تجارت در مقابل سرمایه گذاری

سرمایه گذاری اصطلاحی است که اکثر مردم با آن آشنا هستند، زیرا شامل تعهد مقدار معینی پول برای پروژه ای است که انتظار می رود در مدت زمان طولانی تری نتیجه دهد. سرمایه گذاری در سهام نوعی سرمایه گذاری است، حداقل یک نفر به دنبال نگهداری سهام برای یک دوره نسبتا طولانی است.

معاملات سهام شامل خرید و فروش سهام، به نام معاملات، و همچنین استراتژی خرید و فروش سهام در یک دوره کوتاه تر از سرمایه گذاری است. هیچ چارچوب زمانی مشخصی وجود ندارد که سرمایه گذاری را از تجارت متمایز کند. با این حال، هنگام سرمایه گذاری، بیشتر به دنبال عملکرد دارایی زیربنایی، در این مورد شرکت هستید، در مقابل صرفاً به دنبال بازی در بازار یک سهام یا به طور کلی بازار با تجارت.

تجارت و سرمایه گذاری اهداف و مقاصد جداگانه خود را دارند، اگرچه همپوشانی خاصی نیز وجود دارد. در هر دو مورد، ما به دنبال کسب سود با افزایش سرمایه هستیم، خواه در سمت بلند یا کوتاه باشد.

سرمایه گذاری نیز تا حدودی مربوط به کسب درآمد، سود سهام است، در حالی که معاملات معمولاً شامل بازی های سود سهام نمی شود، زیرا چارچوب زمانی معامله معمولاً برای کسب سود سهام کافی نیست.

بازه های زمانی درگیر در سرمایه گذاری از ماه ها تا سال ها متغیر است، یا شاید هرگز سهام را در طول عمر خود نفروختند، و برخی افراد فقط یک سهام را تا زمانی که از دنیا می روند نگه می دارند و دارایی به وصیت می رسد. این امر به ویژه در مورد سهام هایی است که درآمد عادلانه ای دارند و برخی از افراد در سال های بازنشستگی خود از این سود سهام زندگی می کنند.

حرکت به سمت بازنشستگی همچنین دلیلی برای سرمایه گذاران برای واگذاری موقعیت سهام خود با هدف انتقال سرمایه گذاری های خود از دارایی های مبتنی بر رشد، همانطور که سهام هستند، و به سمت سرمایه گذاری های با ثبات تر و کم نوسان تر، مانند اوراق قرضه یا حساب های بهره دار، فراهم می کند.

تجارت شامل چه چیزی می شود؟

معامله گران همیشه به دنبال جابه جایی در موقعیت های مختلف، به عنوان یک استراتژی، هستند تا تنها با خرید سهام و نگهداری آن، سود خود را افزایش دهند. معامله گران در این زمینه سطوح مختلفی از موفقیت را کسب می کنند، به طوری که برخی از یک استراتژی هلدینگ تا حد زیادی بهتر عمل می کنند و برخی دیگر عملکرد کمتری یا حتی بسیار ضعیفی دارند.

معاملات شامل بازه های زمانی است که می تواند از هفته ها تا ثانیه های خرد باشد ، اگرچه معامله گران انفرادی به طور کلی وارد این کار نمی شوند و به سرعت این کار را انجام نمی دهند. برنامه های تجاری رایانه ای که توسط معامله گران نهادی اداره می شود ، برای کسری از ثانیه موقعیت می گیرند و اکثر معاملات موجود در بورس در واقع از این نوع است.

معامله گران انفرادی حداقل برای چند دقیقه در سهام خود نگه می دارند ، بیشتر اوقات به هر حال ، اگرچه موقعیت هایی وجود دارد که اگر تجارت به روشی که برنامه ریزی کرده بودند ، فقط برای چند ثانیه جایگاه خود را حفظ کنند.

از آنجا که حرکت قیمت سهام تصادفی نیست و با توجه به تأثیرات در حال تغییر عرضه و تقاضا پیش می رود ، برخی از پراکنده های گسسته وجود دارد که ظاهر می شوند که در صورت داشتن مهارت ، می توان از آن استفاده کرد.

برای غلبه بر هزینه های معاملات ، گسترش به علاوه هزینه های تجاری دیگر مانند کمیسیون یا هزینه معاملات ، باید به اندازه کافی از مزیت کافی برخوردار باشد و مزیت فراتر از این به سود معامله گر تبدیل می شود. با گذشت زمان ، در طی بسیاری از معاملات ، هدف این است که پیش برویم و این کار را با مبلغ بیشتری انجام دهید تا فقط خرید و برگزاری تحویل شود.

این امر با بررسی هر دو وضعیت فعلی با قیمت گذاری یک سهام خاص ، اقدام قیمت اخیر آن و همچنین پیست هایی که با این سهام و به طور کلی سهام توسعه یافته اند ، انجام می شود.

