چیزی که سرمایه گذاران در مورد قیمت طلا و جایگاه امروز ما حسرت می خورند

طلا منبع با ارزشی است که قرن ها بشر آرزوی آن را داشته است. اگرچه قیمت طلا ممکن است گاهی اوقات نوسان داشته باشد، اما به طور گسترده به عنوان یک سرمایه گذاری مطمئن و هوشمند در نظر گرفته می شود. اما این بدان معنا نیست که برای هر نمونه کار مناسبی است. برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری در طلا هستند باید چند نکته را به خاطر بسپارند و چند باور غلط که هر سرمایه گذار باید از آنها آگاه باشد.

چرا طلا ارزشمند است؟

طلا کمیاب است. استخراج آن نیز دشوار است، و بحث کردن با آن درخشش براق سخت است. علاوه بر این، طلا خورده نمی شود، بنابراین می توانید آن را برای مدت طولانی ذخیره کنید. قبل از تبدیل طلا به سکه، مردم قطعات طلا را معامله می کردند. با تکامل اقتصادها و کشورها، بسیاری از کشورها از طلا برای ایجاد اعتماد و پشتوانه ارزهای کاغذی استفاده کردند.

اگرچه امروزه هیچ کشوری در استاندارد طلا قرار ندارد، بسیاری از کشورها همچنان ذخایر زیادی از طلا در صورت سقوط اقتصادی در اختیار دارند.

چه زمانی طلا یک سرمایه گذاری خوب است؟

به دلیل ارزش ذاتی طلا، ممکن است فکر کنید که خرید طلا سرمایه گذاری خوبی است. از آنجایی که تقاضای قابل توجهی برای طلا وجود دارد، قیمت باید افزایش یابد و بازدهی سالمی برای شما به همراه داشته باشد. اما قیمت طلا همیشه افزایش نمی یابد. مانند سایر کالاها، سهام و اوراق قرضه، قیمت به دلیل عوامل مختلفی که در زیر به تفصیل شرح داده شده است، در نوسان است.

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

بهترین طرح های بیمه مسافرتی کووید-19

مهمترین چیزی که سرمایه گذاران باید در مورد طلا بدانند این است که طلا باید به عنوان یک ذخیره ارزش تلقی شود و نه صرفاً به عنوان سرمایه گذاری مانند سهام. به عنوان مثال، شما سهامی را بر اساس رشد و درآمد آتی خریداری می کنید. اگر امروز سهامی با قیمت 20 دلار معامله می شود و ده سال دیگر انتظار دارید که شرکت 100 درصد رشد کند، در این صورت انتظار دارید که قیمت سهام نیز 100 درصد رشد کند. در این صورت شما 20 دلار خود را به 40 دلار تبدیل می کنید.

طلا اینگونه عمل نمی کند. هیچ چشم انداز درآمد یا رشد آتی وجود ندارد. در نتیجه، سرمایه گذاران باید به آن به عنوان یک ذخیره ارزش نگاه کنند. به عبارت دیگر، شما در طلا سرمایه گذاری می کنید تا قدرت خرید خود را حفظ کنید.

به عنوان مثال به تورم نگاه کنید. وقتی تورم افزایش می یابد، قدرت خرید پولی که دارید کاهش می یابد. با نرخ تورم 10٪، چیزی که 1. 00 دلار قیمت دارد، اکنون 1. 10 دلار برای شما هزینه خواهد داشت. برای خرید همان کالاها به ارز بیشتری نیاز دارید. از آنجایی که طلا ارزش خود را حفظ می کند، می توانید از دست دادن قدرت خرید دلار خود را با سرمایه گذاری در طلا جبران کنید.

قیمت طلا به چه چیزی مرتبط است؟

اکنون که می فهمید که طلا یک فروشگاه با ارزش است ، ممکن است تعجب کنید که چگونه قیمت طلا به شرایط مختلف اقتصادی واکنش نشان می دهد. در اینجا چیزی است که می توانید انتظار داشته باشید.

