سرمایه گذاری در صندوق های متقابل در مقابل مستقیم در سهام

سرمایه گذاری در بورس سهام همواره یک انتخاب محبوب در بین سرمایه گذاران بوده است که به دنبال رشد ثروت خود در طولانی مدت هستند. با این حال ، انتخاب بین دو گزینه محبوب ترین سرمایه گذاری - سهام و صندوق های متقابل دشوار است. در این وبلاگ ، ما در مورد تفاوت های این دو بحث خواهیم کرد و به شما کمک می کنیم تا در مورد محل سرمایه گذاری تصمیم آگاهانه بگیرید.

سهام چیست؟

سهام نمایانگر مالکیت در یک شرکت بازرگانی عمومی است. یک سهامدار بخشی از سود شرکت را دریافت می کند و در تصمیم گیری خود از طریق حق رأی می گوید. هنگامی که یک سرمایه گذار سهام را در یک شرکت خریداری می کند ، آنها اساساً سهامدار می شوند و حق بخشی از سود و دارایی شرکت را دارند. قیمت سهام با عرضه و تقاضا در بازار تعیین می شود و سرمایه گذاران سهام را در بورس سهام یا از طریق بازار بدون نسخه خریداری و می فروشند.

وجوه متقابل چیست؟

وجوه متقابل نوعی وسیله نقلیه سرمایه گذاری است که برای خرید اوراق بهادار از بسیاری از سرمایه گذاران پول جمع می کند. این صندوق توسط مدیران صندوق های حرفه ای که تصمیمات سرمایه گذاری را به نمایندگی از سرمایه گذاران صندوق می گیرند ، اداره می شود. صندوق های متقابل سرمایه گذاری ها را در طیف وسیعی از اوراق بهادار متنوع می کند تا ریسک را به حداقل برساند و قیمت گذاری با ارزش دارایی خالص (NAV) اوراق بهادار اساسی صندوق تعیین می شود.

از نظر صندوق های متقابل ، طرح های پس انداز مربوط به سهام عدالت (ELSS) گزینه ای محبوب برای سرمایه گذاران هستند که به دنبال پس انداز مالیاتی و قدردانی سرمایه هستند. صندوق های متقابل ELSS در درجه اول در سهام سهام سرمایه گذاری می کنند و طبق بند 80C قانون مالیات بر درآمد هند واجد شرایط دریافت مزایای مالیاتی هستند. علاوه بر این ، وجوه ELSS دارای مدت 3 سال قفل است که می تواند نظم و انضباط دیگری را برای سرمایه گذاری بلند مدت فراهم کند. صندوق سهام بلند مدت محور ELSS است که ضمن ارائه مزایای مالیاتی قابل توجهی ، نرخ رشد حیرت انگیز 17 ٪ را ارائه می دهد.

تفاوت بین صندوق های متقابل و سهام

در جدول زیر تفاوتهای بین صندوق های متقابل و سهام خلاصه شده است:

آیا صندوق متقابل بهتر از سهام است؟

تصمیم بین سرمایه گذاری در صندوق های متقابل در مقابل سهام به عوامل مختلفی بستگی دارد ، از جمله اهداف سرمایه گذاری یک فرد ، تحمل ریسک و وضعیت مالی.

وضعیت 1: وقتی بودجه متقابل بهتر است:

• برای سرمایه گذاران تازه کار با دانش محدود از بازار سهام ، وجوه متقابل می تواند گزینه بهتری باشد. مدیریت حرفه ای ارائه شده توسط صندوق های متقابل می تواند به سرمایه گذاران بی تجربه کمک کند تا اوراق بهادار خود را متنوع کنند و به طور بالقوه بازده را تقویت کنند.
• برای سرمایه گذاران با تحمل ریسک کم و افرادی که به دنبال ثبات بیشتر هستند ، وجوه متقابل (از طریق حالت SIP/STP) گزینه ای بهتر است. تنوع ارائه شده توسط وجوه متقابل می تواند به کاهش ریسک کمک کند. علاوه بر این ، گزینه سرمایه گذاری از طریق برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک (SIPS) می تواند یک استراتژی سرمایه گذاری با ثبات تر را ارائه دهد.