برخی از این موارد به این دلیل است که حرکت باعث افزایش قیمت سهام می شود ، به این معنی که یک سهام در حال حرکت در یک جهت خاص بر رفتار تأثیر می گذارد و باعث می شود که برای مدتی بیشتر به حرکت در آن جهت ادامه دهد. عوامل دیگری مانند نقاط پشتیبانی و مقاومت وجود دارد که معامله گران روی آن عمل می کنند و این تا حدی به خود تحقق می یابد.

تجارت موفق هم یک هنر و هم یک علم است ، و هر دو نیز درگیر هستند. بسیاری از افراد بدون آماده سازی مناسب وارد تجارت می شوند و تمایل دارند سطح مهارت در موفقیت در این امر را دست کم بگیرند.

بنابراین به دست آوردن آموزش مناسب بسیار مهم است ، و در حالی که برخی از مهارت های مورد نیاز تجارت نسبتاً بصری هستند ، واقعاً به خوبی انجام می شود و همچنین تجربه خوبی را تجربه می کند. تا زمانی که شخص خود را به عنوان ریسک خود در هنگام یادگیری کارآزمایی کنترل کند ، می توان با پول واقعی و بدون آمادگی قبلی شروع کرد و به سادگی با انجام و یادگیری از اشتباهات شخص بهتر شد.

تجارت و سرمایه گذاری در عمل

هنگامی که به دنبال سرمایه گذاری بلندمدت در یک شرکت هستید، بدیهی است که انتخاب سهامی که خریداری می کنید بسیار مهم است. این در همه موارد صادق است، خواه شما قصد دارید سهام را برای میان مدت، بلندمدت یا بسیار بلند مدت نگه دارید، زیرا همه اینها شامل تعهد به سهام است، جایی که شما آن را حداقل برای مدت نگه دارید. یک مدت خوب

بنابراین، عوامل بنیادی سهام بسیار مهم می شوند، زیرا می خواهید سهام هایی را انتخاب کنید که احتمالاً در آینده عملکرد خوبی خواهند داشت. ما این تصمیمات را تا حد زیادی بر اساس نحوه عملکرد شرکت در حال حاضر می دانیم، اگرچه نحوه انجام آن نیز باید بسیار مهم باشد.

ما همچنین ممکن است علاقه مند باشیم که به اصول بازار به عنوان یک کل نیز نگاه کنیم، به خصوص اگر اوضاع آنقدر عالی نباشد و ممکن است بهتر باشد منتظر بمانیم تا سهام خاصی را بخریم تا شرایط برای ما مطلوب تر به نظر برسد.

در حالی که سرمایه گذاران به طور کلی بر تحلیل تکنیکال تکیه نمی کنند، با استفاده از نمودارهای مبتنی بر داده های قیمت و حجم تاریخی، سهامی را که خریداری می کنند یا نقاط ورودی خود را انتخاب می کنند، این می تواند بینش خوبی در مورد زمان ورود و خروج ارائه دهد.

در حالی که یک سرمایه گذار ممکن است فکر کند که قیمت سهام در حال حاضر خیلی مهم نیست زیرا آنها به دنبال نگهداری سهام برای یک دوره نسبتا طولانی هستند، همیشه اینطور است، زیرا سود شما همیشه به تفاوت بین آنچه که آن را فروخته اید بستگی دارد. و آنچه برای آن پرداخت کردیدبنابراین اگر بعداً بتوان آن را ارزان تر خرید، همانطور که ممکن است زمانی که سهام در حال کاهش است، مطمئناً می تواند مهم باشد.

سرمایه گذاران معمولاً مهارت های لازم برای استفاده از هر شکلی از تحلیل تکنیکی را ندارند، و از آنجایی که مهارت در این زمینه مهارت و تجربه زیادی می طلبد، انتظار این است که سرمایه گذاران فردی به خوبی زمان بندی ورودی های خود را داشته باشند. تحلیلگران بنیادی که زمان لازم برای تقویت این هنر را دارند، شاید بیشتر از آنها به این موضوع تکیه کنند. آن ها توصیه های خود را تا حدی بر قیمت فعلی مبتنی می کنند و چشم اندازهای بنیادی کوتاه مدت و بلندمدت را پیش بینی می کنند، اما این چشم اندازها باید بیشتر از آنچه که تمایل دارند شامل تحلیل های فنی باشند.

نوعی نبرد بین تحلیلگرانی که به تجزیه و تحلیل اساسی در مقابل کسانی که از تجزیه و تحلیل فنی استفاده می کنند تکیه می کنند ، و این همه قطبی تر از آنچه باید باشد ، وجود دارد. تجزیه و تحلیل فنی همیشه می تواند ارزش داشته باشد ، حتی با سرمایه گذاری بسیار طولانی مدت ، زیرا هنوز هم باید نقطه ورود و نقطه خروج خود را در هر تجارت انتخاب کنید. شاید خروج زمانی باشد که فرد به بازنشستگی نزدیکتر شود ، اما این بدان معنی نیست که این زمان ایده آل است و حرکت قیمت سهام و حرکت بازار حداقل باید حرفی برای گفتن داشته باشد.

