هوش مصنوعی در سرمایه گذاری در بورس سهام: آیا این برای شماست؟

تخصص از اعضای شوراهای فوربس ، تحت مجوز اداره می شود. نظرات بیان شده نظرات نویسنده است.

هوش مصنوعی (AI) به طور فزاینده ای به بخشی از زندگی ما تبدیل می شود ، اغلب بدون اینکه حتی آن را تحقق بخشیم. من از آن در آژانس بازاریابی دیجیتال و سرمایه گذاری خود استفاده می کنم و تلفن من از آن برای تقویت تجربه کاربر استفاده می کند. بسیاری از تعامل آنلاین رسانه های اجتماعی و مکالمات تلفنی که ما با رایانه داریم. تفاوت اغلب غیرقابل تشخیص است. من معتقدم این سؤال را ایجاد می کند ، چرا از هوش مصنوعی برای کمک به شما در سرمایه گذاری استفاده نمی کنید؟

من از زمان فارغ التحصیلی از دانشکده پزشکی سرمایه گذاری کرده ام. در کتاب مالی من برای پزشکان توضیح می دهم که سالها پیش تمام سهام خود را فروختم و از بازار خارج شدم. من بیش از 10 سال از سهام معاملاتی عمومی خارج شده ام. فقط اخیراً دو استثناء را پیدا کرده ام که کار می کنند ، از جمله استفاده از برنامه های هوش مصنوعی که به صورت خودکار انتخاب سهام و خرید و فروش سهام (AKA Algorithmic یا Automatic Trading) می شوند.

من مشاهده کرده ام که تعدادی از افراد با درآمد بالا-از جمله صاحبان مشاغل ، مدیران C-Suite ، کارآفرینان با خروج های موفق و متخصصان مستقل مانند پزشکان-طی یک دهه گذشته اوراق بهادار خود را به طیف وسیع تری از کلاس های دارایی گسترش داده اند. من در مورد بسیاری از آنها در مورد املاک و مستغلات ، سرمایه گذاری بدهی ، استارتاپ های بیوتکنولوژی و مدیریت شهرت مشورت کرده ام.

معاملات سهام در حال تحول است. به عنوان مثال ، ما اکنون سیستمهایی برای برداشت زیان مالیاتی داریم که می تواند به تبدیل ضررهای بورس سهام به کسر مالیات کمک کند. برای بسیاری ، من مشاهده کردم که سرمایه گذاری از طریق IRA های خود کارگردانی ، Roth IRAS و Solo 401 (K) می تواند انعطاف پذیری بیشتری و انواع مزایای مالیاتی را فراهم کند.

استفاده از هوش مصنوعی در معاملات در سالهای اخیر شاهد رشد بوده است. Wired گزارش داد که حداقل 1300 صندوق پرچین برای اکثر معاملات خود از نوعی مدل سازی رایانه استفاده می کنند.

سه روش اصلی وجود دارد که من این نوع فناوری را مشاهده کردم:

1. کشف الگوهای

رایانه های فوق العاده قدرتمند قادر به جمع آوری نقاط داده تقریباً بی شماری در عرض چند دقیقه هستند. این بدان معنی است که آنها همچنین قادر به تشخیص الگوهای تاریخی و تکرار شونده برای تجارت هوشمند هستند که اغلب برای سرمایه گذاران انسانی پنهان است. انسانها به سادگی قادر به پردازش داده های زیادی نیستند یا این الگوهای را با همان سرعت فناوری مشاهده می کنند (اگر اصلاً). در نظر بگیرید که هوش مصنوعی می تواند هزاران سهام را در لحظه ها ارزیابی کند. به گزارش CNN ، وقتی صحبت از معاملات با فرکانس بالا می شود ، برخی از صندوق های تامینی از هوش مصنوعی برای رمزگشایی 300 میلیون نقطه داده در بورس اوراق بهادار نیویورک در اولین ساعت تجارت روزانه به تنهایی استفاده می کنند.