همبستگی قیمت طلا با رکود اقتصادی

در گذشته ، قیمت های طلا و رکود اقتصادی رابطه معکوس داشته است. هنگامی که اقتصاد تضعیف می شود ، معمولاً با افزایش سرمایه گذاران به پایه اصلی همه دارایی های ایمن ، قیمت های طلا افزایش می یابد. در طول سه رکود اخیر ، 2020 ، 2007 و 2001 ، قیمت طلا افزایش یافته است در حالی که ارزش S& P 500 کاهش یافته است.

با این حال ، یک سرمایه گذار نباید فرض کند که قیمت طلا همیشه در طی رکود اقتصادی افزایش می یابد. در طول رکود اقتصادی در سال 1980 ، طلا 5 ٪ کاهش یافت. اخلاقی در اینجا این است که شما باید به کل تصویر اقتصادی نگاه کنید و نه یک یا دو شاخص برای تصمیم گیری در مورد اینکه آیا طلا گزینه هوشمندانه ای برای نمونه کارها شما است یا خیر.

همبستگی قیمت طلا با تورم

هنگامی که تورم در حال افزایش است ، قیمت طلا معمولاً از آن پیروی می کند. این امر به این دلیل است که سرمایه گذاران طلا را به عنوان پرچین در برابر تورم می بینند. از آنجا که پول کاغذ ارزش خود را از دست می دهد ، طلا به یک دارایی با ارزش تر تبدیل می شود.

با این گفته ، برخی تحقیقات نشان داده اند که طلا گاهی در دوره های بالاتر تورم عملکرد ضعیفی دارد. به عنوان مثال ، 1980-1984 ، قیمت طلا 10 ٪ سقوط کرد در حالی که تورم حدود 6. 5 ٪ بود. بین سالهای 1988-1991 ، طلا 7. 6 ٪ سقوط کرد در حالی که تورم 4. 6 ٪ بود.

این امر باعث شده است كه برخی از كارشناسان بگویند كه طلا در برابر تورم محافظت نمی كند. مشکل این تجزیه و تحلیل این است که محققان فقط به نرخ تورم و قیمت طلا پرداختند ، نه کل تصویر اقتصادی. بیایید با جزئیات بیشتر به سالهای 1980-1984 نگاه کنیم.

اقتصاد ایالات متحده در رکود عمیق بود و تورم زیاد بود. اما رئیس جمهور ریگان مالیات را کاهش داد و مقررات دولت را در سال 1980 کاهش داد. وی همچنین هزینه های دولت را برای برنامه های اجتماعی و افزایش هزینه های نظامی کاهش داد. نتیجه این بود که S& P 500 در آن سال نزدیک به 26 ٪ به دست آورد و پس از آن 10 ٪ در سال 1981 از دست داد. سپس در سال های 1982 و 1983 به ترتیب 15 ٪ و 17 ٪ به دست آمد.

حتی اگر رکود و تورم بالایی وجود داشته باشد ، بورس سهام عملکرد خوبی داشت و آمریکایی ها از کاهش مالیات پول بیشتری در جیب خود داشتند. در نتیجه ، تقاضای زیادی برای طلا وجود نداشت.

همبستگی قیمت طلا با نرخ بهره

بسیاری بر این باورند که نرخ طلا و بهره رابطه معکوس دارد.

با افزایش نرخ بهره ، قیمت های طلا اغلب به دلیل اینکه سرمایه گذاران از طلا فرار می کنند ، اکنون اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های کم خطر اکنون که عملکرد مؤثر بالاتری دارند ، می فروشند.

اما تاریخ نشان داده است که در بیشتر موارد ، بین طلا و نرخ بهره همبستگی مثبت وجود دارد ، به این معنی که نرخ بهره افزایش می یابد ، قیمت طلا نیز چنین می شود.

جدیدترین وقوع همبستگی منفی بین سال 2008 و 2015 بود که نرخ بهره پایین بود و قیمت طلا در حال افزایش بود. با نگاهی به تصویر بزرگتر ، می بینید که سال 2008 ارتفاع فروپاشی مسکن و رکود بزرگ بود. سرمایه گذاران از فروپاشی کامل اقتصادی می ترسیدند ، بنابراین تقاضا و قیمت طلا افزایش یافته است.

همبستگی قیمت طلا با دلار

طلا پرچم مقابل دلار آمریکا است. وقتی دلار تضعیف می شود ، قیمت طلا معمولاً افزایش می یابد و بالعکس. این امر به این دلیل است که قیمت طلا به دلار آمریکا است و دلار ضعیف تر باعث می شود طلا برای خریداران خارجی ارزان تر شود.

