انتقال کارگزاری در درخواست

به راحتی حساب خود را به Questrade از کارگزاری دیگری منتقل کنید.

این که آیا شما در questrade یا مشتری تازه وارد هستید ، می توانید تقریباً هر نوع حساب سرمایه گذاری را به questrade منتقل کنید - برای هر مبلغی و به همان اندازه که دوست دارید. شما می توانید پول نقد یا سرمایه گذاری های واقعی خود را انتقال دهید (که به عنوان انتقال در نوع گفته می شود).

و بهترین قسمت؟ما هزینه های انتقال شما را تا 150 دلار در هر حساب پوشش خواهیم داد.

قبل از انتقال - سوالات متداول

آیا انتقال پول نقد یا سرمایه گذاری سهم یا برداشت در نظر گرفته شده است؟

نه. تا زمانی که درخواست انتقال را برای همان نوع حساب ارسال کنید ، همه چیز یکسان است. تنها چیزی که تغییر می کند ، موسسه ای است که سرمایه گذاری های شما را انجام می دهد. به عنوان مثال ، اتاق/ حد مشارکت RRSP/ TFSA شما پس از انتقال یکسان خواهد بود.

آیا می توانم بدون فروش آنها سرمایه گذاری هایی مانند سهام ، ETF یا صندوق های متقابل را منتقل کنم؟

بله کاملا. با انتقال کارگزار به کارگزاری ، در بیشتر موارد ما معمولاً می توانیم سرمایه گذاری های شما را از طریق AS-IS (معروف به نوع در نوع) انجام دهیم. همه سهام و ETF های تجاری در آمریکای شمالی قابل انتقال در نوع هستند و بیشتر وجوه متقابل نیز می توانند در نوع منتقل شوند. در برخی شرایط ، برخی از صندوق های متقابل فقط با موسسات خاص قابل نگهداری هستند. در این صورت ، ما در مورد درخواست شما با گزینه های جایگزین برای انتخاب ، با شما پیگیری خواهیم کرد.

انتقال در هزینه چقدر است؟

از طرف Questrade؟0 دلاردرخواست های انتقال پردازش شده توسط questrade کاملاً رایگان برای شروع هستند.

با این حال ، موسسه/کارگزار خروجی شما معمولاً هزینه انتقال را پرداخت می کند. این موارد از 35 تا 150 دلار برای بیشتر موسسات کانادایی است. خبر خوب؟ما هزینه های نقل و انتقالات شما را که توسط موسسه خروجی شما هزینه شده است ، پوشش خواهیم داد. لطفاً برای پردازش ادعای تخفیف خود ، یک بازه زمانی 7-10 روز کاری ارائه دهید.

برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً به اینجا مراجعه کنید و برای ادعای این تخفیف ، لطفاً یک نسخه از بیانیه اخیر را بارگذاری کنید که نشان دهنده شارژ انتقال به عنوان یک سند "تخفیف" است.

آیا می توانم یک برنامه "قفل شده" را به questrade منتقل کنم؟

بله ، کاملاً در بیشتر موارد. قفل شده در RSP و قفل شده در حساب های بازنشستگی (LIRAS) می تواند به همان روشی که یک TFSA یا RRSP "منظم" می تواند منتقل شود. این انواع حساب معمولاً از یک برنامه بازنشستگی یا بازنشستگی تحت حمایت کارفرمایان سرچشمه می گیرد و پس از پایان کار خود با ارائه دهنده ، شما می توانید وجوه را به جای دیگری منتقل کنید. برخی از برنامه های قفل شده همچنین امکان انتقال جزئی را هر سال در حالی که هنوز در کنار کارفرمای خود هستید ، امکان پذیر است ، اگر سؤال دارید ، لطفاً با موسسه ای که در حال حاضر حساب قفل شده خود را نگه داشته است تماس بگیرید.

بیشتر موسسات پس از پایان کار خود ، نامه مفصلی را برای شما ارائه می دهند که گزینه های انتقال شما را تشریح می کند. لطفاً به دستورالعمل ها و گزینه های موجود در این نامه توجه زیادی کنید.

اگر سوالی دارید ، برای کمک با تیم حساب های جدید ما تماس بگیرید. می توانید از طریق ایمیل به آدرس newAccounts@questrade. com ، گپ یا تلفن با شماره 1. 888. 298. 4515 به آنها برسید.