تجارت در درجه اول مبتنی بر تجزیه و تحلیل فنی است ، اگرچه برخی از معامله گران برای تأثیرگذاری بر تصمیمات تجاری خود از داده های اساسی استفاده می کنند. در این حالت ، اهمیت این است که اعلام این وقایع می تواند بر حرکت و بنابراین طرف فنی تأثیر بگذارد ، و تجارت همیشه چشم انداز بازار ، آنچه انجام داده است ، اکنون چه کاری انجام می دهد و چه کاری ممکن است انجام دهد.

این در تقابل با آنچه سرمایه گذاری به نظر می رسد ، خود دارایی است ، نه تجارت آن. این در واقع باید به هر دو ، دارایی و تجارت ، تصمیم بگیرد ، اگرچه همیشه اساساً توسط ادراک از ارزش اساسی آن هدایت می شود ، نه آنچه در حال حاضر بازار فکر می کند که ارزش آن را دارد.

تصمیم گیری در مورد تجارت یا سرمایه گذاری

بزرگترین تفاوت بین تجارت و سرمایه گذاری ، میزان زمانی است که برای اختصاص دادن به هر یک مورد نیاز است. برای به دست آوردن بیشترین استفاده از تجارت ، باید در واقع تمام وقت این کار را انجام دهد ، و هیچ جایگزینی برای افزایش فرصت ها و تجربیاتی که تجارت تمام وقت ارائه می دهد ، حتی با تمام فرصت های بعد از بازار در این روزها وجود ندارد.

بسیاری از معامله گران این کار را به صورت پاره وقت انجام می دهند ، و هیچ دلیلی وجود ندارد که کسی نتواند این کار را برای این کار حتی برای هر روز نسبتاً کوتاه انجام دهد. تجارت هرچند یک کار روزانه است ، و حداقل باید روزانه معاملات شخصی را تحت نظر داشته باشد. همچنین می توان تجارت کوتاه مدت ، تجارت روزانه را به عبارت دیگر تجارت کرد ، حتی اگر شغل آنها ممکن است آنها را در ساعات عادی بازار اشغال کند ، با این که بتواند فارکس یا قراردادها را برای تفاوت تجارت کند ، اگرچه فرصت انجام این کار با سهام در ساعات خارج از بازار استمحدود.

هرچند می توان شاخص های سهام را به این روش تجارت کرد و شاخص های سهام یک راه عالی برای تجارت بازار است ، زیرا این تمرکز فقط روی چند ابزار متمرکز است که به طور کلی از مزایای آن برخوردار است.

واقعاً راه خوبی برای قرار دادن خود در موقعیتی برای تجارت مؤثر و در عین حال عدم تمرکز روزانه وجود ندارد. علاوه بر صبر و حوصله لازم برای بالا بردن خود تا رسیدن به موفقیت مورد نظر، فرد باید تمایل زیادی برای موفقیت در این امر داشته باشد.

از سوی دیگر، سرمایه گذاری واقعاً نیازی به نظارت مداوم ندارد و در واقع، سرمایه گذاران تمایل زیادی به نظارت بیش از حد بر موقعیت های خود دارند. اگر هدف کسی حفظ بلندمدت باشد، ردیابی بیش از حد ارزش بازار موقعیت های شما، یا قرار دادن سهام بیش از حد در قیمت معاملات اخیر می تواند معکوس باشد. این بزرگترین دلیلی است که سرمایه گذاران با انحراف از برنامه خود مرتکب اشتباه می شوند و همچنین منشأ استرس های غیرضروری زیادی است، نگرانی در مورد نوسانات قیمت در نقطه ای بسیار دور از زمانی که باید به دنبال فروش سهام باشند.

تجارت و سرمایه گذاری ممکن است هر دو به سود علاقه مند باشند، اما ابزارهایی که آنها به دنبال این سود هستند کاملاً متفاوت است. جدایی بین آنها قطع نشده و خشک نشده است و برخی از سرمایه گذاران ممکن است به دنبال زمان بندی سرمایه گذاری های خود بیشتر از دیگران باشند و حتی از تکنیک هایی برای انجام این کار استفاده کنند که شبیه به تجارت است. شما می توانید نمودارهایی را با میله های ماهانه روی آنها اجرا کنید، و این به وضوح چیزی نیست که معامله گران کوتاه مدت هرگز از آن استفاده کنند.

فرد باید طرح و سبکی را پیدا کند که به بهترین وجه برای او مناسب باشد، که شامل پیشینه و تجربه، مهارت و استعداد، سطح تعهد و فداکاری فرد، زمانی که باید اختصاص دهد، و هر چیز دیگری که به این تصمیم مربوط می شود، باشد. این واقعاً بیشتر به تناسب است تا اینکه چه سبکی ممکن است بهتر از دیگری باشد.

توصیه های معقول جان در مورد تمام مسائل مربوط به امور مالی شخصی، شما را وادار می کند که زندگی خود را بررسی کرده و آن را برای دستیابی به اهداف مالی خود تغییر دهید.

با جان تماس بگیرید: john@marketreview.com

موضوعات مورد علاقه: اخبار و به روز رسانی از کمیسیون اوراق بهادار و بورس، بازارهای سهام، اوراق قرضه، وام و موارد دیگر.