مشکل این است که طلا و دلار آمریکا رابطه معکوس کاملی ندارند. مواقعی وجود دارد که هر دو قیمت دارایی کاهش می یابد ، همانطور که در سال 2020 انجام داد.

طلا همچنین می تواند افزایش یابد در حالی که دلار تقویت می شود ، که در سال 2019 اتفاق افتاد زیرا حتی اگر دلار در حال تقویت بود ، سرمایه گذاران از رکود اقتصادی احتمالی ترسیدند و طلا را به عنوان یک دارایی امن خریداری کردند.

همبستگی قیمت طلا با بازار سهام

بازار سهام و قیمت طلا همبستگی منفی دارد. این بدان معناست که وقتی بورس سهام بالا می رود ، قیمت طلا معمولاً همانطور که باید کاهش می یابد. هنگامی که بازار سهام خوب عمل می کند ، تقاضا به بازار تغییر می کند.

مواقعی وجود دارد که این دو مانند اوایل دهه 2000 در کنار هم حرکت می کنند. این دوباره به نقطه قبلی نیاز به نگاه کردن به کل تصویر اقتصادی و نه فقط یک یا دو متغیر برمی گردد.

برخی از مشکلات خرید طلا چیست؟

اگر می خواهید طلا را به عنوان یک فروشگاه ارزش خریداری کنید ، بدانید که این یک روند ساده نیست. موضوعات بسیاری وجود دارد که باید بر آن غلبه کنید.

برای مبتدیان ، از آنجا که طلا یک دارایی فیزیکی است ، شما به مکانی برای ذخیره طلای خریداری شده نیاز دارید. شما فقط نمی توانید آن را در هر جایی نگه دارید. اگر کسی بداند که شما 10،000 دلار طلا در زیرزمین خود یا ده ها هزار نفر دارید ، خطرات امنیتی واقعی برای در نظر گرفتن وجود دارد. و امنیت واقعی هزینه ای دارد ، بنابراین هزینه دنیای واقعی برای ذخیره طلا وجود دارد ، نه اینکه وزن جسمی واقعی آن باشد.

یک نوار طلای استاندارد بیش از 27 پوند وزن دارد. شما می توانید آجرهای کوچکتر خریداری کنید که فقط 2 پوند وزن دارند ، اما همانطور که فلز گرانبها را جمع می کنید ، وزن اضافه می شود.

مسئله دیگر اصالت است. اگر تصمیم به خرید سکه های طلا دارید ، باید اطمینان حاصل کنید که سکه های طلای واقعی را خریداری می کنید. در حالی که تأیید آسان است ، زمان لازم است و خطر را نشان می دهد.

در نهایت، شما باید با قیمت گذاری متناقض مقابله کنید. همه دلالان طلا با نرخ اعلام شده طلا نمی خرند یا نمی فروشند. همچنین هزینه هایی در فروش وجود خواهد داشت که قیمتی را که هنگام خرید می پردازید افزایش می دهد یا قیمتی را که هنگام فروش به دست می آورید کاهش می دهد.

گزینه بهتر برای اکثر سرمایه گذاران این است که به سادگی در سهام مرتبط با طلا و صندوق های قابل معامله در بورس سرمایه گذاری کنند. این به شما امکان می دهد بدون داشتن مالکیت فیزیکی طلا، در معرض طلا قرار بگیرید. با این حال، این نیز بدون اشکال نیست. بزرگترین آن این است که شما ادعایی نسبت به طلای پایه ای که صندوق در اختیار دارد ندارید، که برخی سرمایه گذاران می گویند هدف از مالکیت طلا را شکست می دهد.

آیا بازار ارزهای دیجیتال تقاضا برای طلا را کاهش می دهد؟

به سختی می توان گفت که آیا افزایش کریپتوکارنسی باعث کاهش تقاضا برای طلا می شود، زیرا تاریخچه طولانی برای مقایسه وجود ندارد. یک مطالعه اخیر اشاره کرد که خروجی های قابل توجهی از طلا به ارزهای دیجیتال وجود داشته است و نشان می دهد که کریپتو ذخیره ارزش بهتری نسبت به طلا است.

