3 عامل کلیدی برای موفقیت سرمایه گذاری

در اینجا سه نکته وجود دارد که می تواند موفقیت سرمایه گذاری شما را افزایش دهد

معمولاً وقتی بازارها به سمت قلمرو منفی فرو می روند، سرمایه گذاران صندوق ها با وحشت به فروش می رسند. آنها همچنین ممکن است بی تاب شوند و اگر بازده کوتاه مدت کمتر از حد انتظار باشد، سرمایه خود را تغییر دهند. خوب نیست.

چنین رفتارهایی می تواند منجر به بازده سرمایه گذاری ضعیف به دلیل جابجایی بیش از حد وجوه و تمایل به خرید بالا و فروش پایین شود. در اینجا سه نکته وجود دارد که باید در نظر بگیرید تا به تغییر این عادت ها کمک کند:

انتظارات بازده واقعی داشته باشید

بسیاری از سرمایه گذاران خرده فروشی برای اولین بار در طول همه گیری ویروس کرونا انگشتان خود را در بازارها فرو کردند. اما سرمایه گذاران بی تجربه ممکن است با خواندن داستان های موفقیت آمیز در رسانه ها یا انجمن های آنلاین درباره بازده بالای دو یا حتی سه رقمی صندوق که در طی چند ماه به دست آورده اند، انتظارات بازده غیرواقعی داشته باشند. با این حال، باید آگاه باشیم که بازده بلندمدت مورد انتظار احتمالاً بسیار کمتر از آنچه در دو سال گذشته تجربه کرده ایم خواهد بود. کارشناسان پیش بینی می کنند که بازده بلندمدت سهام احتمالاً یک رقم تک رقمی خواهد بود.

جدول زیر بازده سالانه تاریخی پنج شاخص شامل شاخص بازارهای جهانی مورنینگ استار و شاخص اروپا مورنینگ استار را نشان می دهد. روند قابل مشاهده این است که با افزایش افق زمانی بازده کاهش می یابد. انتظارات غیرواقع بینانه از بازده های آتی می تواند منجر به ناامیدی، بی حوصلگی و تغییر بیش از حد وجوه شود اگر واقعیت کمتر از انتظارات باشد.

تعقیب بازده را متوقف کنید

در میان سقوط بازار سهام در مارس سال گذشته، بسیاری پیش بینی نمی کردند که سال 2020 بازدهی بالایی را ارائه دهد. به عنوان مثال، بسیاری از صندوق های انرژی جایگزین در سال 2020 شیب های شدیدی را تجربه کردند. وجوهی که می توانند بازده تاریخی خارق العاده خود را به رخ بکشند، به طور طبیعی محبوبیت خود را افزایش می دهند و سرمایه گذاران بیشتری به سمت این صندوق ها هجوم می آورند.

خطر چنین رفتاری این است که بسیاری از سرمایه گذاران صندوق در جستجوی بازده بالا عقب می مانند. گزارش Moingstar’s Mind the Gap نشان می دهد که بازده سرمایه گذاران در بیشتر بازارها کمتر از کل بازده رسمی اعلام شده توسط صندوق ها است. بر اساس این گزارش، این کسری ناشی از پذیره نویسی و برداشت های نامناسب از سهام صندوق است. علاوه بر این، مناطق با نوسان بالاتر کمبود بیشتری داشتند.

نمودار زیر (در سمت چپ) عملکرد صندوق انتقال انرژی BNP Paribas را از آوریل 2020 تا ژانویه 2021 نشان می دهد. فقط به آن بز کوه نگاه کنید که در طی آن دوره کوتاه از 295 ٪ حیرت انگیز صعود کند! قبل از گوش دادن به امینم و در لحظه فکر کردن خود را از دست دهید ، این یک فرصت یک بار در طول زندگی است ، به یاد داشته باشید که هیچ سرمایه گذاری مانند آن برای همیشه رشد نمی کند. هرچه تندتر باشد ، پتانسیل تصحیح بیشتر می شود. نمودار زیر (در سمت راست) عملکرد همان صندوق را از فوریه 2021 تا مه 2021 نشان می دهد. من حدس می زنم بزهای کوهی نیز به استراحت احتیاج دارند ، اگرچه اصلاح "فقط" 13. 9 ٪ بود (بازگرداندن YTD 12 است ،2 ٪ در 31 اکتبر).