چرا درخواست انتقال اینقدر طول می کشد؟

سؤال بزرگ ، در حالی که ما سعی می کنیم هر انتقال را در اسرع وقت پردازش کنیم ، زمان پردازش در سایر موسسات مالی از کنترل ما خارج است. ما به طور کلی هر درخواست انتقال را ظرف 1-3 روز کاری از درخواست شما بصورت آنلاین ارسال خواهیم کرد. با این حال ، با این حال ، برخی از موسسات در انجام درخواست کمی کندتر هستند. در بسیاری از موارد ، ما باید منتظر بمانیم تا موسسه خروجی چک انتقال را برای ما ارسال کند ، که می تواند تأخیر اضافی را به ما اضافه کند.

آیا می توانم از انواع مختلف حساب انتقال دهم؟یعنیtfsa به rrsp؟

متاسفانه نه. درخواست های انتقال کارگزار به کارگزار فقط برای همان نوع حساب می تواند باشد.(یعنی RRSP به RRSP ، TFSA به TFSA) اگر انواع حساب های متفاوتی دارید ، و می خواهید به عنوان سهم انتقال دهید ، لطفاً ابتدا به همان نوع حساب منتقل شوید ، سپس "وجوه/سرمایه گذاری" داخلی را ارسال کنیددرخواست.

آیا هزینه یا "ارزش کتاب" سرمایه گذاری های من منتقل می شود؟

در بیشتر موارد ، بله. با این حال این بستگی به روش انتقال استفاده شده توسط موسسه خروجی شما دارد. اگر متوجه شدید که ارزش کتاب شما (همچنین به عنوان مبنای متوسط هزینه شناخته می شود) پس از انتقال به طور دقیق منعکس نمی شود ، ما می توانیم به اصلاح این موضوع کمک کنیم. به سادگی بیانیه اخیر را بارگذاری کنید که "هزینه کتاب" را از موسسه خروجی نشان می دهد ، سپس از طریق ایمیل به آدرس support@questrade. com ، گپ یا تلفن با شماره 1. 833. 588. 6914 با ما تماس بگیرید.

برای اطلاعات بیشتر و کمک به پاسخ به سؤالات متداول ، این مقاله را در مورد متوسط هزینه هزینه کاوش کنید.

اگر پس از اتمام انتقال ، پرداخت سود سهام را به حساب قدیمی خود دریافت کنم؟

در برخی موارد نادر ، اگر سود سهام درست قبل از آن یا در طی مراحل انتقال به حساب سرمایه گذاری شما پرداخت شود ، این پول نقد ممکن است در موسسه خروجی باقی بماند. موسسه خروجی معمولاً پس از اتمام انتقال شما به طور خودکار به عنوان "جارو باقیمانده" شناخته می شود تا این سود سهام را به سمت Questrade منتقل کند. اگر متوجه شدید که این سود سهام منتقل نشده است ، در صورت تمایل با ما از طریق ایمیل به آدرس support@questrade. com ، گپ یا از طریق تلفن با شماره 1. 833. 588. 6914 تماس بگیرید و تیم خدمات مشتری ما خوشحال است که کمک کند.

قبل از انتقال - مهم است که بدانید

• برخی از موسسات ممکن است یک مجازات اضافی را در بالای هزینه های انتقال خود بپردازند. به عنوان مثال ، برخی از شرکت های صندوق های متقابل ممکن است هنگام فروش صندوق متقابل در هنگام درخواست انتقال (Int-CASH) چیزی به نام هزینه فروش معوق (DSC) را پرداخت کنند. اگر در هنگام درخواست انتقال ، هرگونه سرمایه گذاری را می فروشید یا نقدینگی می کنید ، ابتدا توصیه می کنیم ابتدا با موسسه خروجی صحبت کنید تا تمام هزینه ها قبل از زمان روشن شود.
• درخواست های انتقال کارگزار به کارگزار به طور معمول 20 روز کاری یا بیشتر طول می کشد تا تکمیل شود. با این حال ، بسته به موسسه خروجی ، ممکن است تاخیر اضافی از پایان آنها وجود داشته باشد.
• برخی از حساب های ثبت شده مانند RESPS یا LIRA ممکن است هنگام درخواست انتقال به اسناد اضافی نیاز داشته باشند. هنگام ارسال درخواست خود ، تمام جزئیات بصورت آنلاین ارائه می شود.
• متأسفانه ، Questrade قادر به پوشش یا بازپرداخت شما برای هرگونه مجازاتی است که در هنگام انتقال توسط موسسه خروجی متهم شده است. ما فقط هزینه های انتقال واقعی خود را بازپرداخت خواهیم کرد.
• برخی از موسسات فقط از انواع خاصی از نقل و انتقالات خارج شده (فقط داخل نقاطی یا فقط در نوع) پشتیبانی می کنند ، در صورتی که این مورد باشد ، شما فقط گزینه ای را که توسط موسسه خروجی خود در صفحه درخواست انتقال Questrade پشتیبانی می شود ، مشاهده خواهید کرد. علاوه بر این ، Questrade از انتقال جزئی از انتقال پشتیبانی نمی کند.