اما با توجه به نوسانات ارزهای دیجیتال و عدم سابقه تجارت آن در شرایط مختلف اقتصادی، رسیدن به نتیجه مشابه دشوار است. متغیرهای زیادی وجود دارد که باید آنها را در نظر بگیرید که از زمانی که کریپتو به جریان اصلی تبدیل شده است رخ نداده است.

بسیاری از حامیان ارزهای دیجیتال می گویند که این دارایی مانند طلا ذخیره ارزش است. با این حال، با نگاهی به نموداری که این دو را با هم مقایسه می کند، به راحتی می توان متوجه شد که اینطور نیست. ارزش طلا نوسانات بسیار کمتری دارد و آن را بیشتر به یک ذخیره ارزش تبدیل می کند، در حالی که بیت کوین بیت کوین بیشتر شبیه یک سهام فناوری عمل می کند. برخی ممکن است در زمان های سخت به سمت ارزهای دیجیتال به عنوان یک دارایی امن هجوم بیاورند، اما ثبات در قیمت های تاریخی طلا نشان می دهد که با نوسانات قیمتی کمتر، امن تر است.

چگونه سرمایه گذاران می توانند بدون داشتن طلا طلا بخرند؟

اگر می خواهید بدون نیاز به مالکیت و نگهداری طلای فیزیکی به طور خاص در بخش طلا شرکت کنید، می توانید این صندوق های قابل معامله در بورس را خریداری کنید که بر طلا تمرکز دارند. اینها استخراج کنندگان و تامین کنندگان طلا هستند که به صورت عمومی معامله می شوند و ETF ها همبستگی مثبتی با قیمت طلا دارند. در اینجا بهترین ETF های طلا برای بررسی وجود دارد.

• سهام طلای SPDR (GLD)
• SPDR Gold MiniShares (GLDM)
• iShares Gold Trust (IAU)
• ETF سهام طلای فیزیکی آبردین (SGOL)
• GraniteShares Gold Trust (BAR)
• ProShares Ultra Gold (UGL)
• صندوق سرمایه گذاری استراتژی سهام طلایی کارآمد WisdomTree (GDE)

خط پایین

طلا گزینه ای عالی برای سرمایه گذاران است که به دنبال محافظت از خسارات احتمالی در بورس سهام هستند. از آنجا که قیمت طلا در طول عدم اطمینان اقتصادی افزایش می یابد ، می تواند به محافظت از ثروت شما کمک کند. فقط چشم انداز اقتصادی گسترده تر ، نه فقط یک یا دو شاخص اقتصادی را در نظر بگیرید.

از آنجا ، اطمینان حاصل کنید که از طلا به عنوان یک فروشگاه ارزش استفاده می کنید و نه به عنوان دارایی برای بازده بازده. در آنجا وجود دارد که به شما کمک می کند تا از جدول خارج شوید ، درست مانند برخی از سرمایه گذاران برای کاهش خطر سرمایه گذاری در بورس ، در اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند.

وقت خود را برای بررسی نمونه کارها خود و اطمینان از وقوع رکود ، درصد کمی از سرمایه گذاری های خود در طلا برای کمک به جبران خسارات خود ، یکی از ویژگی های اصلی سرمایه گذاری با Q. Ai داشته باشید.

هوش مصنوعی ما بازارها را برای بهترین سرمایه گذاری ها برای همه نوع تحمل ریسک و موقعیت های اقتصادی از بین می برد. سپس ، آنها را در کیت های سرمایه گذاری مفید که سرمایه گذاری را ساده می کند ، جمع می کند و - جرات می کنیم آن را بگوییم - سرگرم کننده.

مهمتر از همه ، شما می توانید محافظت از نمونه کارها را در هر زمان برای محافظت از سود خود و کاهش ضرر و زیان خود فعال کنید ، مهم نیست که در چه صنعتی سرمایه گذاری کنید.

برای دسترسی به استراتژی های سرمایه گذاری با قدرت AI ، امروز Q. Ai را بارگیری کنید. وقتی 100 دلار واریز می کنید ، 100 دلار اضافی به حساب شما اضافه خواهیم کرد.