهد.

اشتباهات مشترک سرمایه در گردش

اگر در طی چند چهارم وضعیت سرمایه در گردش خود را مشاهده کرده اید ، یا اگر تجارت شما مستعد بحران نقدینگی است ، ممکن است چند عامل مقصر باشد.

در مرحله اول ، شما ممکن است به درستی از علاقه ای که به آن تعلق گرفته اید حساب کنید. اگر پیش بینی های رشد شما به مدت یک سال بیش از 10 درصد باشد ، می تواند منطقی باشد که وام را با 8 درصد علاقه دریافت کنید.

با این حال ، اگر رشد شما فقط 6 درصد باشد (مثلاً) ، سرمایه در گردش کمتری از آنچه پیش بینی می کنید خواهید داشت.

ثانیا ، شما ممکن است تجهیزات زیادی داشته باشید. تجهیزات لیزینگ که فقط به طور نیمه منظم از آن استفاده می کنید می تواند راهی عالی برای کاهش مسئولیت شما باشد و دارایی های بیشتری را برای بازی با آنها فراهم کند.

لیزینگ تجهیزات خود را به یک هزینه استاندارد ماهانه تبدیل می کند و نه یک پیشرو بزرگ و به دنبال آن دوره های غیرقابل پیش بینی نگهداری.

شما همچنین برای جایگزینی تجهیزات پیری یا فرومایه ، هزینه هایی که اغلب می توانند غیر منتظره باشند ، مجبور نیستید بپردازید.

بهبود مدیریت سرمایه در گردش

اگر می توانید دلایلی را که بر سرمایه در گردش شما تأثیر می گذارد ، شناسایی کنید ، می توانید بفهمید که برای بهبود وضعیت چه اقداماتی را انجام می دهید.

واقعاً فقط دو روش برای انجام این کار وجود دارد: بدهی های خود را کاهش دهید یا دارایی های مایع خود را افزایش دهید. بسته به تجارت شما ، یک گزینه می تواند مناسب تر از دیگری باشد.

در اینجا چند قدم برای کمک به شما در بهبود سرمایه در گردش آورده شده است:

هزینه های خود را پایین بیاورید

یک مسئله مشترک پول نقد برای مشاغل کوچک از دست دادن کنترل هزینه ها است.

شما می توانید به جای استخدام آنها به عنوان کارمند ، کارگران خاصی را منعقد کنید ، یا می توانید به جای شخصی ، جلسات تجاری را از طریق اینترنت برگزار کنید.

چرخه پرداخت خود را مرتب کنید

اگر همیشه منتظر پرداخت مشتری برای پرداخت فاکتورهای خود هستید ، ممکن است قبل از دریافت پول خود ، خود را مجبور به پرداخت تأمین کنندگان خود کنید.

شما می توانید سعی کنید یک چرخه پرداخت کوتاه تر با مشتریان خود موافقت کنید و در کنترل اعتبار بهتر شوید.

سهام کمتری داشته باشید

چه یک محصول را به مدت یک سال یا یک روز نگه دارید ، در ترازنامه شما به عنوان دارایی ذکر شده است.

اگر محصولی به طور همزمان در یک زمان در انبار نشسته است ، در اصل با قفل کردن پول خود تا زمان فروش ، نقدینگی شما را کاهش می دهد.

سعی کنید سهام خود را بهینه کنید تا تعداد کمتری از مواردی را که به طور معمول برای فروش بیشتر طول می کشد ، نگه دارید.

همچنین می توانید سعی کنید با تأمین کنندگان کار کنید که بتوانند محصولات را در صورت تقاضا به شما ارسال کنند و نه در دسته های از پیش تعریف شده.

رسیدن به سرمایه در گردش خود کلید اصلی تر و مقاومت در برابر چالش های غیر منتظره و پایدارتر روزانه است.

همچنین این کار باعث می شود که شرکت شما استرس کمتری داشته باشد. یک حسابدار باتجربه می تواند به شما در مدیریت مؤثرتر سرمایه در گردش کمک کند.

نیک گرین یک روزنامه نگار مالی است که برای بی طرفی. co. uk می نویسد ، سایتی که به بیش از 10 میلیون نفر در یافتن مشاوره مالی ، تجاری و حقوقی کمک کرده است. نیک بیش از 15 سال است که به طور حرفه ای در زمینه پول و مباحث تجاری می نویسد و قبلاً برای شرکتهای پیشرو در حسابداری PKF و BDO نوشت.