نحوه سرمایه گذاری در طلا: مستقیم و غیرمستقیم

سرمایه گذاران می توانند به روش های مختلفی از جمله خرید طلای فیزیکی ، معاملات آتی ، سهام ، ETF و صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنند.

MicrostockHub/istock از طریق Getty Images

مبانی سرمایه گذاری در طلا

از طلا برای ارز ، جواهرات و کاربردهای صنعتی استفاده می شود. به دلیل تطبیق پذیری ، دوام و تقاضای جهانی ، طلا یک کالای منحصر به فرد است که از لحاظ تاریخی یک فروشگاه قابل اعتماد از ارزش را ارائه داده است. این خصوصیات طلا را به یک دارایی مالی تبدیل می کند که می تواند به عنوان یک سرمایه گذاری استفاده شود.

سرمایه گذاری در طلا می تواند مستقیم یا غیرمستقیم باشد. سرمایه گذاری های مربوط به طلا را می توان از طریق میله های طلا ، سکه های طلا ، معاملات آتی ، صندوق های متقابل ، سهام ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) یا گزینه هایی در مورد سهام واجد شرایط یا ETF انجام داد.

مهم: طلا در مواقع عدم اطمینان از ثبات برخوردار است ، که ممکن است توضیح دهد که چرا تقاضا برای فلز گرانبها اغلب در بازارهای بی ثبات و در شرایط سیاسی و اقتصادی نامشخص افزایش می یابد. برخی از سرمایه گذاران از طلا به عنوان یک ابزار متنوع یا به عنوان پرچین در برابر تورم استفاده می کنند.

سرمایه گذاری مستقیم در طلا

برای سرمایه گذاری مستقیم در طلا ، سرمایه گذاران می توانند آن را به صورت فیزیکی نگه دارند ، که می تواند از طریق خرید میله های شمش طلا یا سکه های طلا انجام شود. برخی از سرمایه گذاران جواهرات طلایی را خریداری و نگهداری می کنند. اگرچه یک سرمایه گذاری مستقیم نیست ، سرمایه گذاران می توانند از طریق خرید ، در معرض ارزش طلا قرار بگیرند.

• میله های شمش: به طور معمول در میله های مختلف از چند گرم تا 400 اونس تروی وجود دارد.
• سکه های طلا: راحت تر از میله های بزرگتر ، سکه های طلا را می توان در اندازه های کوچکتر از فروشندگان خصوصی خریداری کرد ، معمولاً با حق بیمه 1-5 ٪ به قیمت فعلی.
• جواهرات: یک شکل محبوب از نگه داشتن طلا ، جواهرات خریداری شده با ارزش خرده فروشی به طور معمول با حق بیمه خریداری و فروخته می شوند و از این رو می توانند گرانتر از میله های طلا و سکه باشند. همچنین ، توجه داشته باشید که جواهرات نوعی سرمایه گذاری بسیار کمتری از سرمایه گذاری در طلا است و سرمایه گذاران باید در صورت تمایل به فروش سریع با قیمت مناسب بازار ، از آن اجتناب کنند.
• معاملات آتی: در قراردادها خریداری شده ، آینده طلا به سرمایه گذار نیاز دارد تا مقدار مشخصی از طلا را در تاریخ انقضاء مشخص خریداری یا بفروشد ، که باعث ایجاد قرار گرفتن در معرض طلا می شود. این موقعیت می تواند قبل از انقضا بسته شود یا به یک قرارداد جدید بپردازد. مشابه سایر آینده کالاها ، سرمایه گذاران به ندرت قصد دارند مالکیت دارایی را بگیرند.

هشدار: اگرچه طلا می تواند یک فروشگاه قابل اعتماد از ارزش باشد ، اما لزوماً یک سرمایه گذاری مناسب برای همه اوراق بهادار سرمایه گذاران نیست. به عنوان مثال ، قیمت طلا می تواند عوامل مختلفی از جمله عرضه و تقاضا برای طلا ، عرضه پول ، تورم و بازده خزانه داری را بر روی آن داشته باشد. بنابراین ، قیمت طلا به ویژه در کوتاه مدت قابل پیش بینی نیست. نوع سرمایه گذاران که به طور معمول از طریق آینده و گزینه ها در معرض طلا قرار می گیرند ، کسانی هستند که مایل به ریسک اضافی نوسان قیمت کوتاه مدت هستند. برخی از سرمایه گذاران از طلا و کالاهای دیگر برای تنوع و استراتژی های محافظت استفاده می کنند.

سرمایه گذاری در طلا به طور غیرمستقیم

• سهام معدنچی طلا: اگر یک سرمایه گذار بخواهد سبد خود را بسازد ، می تواند سهام شرکت های معدن طلا را خریداری کند.
• Gold ETFS: یک سرمایه گذار می تواند سهام ETF را برای ردیابی قیمت طلا و هزینه های کمتری خریداری کند. ETF های طلا ممکن است شمش طلا و مقداری پول نقد داشته باشند.
• صندوق های متقابل طلا: سرمایه گذاران می توانند با خرید سهام صندوق متقابل سرمایه گذاری شده در سهام شرکت های مرتبط با معدن طلا ، در معرض طلا قرار بگیرند. وجوه متقابل طلا ممکن است شمش طلا یا انواع دیگر فلزات گرانبها را در خود جای دهد.
• گزینه ها: به صاحب گزینه حق ، اما نه تعهد ، خرید (گزینه تماس) یا فروش (گزینه قرار دادن) دارایی را ارائه می دهد که به طلا مرتبط است ، مانند ETF.

تحقیق در مورد سرمایه گذاری های طلا

منابع متعددی برای تحقیق در مورد سرمایه گذاری های طلا وجود دارد ، اما سرمایه گذاران باید بسته به تحقیقاتی که از طرفانی که در تلاش برای فروش سرمایه گذاری های طلا هستند ، احتیاط کنند. برای تحقیق در مورد سرمایه گذاری های طلا ، سرمایه گذاران عاقلانه هستند که به دنبال وب سایت های سرمایه گذاری مستقل و عینی ، به ویژه رسانه های خبری فلزات طلایی و گرانبها باشند.

نکته: سرمایه گذاران ممکن است بودجه بخش های مختلفی را که در سهام طلا ، طلای معدن طلا یا دسته فلزات گرانبها سرمایه گذاری می کنند ، تحقیق کنند. برای یک ایده خاص ، به دنبال صفحه نمایش ETF Alpha می تواند برای جستجوی بودجه کالاها در زیر کلاس فلزات گرانبها استفاده شود.

خط پایین

از طلا می توان به عنوان یک دارایی متنوع ، به عنوان یک فروشگاه ارزش در زمان نامشخص یا به عنوان پرچین در برابر تورم استفاده کرد. سرمایه گذاری در طلا می تواند مستقیماً از طریق خرید طلای فیزیکی یا غیرمستقیم از طریق خرید برخی از سهام ، ETF یا صندوق های متقابل انجام شود.