2. معاملات پیش بینی بر اساس احساسات

با تجزیه و تحلیل عناوین خبری ، نظرات رسانه های اجتماعی ، وبلاگ ها و موارد دیگر ، هوش مصنوعی می تواند جهت سهام و حرکت سایر معامله گران را از طریق تجزیه و تحلیل احساسات پیش بینی کند - روند طبقه بندی نظرات (یا احساسات) افراد در متن به اشتراک گذاشته اند.

3. سرعت در تجارت

در حالی که انقلابی نیست ، این فناوری سرعت بیشتری به تجارت می افزاید. امروز هر میلی ثانیه حساب می شود. هوش مصنوعی به معنای تجارت خودکار است بدون اینکه حتی نیاز به تماس با کارگزار خود داشته باشید یا یک برنامه را دریافت کنید.

AI کامل نیست.

اما ، یادگیری ماشین به اطمینان از بهتر و بهتر این فناوری کمک می کند. هوش مصنوعی در حال حاضر در حال یادگیری است که به طور مداوم در مورد اشتباهات خود بهبود یابد. این دستیاران تجاری خودکار را مستقر می کند و به طور مداوم برای بهبود عملکرد آن کار می کند ، نه تنها با تنظیم دقیق برنامه نویسی بلکه با وارد کردن توده های داده های جدید.

حداقل ، هوش مصنوعی می تواند از نقش های انسانی مربوط به معاملات خودکار سود ببرد. به عنوان مثال ، مورگان استنلی ابزارهای هوش مصنوعی خود را برای ارتقاء کار مشاوران مالی خود از بین برد.

اما هنوز هم با استفاده از این فناوری برای تجارت به صورت خودکار احتیاط هایی وجود دارد. هوش مصنوعی هنوز به ورودی داده های با کیفیت و همچنین تفسیر آن داده ها متکی است. و علی رغم رشد مورد انتظار هوش مصنوعی در بازار سهام ، من فهمیدم که اندازه سود و زیان شما می تواند به مبلغی که سرمایه گذاری کرده اید و استراتژی مورد استفاده شما بستگی دارد. بازده خالص شما می تواند تحت تأثیر حجم و فرکانس معاملات قرار گیرد زیرا ممکن است شما برای انجام معاملات خود از پرداخت هزینه استفاده کنید.

در اصل ، اگر در تمام روز تجارت می کنید ، ممکن است هزینه های هر تجارت را که در سود شما می خورد یا خسارات شما را عمیق تر می کند ، تحمل کنید. مثلا؛اگر با 100 دلار Cryptocurrency معامله می کردید ، و 10 ٪ سود کسب کرده اید-اما هزینه های معاملات خرید و فروش شما از هر طرف 5 دلار بوده است-شما واقعاً سود خالص نخواهید داشت.

در حالی که من معتقدم هنوز عاقلانه است که یک سبد کاملاً گرد داشته باشید که امکان تخصیص سرمایه گذاری های خصوصی ، بدهی و املاک و مستغلات را فراهم می کند ، اگر می خواهید در سهام سرمایه گذاری کنید ، ممکن است در نظر بگیرید که AI را اعمال کنید. این می تواند به ویژه برای متخصصان شلوغ که می خواهند از لحاظ هوشمندانه سرمایه گذاری کنند اما به تجارت روزانه تسلط نداشته باشند ، مفید باشد.

اطلاعات ارائه شده در اینجا سرمایه گذاری ، مالیات یا مشاوره مالی نیست. برای مشاوره در مورد وضعیت خاص خود باید با یک متخصص مجوز مشورت کنید.

شورای تجاری Forbes Dallas مهمترین سازمان رشد و شبکه سازی برای صاحبان مشاغل در دالاس است. آیا واجد شرایط هستم؟< Pan> در حالی که من معتقدم هنوز عاقلانه است که یک سبد کاملاً گرد داشته باشید که امکان تخصیص در سرمایه گذاری های خصوصی ، بدهی و املاک و مستغلات را فراهم می کند ، اگر می خواهید در سهام سرمایه گذاری کنید ، ممکن است در نظر بگیرید که AI را اعمال کنید. این می تواند به ویژه برای متخصصان شلوغ که می خواهند از لحاظ هوشمندانه سرمایه گذاری کنند اما به تجارت روزانه تسلط نداشته باشند ، مفید باشد.