برای درخواست انتقال به چه اطلاعاتی نیاز دارم؟

برای درخواست انتقال ، به اطلاعات زیر نیاز خواهید داشت:

1. نام موسسه (بانک یا کارگزاری) که از آن انتقال می دهید.
   • لطفاً توجه داشته باشید: بسیاری از موسسات تحت نام های مختلف تجاری فعالیت می کنند ، (یعنی TD سرمایه گذاری مستقیم در مقابل TD Canada Trust) لطفاً توجه زیادی به کسانی که سرمایه گذاری های فعلی شما را دارند ، توجه کنید و درخواست خود را به آن موسسه خاص ارسال کنید.
2. شماره حساب حساب مورد نظر برای انتقال.
   • لطفا توجه داشته باشید: برخی از موسسات ممکن است حساب های جداگانه ای برای CAD و USD داشته باشند. در این صورت، ممکن است لازم باشد برای هر حساب ارزی دو حواله با شماره حساب های متفاوت درخواست کنید. در Questrade، هر نوع حسابی از ارزهای دوگانه پشتیبانی می کند.
3. آدرس موسسه.

همه این اطلاعات را معمولاً می توان به صورت آنلاین یا در بیانیه اخیر یافت.

درخواست انتقال شما

برای درخواست انتقال حساب، لطفاً مراحل زیر را دنبال کنید:

1. به حساب Questrade خود وارد شوید.
2. با کلیک بر روی منوی سمت چپ بالای صفحه، به بخش "حساب ها" سایت (اگر قبلاً آنجا نیستید) بروید، سپس روی نماد "حساب ها" کلیک کنید.

1. ماوس را روی دکمه «تامین مالی» از نوار پیمایش بالا نگه دارید و روی «انتقال حساب به Questrade» کلیک کنید.

1. برای شروع روی دکمه سبز "شروع درخواست" کلیک کنید.

جزئیات انتقال خود را وارد کنید

1. لطفاً حساب مقصد را انتخاب کنید، سپس روی دکمه سبز رنگ «بعدی» کلیک کنید.

1. موسسه مالی را از منوی کشویی انتخاب کنید. اگر موسسه شما در لیست نیست، لطفاً "دیگر" را از پایین لیست انتخاب کنید.
   • لطفاً توجه داشته باشید: در اینجا به نام مؤسسه بسیار توجه کنید، بسیاری از مؤسسات مالی تحت نام های تجاری مختلفی فعالیت می کنند.(یعنی Scotiabank در مقابل Scotia iTrade)

1. پس از انتخاب موسسه، لطفا شماره حساب خود را وارد کنید. برای برخی از موسسات نیز ممکن است اطلاعات بیشتری را درخواست کنیم.

1. اگر برای درخواست شما به اطلاعات بیشتری نیاز داریم، لطفاً آدرس موسسه را وارد کنید. اگر تماس مستقیمی مانند مشاور مالی یا بانکدار شخصی دارید، لطفاً اطلاعات تماس آنها را نیز ارائه دهید.

نوع انتقال و مبلغ دلار را انتخاب کنید

1. در مرحله بعد، نوع انتقال را انتخاب کنید، سپس روی دکمه سبز رنگ «بعدی» کلیک کنید. در بیشتر موارد 3 گزینه موجود است:
   • پول نقد به این معنی است که موسسه خروجی شما سرمایه گذاری های فعلی شما را می فروشد یا نقد می کند، سپس وجه نقد حاصل از فروش را به حساب Questrade شما منتقل می کند.
     • لطفاً توجه داشته باشید: برخی از مؤسسات ممکن است برای این فروش/انحلال هزینه کنند، در صورت شک، لطفاً با بانک/کارگزار خروجی در مورد کارمزدهای خاص مشورت کنید. علاوه بر این، اگر این یک حساب ثبت نشده است، انتقال پول نقد ممکن است باعث افزایش سود سرمایه یا مالیات بر درآمد شود، لطفاً با یک حسابدار بررسی کنید که آیا این مورد است.
   • همه چیز به این معنی است که موسسه خروجی شما تمام پول نقد و سرمایه گذاری شما را دقیقاً به حساب Questrade شما منتقل می کند.
   • یک درخواست جزئی از مبلغ خاصی از پول نقد (CAD یا USD) و/یا سرمایه گذاری های خاص برای انتقال استفاده می کند. با یک درخواست جزئی نیز باید آنچه را که می خواهید انتقال دهید را نشان دهید زیرا این کل حساب نیست.

