انتخاب خود را انتخاب کنید: Gold ETF یا صندوق بودجه

سرمایه گذاران خرده فروشی به طور کلی به دو گزینه نگاه می کنند - صندوق های معامله شده طلا و صندوق طلای صندوق ها. در اینجا نگاهی به اتهامات مورد نیاز برای پرداخت آنها می پردازیم.

• ABC کوچک
• ABC طبیعی
• ABC بزرگ

طلا ، که اغلب به آن ارز خود خدا گفته می شود ، در یک سال گذشته 26 ٪ به دست آورده است. در مقایسه با این ، S& P CNX Nifty در مدت مشابه فقط 10 ٪ افزایش یافت. این اعداد برای خودشان صحبت می کنند ، و همچنین در مورد اهمیت شامل طلا در نمونه کارها شخص.

"با توجه به عدم اطمینان ناشی از ناآرامی های سیاسی در خاورمیانه و شمال آفریقا ، تورم در اقتصادهای نوظهور و افزایش نرخ بهره در اقتصادهای توسعه یافته ، طلا به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری خوب ظاهر می شود و سرمایه گذاران باید حداقل 5 ٪ از نمونه کارها خود را در طلا نگه دارند ،"هیرن داکان ، مدیر صندوق همکار ، نمونه کارها Bonanza می گوید. سرمایه گذاری در طلا از دیدگاه آینده نیز معقول است. به خصوص ، به نظر می رسد که چشم انداز گلد طی دو سال آینده امیدوار کننده است و آن را به عنوان کاندیدای سرمایه گذاری قوی تبدیل می کند.

اما فقط یک مشکل وجود دارد: تعداد زیادی از وسایل نقلیه سرمایه گذاری وجود دارد که در معرض طلا قرار می گیرند. یک سرمایه گذار متوسط تصمیم گیری در مورد بهترین گزینه را دشوار می کند. با کنار گذاشتن محصولات ساختاری در دسترس برای افراد با ارزش خالص بالا (HNIS) و معاملات آتی کالاهای کمی خطرناک تر ، سرمایه گذاران خرده فروشی به دنبال دو گزینه هستند - صندوق های معامله شده با طلا (ETF) و صندوق طلای صندوق ها.

Gold ETF در طلا و تلاش های فیزیکی سرمایه گذاری می کند تا قیمت طلا را تا حد امکان پیگیری کند ، مشمول خطای ردیابی. مسیر ETF سرمایه گذاران را از نگرانی های مربوط به حفظ طلا ، کیفیت طلا و همچنین به آنها اجازه می دهد تا با نقدینگی خوب ، در بورس سهام با قیمت عمده فروشی طلا را خریداری و بفروشند. این شبیه به خرید هر سهم یا امنیت دیگری در بورس اوراق بهادار است و نیازی به گرفتن یا تحویل طلای فیزیکی نیست.

به طور معمول ، هر واحد از ETF طلایی یک گرم طلا را نشان می دهد ، به استثنای ETF طلای کوانتومی که در آن هر واحد نیم گرم طلا است. این محصول با 10 خانه صندوق راه اندازی ETF های طلایی موفق شد. اما این باعث نمی شود که این سرمایه گذاری مناسب باشد. برای سرمایه گذاری در ETF طلا به یک حساب DEMAT نیاز دارید و به تنهایی باید معامله کنید. خانه های صندوق ابزاری مانند برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP) و برنامه های انتقال سیستماتیک (STP) برای سرمایه گذاری در ETF های طلا ارائه نمی دهند.

لاکشمی آایر ، درآمد و محصول با سرپرست ، شرکت مدیریت دارایی Kotak Mahindra می گوید: "صندوق طلای صندوق ها راه حلی برای سرمایه گذاران است که مایل به سرمایه گذاری در طلا هستند اما حساب Demat ندارند."صندوق صندوق طلا کانال برای سرمایه گذاری در Gold ETF با استفاده از مسیر سنتی پر کردن فرم است. این هدف برای تولید بازده با سرمایه گذاری در واحدهای Gold ETF است. این مانند هر طرح صندوق متقابل دیگر باز است.

حداقل سرمایه گذاری است. 5،000 برای سرمایه گذاران یک بار. گزینه ای برای ثبت نام برای SIP و STP با حداقل تعهد شش قسط وجود دارد. 1000 هرکدامبنابراین شما می توانید به روشی که به راحتی در سرمایه گذاری در سهام عدالت سرمایه گذاری کنید ، به روشی منضبط سرمایه گذاری کنید. شما همچنین مجبور نیستید یک یا نیم گرم طلا بخرید. شما می توانید کسری داشته باشید. شما در این طرح سرمایه گذاری خواهید کرد و مدیر صندوق به نوبه خود واحدهای Gold ETF را خریداری می کند.