اگر بازده های تاریخی را تعقیب کنید ، ممکن است قربانی معاملات کوتاه مدت شوید و اگر واقعیت انتظارات شما را برآورده نمی کند ، می فروشید.

زمان در بازار زمان بندی بازار است

ایده فروش هنگام سقوط بازار و سپس خرید پس از پایین بودن قیمت ها وسوسه انگیز به نظر می رسد. اما زمان بازار بسیار ساده تر از آنچه گفته می شود. طبق یک مطالعه Moingstar از سال 2018 ، تنها در چند روز مهم از دست رفته است می تواند بر بازده سرمایه گذاری شما به شدت تأثیر بگذارد ، زیرا نمودار نوار زیر نمایش داده می شود.

بازارها همیشه فرصت های خرید و فروش را برای شما فراهم می کنند ، همانطور که در نمودار زیر نشان داده شده است. اما تلاش برای زمان بازار به طور بالقوه می تواند شما را به سمت بالا و خروج از پایین سوق دهد. مطابق با ذهن مورینگ استار ، گزارش GAP بهترین نتایج در مناطقی که سرمایه گذاران ملزم به تعهد به ادامه سرمایه گذاری هستند ، یافت شد.

اگر بیش از حد بزرگنمایی کنید ، بازارها می توانند شبیه یک مبارزه صخره ای در مقابل دراگو باشند - خطرناک و بی ثبات. اما به یاد داشته باشید که وجوه سهام در یک خط شیب مستقیم به سمت بالا توسعه نمی یابد. سرمایه گذاران صندوق باید در طول سفر سرمایه گذاری خود برای بسیاری از پیش بینی های کوچک و قابل توجه آماده شوند.

در صورتی که در این راه بزرگنمایی کنید ، ممکن است به شما کمک کند تا به شما بزرگنمایی کنید تا ببینید که چگونه همه اینها به هم وصل شده است. نمودار زیر بازده 20 ساله برای S& P 500 ، در 31 اکتبر 2021 را نشان می دهد. مشاهده کنید که امواج "بالا" در سال 2016 (جعبه قرمز) هنگام بزرگنمایی بیشتر شبیه به موج های کوچک هستند.

تا زمانی که فردی را پیدا نکنید که بتواند یک ماراتن دوی سرعت داشته باشد، سرمایه گذاری صندوق احتمالاً باید یک ماراتن در نظر گرفته شود، نه یک دوی سرعت. داشتن انتظارات واقعی بازده می تواند به شما کمک کند چشمان خود را به جایزه نگاه کنید. همچنین سعی کنید به دنبال بازگشت های تاریخی نباشید. به یاد داشته باشید که بازارها همیشه آینده نگر هستند (نگاه کردن به آینه دید عقب در حین رانندگی احتمالاً در دراز مدت کارساز نخواهد بود). و در آخر، سعی کنید تا حد امکان از تلاطم و "سر و صدا" کوتاه مدت بازار جلوگیری کنید. احتمال موفقیت سرمایه گذاری در بلندمدت بسیار بیشتر است. یک افق پس انداز طولانی، احتمال از بین بردن زیان هایی را که ممکن است در طول سفر سرمایه گذاری خود تجربه کنید، افزایش می دهد. علاوه بر این، یک افق پس انداز طولانی قرار است جادوی سود مرکب را آزاد کند.

با این حال، داشتن چشم انداز بلندمدت به این معنا نیست که شما باید از ایجاد تغییرات در مجموعه خود اجتناب کنید. اما هر تغییری باید بر اساس تصمیمات منطقی و آگاهانه باشد تا احتمال دستیابی به اهداف مالی شما افزایش یابد.

DFrNn izGq uV nVrujl kQLyxB HcLj NzM G dkT z IGXNEg WvW roPGca owjUrQ SsztQ lm OD zXeM eFfmz MPk