1. در برگه "جزئیات انتقال" در بخش بعدی ، لطفاً مقدار تخمین زده شده یا تقریبی انتقال و ارز را وارد کنید.
   • اگر حسابی که شما در حال انتقال هستید شامل سرمایه گذاری USD و CAD یا پول نقد است ، به سادگی مبلغ تقریبی ترکیبی را که در CAD یا USD نشان داده شده است وارد کنید. به یاد داشته باشید ، لازم نیست که دقیق باشید ، ما فقط به دنبال ارزش تخمینی هستیم.

1. در برگه بعدی ، لطفاً جزئیات انتقال خود را برای صحت تأیید کنید. اگر همه چیز خوب به نظر می رسد ، می توانید بر روی دکمه سبز "تأیید و امضا" کلیک کنید تا به مرحله آخر بروید.

اسناد انتقال خود را امضا و ارسال کنید

آخرین مرحله این است که اسناد خود را برای درخواست انتقال خود امضا و ارسال کنید. بیشتر موسسات از امضاهای الکترونیکی پشتیبانی می کنند ، در این صورت ، شما برای امضای فرم های خود به شریک Docusign ما هدایت می شوید.

اگر موسسه خروجی شما از امضاهای الکترونیکی پشتیبانی نمی کند ، می توانید فرم های خود را با دست بارگیری و امضا کنید. اگر برای بارگذاری اسناد خود به هرگونه کمک نیاز دارید ، لطفاً به این مقاله مراجعه کنید.

برای امضای الکترونیکی ، به سادگی روی دکمه سبز "شروع" در سمت چپ کلیک کنید و سپس روی جعبه زرد که در آن نشانگر امضای است ، کلیک کنید. هنگامی که روی این کار کلیک می کنید ، امضای شما از سایر توافق نامه ها از قبل پر می شود ، یا می توانید ترسیم را انتخاب کنید ، یا یک امضا الکترونیکی از پیش تولید شده را انتخاب کنید.

تبریک! درخواست انتقال خود را به پایان رسانده اید. حساب و سرمایه گذاری یا پول نقد شما به زودی در راه خواهد بود.

لطفاً توجه داشته باشید: برای برخی از موسسات ، درخواست انتقال شما ممکن است 20 روز کاری یا بیشتر طول بکشد تا به طور کامل تکمیل شود.

اگر می خواهید وضعیت درخواست انتقال خود را بررسی کنید ، برای کسب اطلاعات بیشتر بر روی دکمه "تاریخچه درخواست" در صفحه نقل و انتقالات اینجا کلیک کنید.

ادعای تخفیف انتقال

اگر برای انتقال خود توسط موسسه خروجی هزینه ای به شما پرداخت شده است ، ما می توانیم به هر 150 دلار برای انتقال حساب به تخفیف کمک کنیم. برای شرایط و ضوابط کامل ارتقاء ، لطفاً اینجا را ببینید.

برای ادعای تخفیف برای این هزینه های نقل و انتقالات ، لطفاً یک بیانیه اخیر را بارگذاری کنید ، یا تصویر روشن را نشان می دهد که هزینه انتقال از موسسه دیگر را نشان می دهد.

بیانیه ها و تصاویر باید حاوی:

• شماره حساب
• مطابقت با نام مشتری
• آرم موسسه یا سایر ویژگی های شناسایی
• هزینه انتقال/هزینه

می توانید بیانیه یا اسکرین شات خود را از طریق پورتال آپلود امن ما آپلود کنید. لطفاً «تخفیف» را به عنوان «نوع سند» انتخاب کنید.

لطفاً یک بازه زمانی 7 تا 10 روز کاری برای رسیدگی به ادعای تخفیف خود بدهید.

لطفاً توجه داشته باشید: شما باید بیانیه یا اسکرین شات خود را برای تخفیف خود در مدت 60 روز پس از درخواست انتقال بارگذاری کنید.

توجه: اطلاعات این وبلاگ فقط برای مقاصد اطلاعاتی است و نباید توسط هیچ فردی به عنوان مشاوره مالی، سرمایه گذاری یا مالیاتی مورد استفاده قرار گیرد. اعتقاد بر این است که اطلاعات به دست آمده از اشخاص ثالث قابل اعتماد هستند، اما هیچ گونه ضمانت یا ضمانتی، بیان شده یا ضمنی توسط Questrade، شرکت های وابسته یا هر شخص دیگری نسبت به صحت آن ارائه نمی شود.