مدیر صندوق مسئولیت معاملات را از طرف شما به عهده می گیرد. همچنین به جبهه نقدینگی کمک می کند. اگرچه ETF های طلای حجم خوبی در بورس سهام دیده اند ، اما مواردی وجود دارد که ETF های طلای با حق بیمه یا با تخفیف NAV نقل کرده اند. اگر می گویند ، 1000 واحد Gold ETF ، و می خواهید سرمایه گذاری های خود را از یک طرف بارگیری کنید ، ممکن است در نهایت با تخفیف به NAV بفروشید. این راه دیگر برای خریداران است که برای خرید بزرگ ممکن است مجبور شوند با حق بیمه NAV خریداری کنند. اما این مورد در مورد صندوق طلای صندوق نیست. شما باید در پایان روز وارد NAV شوید و از آن خارج شوید.

جزئیات دقیق تر

اما همه کارشناسان سرمایه گذاری از طرح های صندوق های صندوق طلا حمایت نمی کنند."طرح صندوق صندوق هزینه های بیش از هزینه های طلای اساسی ETF که در آن طرح سرمایه گذاری می کند ، خواهد داشت. این منجر به هزینه های اضافه شده برای سرمایه گذار می شود.

هزینه اضافه شده در اینجا ممکن است در محدوده 0. 5-0 . 75 ٪ باشد و بازده را تا این حد کاهش می دهد. در یک سال بد ، اگر طلا بازده تک رقمی را ارائه دهد ، چنین هزینه هایی به عنوان بازده صندوق ظاهر می شود. یک تحلیلگر صندوق با یک شرکت مدیریت ثروت خاطرنشان می کند: "شما نمی توانید یک فرصت طلب با صندوق طلای صندوق به روشی که می توانید با یک ETF طلایی داشته باشید ، باشید."یک وضعیت را در نظر بگیرید. در یک روز خاص ، به دلیل برخی از عوامل موقت مانند فروش اضافی ، قیمت Gold ETF ممکن است بسیار پایین تر از NAV یا قیمت یک گرم طلا برای چند دقیقه باشد.

اگر می توانید چنین ناهنجاری را مشاهده کنید ، ممکن است در آن لحظه آن Gold ETF را بخرید و با تصحیح قیمت ، قتل را انجام دهید. این ممکن است در مورد صندوق طلای صندوق امکان پذیر نباشد زیرا بر اساس مفهوم NAV بر اساس قیمت های بسته شده کار می کند. در حین سرمایه گذاری در صندوق طلای صندوق ، سرمایه گذاران باید در مورد دوره برگزاری کاملاً واضح باشند. PAI می گوید: "اگر تصمیم دارید صندوق صندوق طلای خود را در کمتر از شش ماه بفروشید ، ممکن است در نهایت پرداخت بارهای خروجی را به 2 ٪ بپردازید."خطای ردیابی در اینجا مسئله دیگری است.

صندوق طلای وجوه یک وسیله نقلیه دو لایه برای سرمایه گذاری در طلا است. Gold ETF خطای ردیابی خاص خود را دارد و صندوق صندوق طلا ممکن است در نهایت به خطای ردیابی اضافه شود. این ممکن است شکاف بین بازده به سرمایه گذار و بازده های ارائه شده توسط طلا را افزایش دهد. البته فقط زمان خواهد گفت که چگونه خانه های صندوق قادر به حفظ خطای ردیابی به حداقل می رسند. نگاهی به جدول روشن می کند که برای سرمایه گذار کوچک صندوق طلای وجوه گزینه بهتری است به شرط آنکه او یک سرمایه گذار با فلسفه سرمایه گذاری "خرید و نگه داشتن" باشد. اما اگر می توانید برای کارگزاری بهتر با کارگزار خود مذاکره کنید و دارای سرمایه های بزرگی برای سرمایه گذاری باشید ، Gold ETF می تواند به نفع شما کار کند.

اخبار بیشتر را بخوانید

(آنچه در حال حرکت Sensex و Nifty آخرین اخبار بازار ، نکات مربوط به سهام و مشاوره تخصصی در مورد Etmarkets است. همچنین ، Etmarkets.com اکنون در تلگرام است. برای سریعترین هشدارهای خبری در بازارهای مالی ، استراتژی های سرمایه گذاری و هشدارهای سهام ، مشترک در فیدهای تلگرام ما.)

برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار و اخبار تجاری زنده ، برنامه اخبار اقتصادی تایمز را بارگیری کنید.