برای برآورد میزان پولی که برای هر ماه سرمایه گذاری می کنید برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری مورد نظر خود می توانید از ماشین حساب SIP Axis Bank استفاده کنید. این ماشین حساب عواملی مانند مبلغ سرمایه گذاری ، بازده مورد انتظار و دوره سرمایه گذاری را در نظر می گیرد.

وضعیت 2: وقتی سهام بهتر است:

• برای سرمایه گذاران باتجربه با درک خوب از بازار سهام و کسانی که با ریسک بالاتر راحت هستند ، سرمایه گذاری مستقیم در سهام ممکن است گزینه بهتری باشد. در صورتی که فرد دارای تخصص در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری آگاهانه باشد ، امکان انتخاب سهام خاص و کنترل بیشتر بر تصمیمات سرمایه گذاری می تواند منجر به بازده بالاتر شود.
• برای سرمایه گذاران با افق سرمایه گذاری بلند مدت ، سهام نیز ممکن است گزینه بهتری باشد. سهام این پتانسیل را دارد که بازده بالاتری را در دراز مدت ارائه دهند ، به ویژه اگر شرکت های اصلی عملکرد خوبی داشته باشند. علاوه بر این ، سرمایه گذاری مستقیم در سهام ، هزینه های مدیریتی مرتبط با صندوق های متقابل را از بین می برد ، که می تواند بازده سرمایه گذاران را کاهش دهد.

مبلغی که شما باید به عنوان بخشی از سبد سرمایه گذاری کلی خود به صندوق های متقابل اختصاص دهید ، به اهداف مالی و اشتهای ریسک بستگی دارد. به عنوان یک قاعده کلی ، توصیه می شود یک سبد متنوع داشته باشید که شامل ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه و سایر دارایی ها باشد. وجوه متقابل می تواند یک مؤلفه ارزشمند از این سبد متنوع باشد ، اما مهم است که قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، وجوه خاص و استراتژی های سرمایه گذاری آنها را در نظر بگیرید.

نتیجه

در پایان ، سرمایه گذاری در صندوق های متقابل یا به طور مستقیم در سهام یک تصمیم شخصی است که باید براساس اهداف مالی ، تحمل ریسک ، سبک سرمایه گذاری و دانش بازار سهام شما باشد. اگر تصمیم به سرمایه گذاری در صندوق های متقابل دارید ، Axis Bank می تواند به شما در شروع کار کمک کند. Axis Bank طیف گسترده ای از گزینه های صندوق های متقابل را از خانه های صندوق های برتر ارائه می دهد و انتخاب بودجه مناسب برای تحقق اهداف سرمایه گذاری خود را برای شما آسان می کند.

علاوه بر این ، با پلت فرم آنلاین Axis Bank ، می توانید به سرعت و به راحتی در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنید. این که آیا شما یک سرمایه گذار برای اولین بار هستید یا یک سرمایه گذار فصلی ، این پلتفرم تمام ابزارها و اطلاعات مورد نیاز برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری آگاهانه را در اختیار شما قرار می دهد. علاوه بر این ، با یک تیم پشتیبانی مشتری اختصاصی ، می توانید نگرانی های خود را در هر مرحله از راه حل کنید.

از امروز سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را شروع کنید و شاهد رشد ثروت خود با Axis Bank باشید.

سلب مسئولیت: این مقاله فقط برای هدف اطلاعات است. نظرات بیان شده در این مقاله شخصی است و لزوماً نظرات Axis Bank Ltd. و کارمندان آن را تشکیل نمی دهد. Axis Bank Ltd. و / یا نویسنده مسئولیتی در قبال ضرر مستقیم / غیرمستقیم یا مسئولیت در اختیار خواننده به دلیل اتخاذ تصمیمات مالی بر اساس محتویات و اطلاعات قرار نمی دهد. لطفاً قبل از تصمیم گیری مالی با مشاور مالی خود مشورت کنید.